Block, das Unternehmen hinter Cash App, hat mit dem US-Justizministerium eine grundsätzliche Einigung über Versäumnisse bei der Bekämpfung von Geldwäsche erzielt. Der Deal hat einen Wert von rund 964 Millionen US-Dollar.
Im Rahmen der auf drei Jahre angelegten Vereinbarung zur Aussetzung der Strafverfolgung wird das DOJ eine Anklage wegen Verstößen gegen den Bank Secrecy Act aussetzen. Sie hängt mit Lücken bei der Transaktionsüberwachung und der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden bei Cash App zusammen. Nach einer Gutschrift von 200 Millionen US-Dollar für frühere Einigungen beläuft sich die Nettozahlung auf rund 764 Millionen US-Dollar – Geld, das Block größtenteils bereits zurückgestellt hatte. Nachbörslich stiegen die Aktien um etwa 8 %. Der Markt wertete dies als Ende einer langjährigen Belastung, nicht als neuen Schock.
Die Auswirkungen auf den Kryptomarkt liegen auf der Hand. Cash App ist einer der größten Zugänge für Privatanleger in den USA zu $BTC , und US-Aufsichtsbehörden setzen bei Compliance-Verstößen inzwischen Strafen in Milliarden- statt Millionenhöhe an. Das erhöht die Anforderungen an jede Zahlungs-App, die mit Kryptowährungen zu tun hat. Compliance ist keine Backoffice-Kostenstelle mehr, sondern ein Ereignis mit Auswirkungen auf die Bilanz.
Das tatsächliche Risiko: Es handelt sich um eine grundsätzliche Einigung, die noch der gerichtlichen Genehmigung bedarf, und es stehen drei Jahre unter Aufsicht des Bundes bevor. Außerdem bildet sie den Abschluss einer langen Reihe von Durchsetzungsmaßnahmen: 40 Mio. US-Dollar an New York im Jahr 2025, ein multistaatlicher Vergleich über 80 Mio. US-Dollar und eine Anordnung der CFPB über 175 Mio. US-Dollar. Unbeantwortet bleibt, wie viel illegales Handelsvolumen durchgeschlüpft ist, während die Überwachung hinterherhinkte.
Eine angemessene Strafe oder einfach nur Geschäftskosten? Schreib deine Meinung unten in die Kommentare.
📌 Nur persönliche Meinungen, keine Finanzberatung und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung. Kryptowährungen sind mit hohen Risiken verbunden; informiere dich selbst (DYOR), und du trägst allein die Verantwortung. Keine Bewerbung von Coins.
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Im Rahmen der auf drei Jahre angelegten Vereinbarung zur Aussetzung der Strafverfolgung wird das DOJ eine Anklage wegen Verstößen gegen den Bank Secrecy Act aussetzen. Sie hängt mit Lücken bei der Transaktionsüberwachung und der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden bei Cash App zusammen. Nach einer Gutschrift von 200 Millionen US-Dollar für frühere Einigungen beläuft sich die Nettozahlung auf rund 764 Millionen US-Dollar – Geld, das Block größtenteils bereits zurückgestellt hatte. Nachbörslich stiegen die Aktien um etwa 8 %. Der Markt wertete dies als Ende einer langjährigen Belastung, nicht als neuen Schock.
Die Auswirkungen auf den Kryptomarkt liegen auf der Hand. Cash App ist einer der größten Zugänge für Privatanleger in den USA zu $BTC , und US-Aufsichtsbehörden setzen bei Compliance-Verstößen inzwischen Strafen in Milliarden- statt Millionenhöhe an. Das erhöht die Anforderungen an jede Zahlungs-App, die mit Kryptowährungen zu tun hat. Compliance ist keine Backoffice-Kostenstelle mehr, sondern ein Ereignis mit Auswirkungen auf die Bilanz.
Das tatsächliche Risiko: Es handelt sich um eine grundsätzliche Einigung, die noch der gerichtlichen Genehmigung bedarf, und es stehen drei Jahre unter Aufsicht des Bundes bevor. Außerdem bildet sie den Abschluss einer langen Reihe von Durchsetzungsmaßnahmen: 40 Mio. US-Dollar an New York im Jahr 2025, ein multistaatlicher Vergleich über 80 Mio. US-Dollar und eine Anordnung der CFPB über 175 Mio. US-Dollar. Unbeantwortet bleibt, wie viel illegales Handelsvolumen durchgeschlüpft ist, während die Überwachung hinterherhinkte.
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