Laut CNBC deuten Ökonomen und aktuelle Umfragedaten darauf hin, dass der angesammelte Wohlstand älterer Amerikaner dazu beitragen könnte, die Konsumausgaben aufrechtzuerhalten, obwohl Wohnkosten, Schulden und Alltagsausgaben hoch bleiben. Der Ökonom Ed Yardeni von Yardeni Research sagte, die Wirtschaft lasse sich möglicherweise besser als „G-shaped“ statt als „K-shaped“ beschreiben, und argumentierte, dass eher das Alter als nur das Einkommen die Spaltung treibe, weil Babyboomer mehr Investitionen, Altersvorsorge und Eigenkapital im Haus hätten, das sie ausgeben könnten.

Eine Umfrage der Principal Financial Group, die CNBC exklusiv vorlag, ergab, dass 53 % der Babyboomer angaben, ihre Schulden gut bewältigen zu können, verglichen mit 42 % der Generation X und der Millennials sowie 39 % der Generation Z. Die Umfrage, die vom 17. April bis 16. Mai unter 1.000 Befragten durchgeführt wurde, ergab außerdem, dass Boomer die höchste Zufriedenheit mit ihrer aktuellen finanziellen Situation mit 41 % sowie den höchsten Anteil an Personen aufwiesen, die angaben, über ausreichend Finanzwissen zu verfügen, um selbstbewusste Entscheidungen zu treffen, mit 52 %.

Daten der Federal Reserve zeigten, dass Familien, deren Haushaltsvorstand 75 Jahre oder älter war, zwischen 2022 und 2025 einen Anstieg des inflationsbereinigten mittleren Nettovermögens um 37 % verzeichneten, während Familien mit einem Haushaltsvorstand unter 35 Jahren einen Rückgang um 23 % erlebten. Die Fed sagte außerdem, dass das mittlere Einkommen im gleichen Zeitraum bei Familien mit einem Haushaltsvorstand von 75 Jahren oder älter um 24 % gestiegen sei, verglichen mit 2 % bei Familien unter 35 Jahren.

Ein Bericht des JPMorganChase Institute ergab, dass in den drei Monaten bis April 2026 8,2 % der Personen Geld aus Anlagevermögen auf Girokonten überwiesen, gegenüber 4 % im gleichen Zeitraum 2019. Im April 2026 entsprachen die Nettoübertragungen von Anlagen auf Girokonten 6,8 % der Ausgaben, verglichen mit 3,5 % im April 2019. Unter den Menschen ab 65 Jahren in den obersten 10 % der Einkommensbezieher nahmen 37,3 % im Jahr 2025 Nettoabhebungen von Anlagekonten vor, gegenüber 24,5 % im Jahr 2019.