Wichtigste Schlussfolgerungen

  • Wir erleben derzeit einen Wendepunkt im Bereich der digitalen Vermögenswerte. Die Wiederherstellung des Vertrauens der Benutzer und Regulierungsbehörden in Kryptowährungsplattformen wird für die Zukunft der gesamten Branche, die sich noch in den Kinderschuhen befindet, von entscheidender Bedeutung sein.

  • Wichtige Akteure der Branche wie zentralisierte Krypto-Börsen (CEXs) müssen Anstrengungen unternehmen, um zu verhindern, dass böswillige Akteure den Ruf des Ökosystems für digitale Vermögenswerte schädigen.

  • Um mit gutem Beispiel voranzugehen, hat Binance einen praktischen Leitfaden für zentralisierte Kryptowährungsbörsen formuliert, um das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Krypto-Ökosystem zu stärken.

Digitale Vermögenswerte haben ein enormes Potenzial, finanzielle Freiheit zu schaffen und das Leben der Menschen zu verbessern, indem sie ein Modell für eine gerechtere, transparentere und effizientere Übertragung von Informationen und Geldern im Internet bieten. Allerdings steckt der Bereich der Kryptowährungen noch in den Kinderschuhen und wir müssen mit äußerster Vorsicht vorgehen, da sich immer mehr Menschen diesem innovativen Bereich anschließen und ihm ihr Geld anvertrauen. Die Ereignisse des vergangenen Jahres haben das Krypto-Ökosystem erschüttert und die entscheidende Bedeutung von Vertrauen und Sicherheit bewiesen.

Verantwortung, Vertrauen wiederherzustellen

Die Wiederherstellung des Vertrauens der Benutzer und Regulierungsbehörden in Kryptowährungsplattformen wird für die Zukunft der gesamten Branche von entscheidender Bedeutung sein. In den Augen der Öffentlichkeit und der Politik sind es zu einem großen Teil zentralisierte Krypto-Börsen, die als Gesicht der Kryptowährungsbranche fungieren. Dementsprechend werden die Anforderungen an Transparenz und Sicherheit dieser Plattformen nun noch strenger sein als für traditionelle Finanzinstitute.

Zentralisierte Börsen müssen zusammen mit anderen in der digitalen Industrie nachweisen, dass einige schlechte Akteure nicht den gesamten Kryptowährungsraum definieren. Nur durch die Priorisierung von Risikomanagement, Transparenz und Sicherheit lässt sich das Vertrauen von Politik, Regierung und Gesellschaft zurückgewinnen. Als weltweit größte Krypto-Börse nach Handelsvolumen ist sich Binance seiner Verantwortung im Bereich der digitalen Vermögenswerte bewusst und verpflichtet sich, mit gutem Beispiel voranzugehen.

Zu diesem Zweck hat die Plattform einen praktischen Leitfaden zum Aufbau eines sicheren, vertrauensbasierten Krypto-Ökosystems vorgelegt. Daran müssen wir alle hart arbeiten – kein einzelner Akteur der Branche kann diese Aufgabe alleine bewältigen. Für die nachhaltige Entwicklung des Krypto-Ökosystems müssen alle zentralisierten Börsen und andere Unternehmen, die mit der Blockchain arbeiten, diese Verantwortung verstehen und akzeptieren. Nachfolgend sind die wichtigsten vertrauensbildenden Faktoren aufgeführt, die Plattformen berücksichtigen sollten, sowie spezifische Empfehlungen für jeden.

Komponenten des Vertrauens

Kundenvermögensverwaltung

Die Hauptaufgabe von Kryptowährungsdienstleistern besteht darin, Benutzergelder zu schützen. Die Verwendung von Vermögenswerten darf nur in der Art und Weise erfolgen, für die der Kunde seine ausdrückliche Zustimmung erteilt hat.

Börsen sollten es den Benutzern ermöglichen, zu entscheiden, wo und wie sie digitale Vermögenswerte speichern. Die Prozesse zum Einzahlen und Abheben von Geldern an der Börse sollten einfach, kostengünstig und benutzerfreundlich sein. Von Börsen verwendete Datenspeicherlösungen müssen höchste Sicherheitsstandards erfüllen und Benutzerressourcen vor böswilligen Angriffen schützen.

Auf Binance sind Vermögenswerte im Verhältnis 1:1 durch Reserven gedeckt und werden niemals ohne die Erlaubnis des Benutzers verwendet. Darüber hinaus bieten wir ein Höchstmaß an Sicherheit und kümmern uns um die Sicherheit der Gelder in Wallets.

Transparenz der Benutzergelder

Eine wichtige Voraussetzung für Vertrauen ist die Transparenz der Nutzergelder. Kunden, die uns ihr Geld anvertrauen, haben jederzeit das Recht, die Sicherheit ihrer Vermögenswerte an einer zentralen Börse über PoR oder ein ähnliches Informationsoffenlegungssystem zu überprüfen. Unabhängig von der Methode muss es den technischen Anforderungen genügen, verständlich sein und regelmäßig überprüft und aktualisiert werden.

