Wichtige Erkenntnisse:

• Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gab bekannt, dass sie mit der First Citizens Bank & Trust Company (FCIZP) eine Vereinbarung zum Kauf sämtlicher Einlagen und Kredite der SVB getroffen habe.

• Nach der Washington Mutual im Jahr 2008 war die SVB die zweitgrößte Bankenpleite in der US-Geschichte und löste weltweite Sorgen im Bankensektor aus.

• Durch die Bankenkrise im März flossen fast 300 Milliarden Dollar in amerikanische Geldmarktfonds.

Am späten Sonntag dieser Woche gab die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) bekannt, dass sie eine Vereinbarung mit der First-Citizens Bank & Trust Company (FCIZP) über den Aufkauf sämtlicher Einlagen und Kredite der SVB getroffen habe. Diese waren nach der Pleite der SVB Anfang des Monats von den Aufsichtsbehörden auf eine Brückenbank übertragen worden.

Der Ankündigung zufolge werden am Montag dieser Woche 17 ehemalige SVB-Standorte als „Silicon Valley Bank, ein Teil der First Citizens Bank“ ihren Geschäftsbetrieb aufnehmen.

In der Ankündigung hieß es laut FDIC auch, dass ehemalige Kunden der SVB bei ihrer bestehenden Filiale bleiben sollten, bis First Citizens ihnen mitteile, dass die Systeme aktualisiert worden seien, um in ihrem größeren Filialnetz den vollen Service zu ermöglichen.

Mit SVB-Kunden und -Vermögen läuft alles wie gewohnt

Da Kunden an einem einzigen Tag 42 Milliarden Dollar abzogen, brach die SVB zusammen und wurde schließlich am Freitag, dem 10. März, von den Aufsichtsbehörden geschlossen.

Nach der Washington Mutual im Jahr 2008 war die SVB die zweitgrößte Bankenpleite in der US-Geschichte und löste weltweite Sorgen im Bankensektor aus.

Laut der jüngsten Pressemitteilung der FDIC hat die Behörde erklärt, dass diese neue Entwicklung Vermögenswerte im Wert von 72 Milliarden US-Dollar und Einlagen im Wert von 119 Milliarden US-Dollar umfasst und dass „die 17 Filialen der SVB am Montag als First Citizens eröffnet werden“.

In dem Dokument heißt es, dass die FDIC weiterhin Einlagen schützen werde, und es wird erklärt, dass Einleger der SVB „automatisch zu Einlegern der First Citizens Bank werden“.

Sämtliche Einlagen, auch jene über dem üblichen Versicherungslimit von 250.000 US-Dollar pro Konto, werden durch die Vereinbarung mit der FDIC abgedeckt.

Jeder, der einen Kredit bei der SVB hat, sollte außerdem weiterhin regelmäßige Zahlungen leisten, einschließlich Treuhandzahlungen, heißt es in der Pressemitteilung. „Die Konditionen Ihres Kredits ändern sich nicht.“

CEO Frank B. Holding, der CEO des in Raleigh, North Carolina, ansässigen Unternehmens, sagte in einer Erklärung, dass die Fusion die starke Finanzposition von First Citizen aufrechterhalten und dem fusionierten Unternehmen einen starken Kundenstamm und ein vielfältiges Kreditportfolio bescheren werde.

Über alle Konjunkturzyklen und Marktbedingungen hinweg werde ein umsichtiger Risikomanagementansatz weiterhin zum Schutz von Kunden und Aktionären beitragen, hieß es in der Erklärung.

Bankenkrise zieht fast 300 Milliarden Dollar in Geldmarktfonds.

Der Zufluss von Geldmarktfonds beruht größtenteils auf Ängsten um die Stabilität der Finanzsysteme.

Als Folge der Serie von Bank Runs und Finanzsystemzusammenbrüchen im Jahr 2023 haben die US-amerikanischen und europäischen Banken infolge der strafferen Geldpolitik weiterhin mit Liquiditätsengpässen zu kämpfen.

Statistiken des Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), die der Financial Times vorliegen, zufolge haben die zahlreichen Bankenkrisen im März viele Anleger dazu veranlasst, in den letzten zwei Wochen ihre Portfoliobestände umzuschichten und fast 300 Milliarden Dollar in US-Geldmarktfonds zu fließen.

Den Daten zufolge sind Goldman Sachs, JPMorgan Chase und Fidelity die größten Nutznießer des jüngsten Kapitalzuflusses in US-Geldmarktfonds.

Laut Financial Times erhielten die Fonds von JPMorgan Zuflüsse in Höhe von über 46 Milliarden Dollar, während Fidelity fast 37 Milliarden Dollar erhielt. Die Geldfonds von Goldman Sachs erhielten 52 Milliarden Dollar, ein Anstieg von 13 Prozent. Seit Beginn der Covid-19-Ausbrüche ist das Volumen der Zuflüsse stärker gestiegen als zu jedem anderen Zeitpunkt in einem Monat.

Laut dem Twitter-Konto von BitcoinNews sind die Insolvenzversicherungen der Finanzdienstleistungsunternehmen Charles Schwab und Capital One diese Woche zwar sprunghaft angestiegen – zuletzt stiegen die Credit Default Swaps am 20. März um über 80 % auf 103 Basispunkte –, aber die Regionalbanken in den USA geben weiterhin Anlass zur Sorge.