Binance legt größten Wert auf die Sicherheit der Benutzergelder. Im November 2022 haben wir ein auf dem Merkle-Baum basierendes Reserveverifizierungssystem entwickelt und implementiert, mit dem Benutzer ihre auf unserer Plattform gespeicherten Vermögenswerte überprüfen können. Im Februar 2023 erweiterte Binance seine Kernlösung für die Fondstransparenz durch die Einführung von zk-SNARK, einer Art Zero-Knowledge-Proof. Durch die Kombination von Zero-Knowledge-Proof und Merkle-Tree-Informationen bieten wir Benutzern eine innovative Möglichkeit, den Status der Binance-Reserven zu überprüfen und gleichzeitig Privatsphäre und Sicherheit zu gewährleisten. Jeder kann überprüfen, ob der Gesamtnettosaldo jedes Kontos nicht negativ ist und alle Benutzervermögenswerte in dem von der Binance-Plattform gemeldeten Gesamtnettosaldo der Benutzervermögenswerte enthalten sind.

Management von Risiken

Wie bei jeder Organisation, die Kundengelder verwaltet, stützen sich zentralisierte Kryptowährungsbörsen auf den gesunden Menschenverstand. Die Risiken der Verwendung von Fremdkapital zur Finanzierung können durch die Volatilität digitaler Vermögenswerte verschärft werden. Daher sollten Unternehmen in diesem Bereich bei der Kapitalstrukturierung einen konservativen Ansatz verfolgen. Binance ist der Ansicht, dass es unklug ist, Schulden aufzunehmen, um die Finanzierung zu erhöhen, weshalb die Kapitalstruktur von Binance keine Schulden umfasst.

Wenn ein CEX verpackte Token zur Verwendung in einer anderen Blockchain anbietet, müssen die Vermögenswerte immer 1:1 in der nativen Kette gesichert sein und Benutzer müssen in der Lage sein, zu überprüfen, ob dies tatsächlich der Fall ist. Binance bietet eine Reihe verpackter Token zur Verwendung in verschiedenen Ketten wie BTCB und BBTC an. Unsere verpackten Token sind immer im Verhältnis 1 zu 1 gesichert, und jeder kann dies überprüfen.

Auch Kryptoprojekte von geringer Qualität, deren Hauptziel darin besteht, ihre Token an einer großen Börse zu bewerben, können ein Risiko für die Kunden dieser Plattformen darstellen. Zum Schutz der Benutzer sind zentralisierte Börsen dafür verantwortlich, Krypto-Assets streng zu überprüfen, bevor sie ihnen den Handel auf ihren Plattformen erlauben. Binance wendet strenge Verifizierungsprotokolle an, bevor neue Vermögenswerte hinzugefügt werden. Beispielsweise erreichten von 450 Projekten, die sich im ersten Halbjahr 2022 bei Binance Launchpad und Launchpool beworben hatten, nur 5 die Auflistung ihrer Token.

Zentralisierte Börsen müssen die notwendigen Sicherheitsmaßnahmen ergreifen, um Benutzer vor unvorhergesehenen Umständen zu schützen, die zum Verlust von Geldern führen könnten. Um dies zu erreichen, unterhält Binance einen Safe Asset Fund for Users (SAFU) in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar.

Letztendlich besteht der beste Weg, Ihre digitalen Vermögenswerte zu schützen, darin, zu lernen, wie man mit Risiken umgeht. Alle Börsen müssen Ressourcen bereitstellen, um Kunden (sowie der breiteren Gemeinschaft, einschließlich Regulierungsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und politischen Entscheidungsträgern) umfassende Informationen über ihre Produkte, Dienstleistungen und die Branche als Ganzes bereitzustellen. Lehrmaterialien sollten detaillierte Informationen über die mit verschiedenen Produkten verbundenen Risiken liefern und so einen verantwortungsvollen Handel fördern. Ein Beispiel für eine solche Ressource ist die Binance Academy, ein Blockchain- und Kryptowährungs-Lernportal, das kostenlose Kurse und Lehrmaterialien in mehr als 25 Sprachen bereitstellt, darunter fast 400 Artikel, sowie Lehrvideos zu verschiedenen Themen. Die Binance Academy startete im November 2022 ihren ersten Online-Kurs und plant, in Zukunft weitere Kurse anzubieten.

Gemeinsame Anstrengungen

Unser Ziel kann nur durch gemeinsame Anstrengungen erreicht werden. Durch die Befolgung dieser Empfehlungen können Plattformen die Vermögenssicherheit für alle Teilnehmer im digitalen Raum gewährleisten. Je mehr Blockchain-Plattformen Verantwortung übernehmen und beginnen, für das nötige Maß an Transparenz zu sorgen, desto mehr Vertrauen werden sie gewinnen. Wir ermutigen Projekte im Web3-Bereich, gemeinsam mit uns ein Ökosystem zu schaffen, das auf den Prinzipien von Sicherheit und Vertrauen basiert.

Weitere Informationen

  • Aufbau von Vertrauen in das Krypto-Ökosystem: Richtliniendokument

  • Was sind PoR-Informationen?

  • Erhöhung der Transparenz von Kryptowährungen durch wissensfreie Beweise

  • Wie Zk-Snark-Algorithmen das Asset Custody Information System von Binance verbessern