【Sogar die Kreditgenossenschaft im Landkreis muss 26 Stablecoin-Angaben melden – das Spiel wird größer 🔥📋】
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Alle schauen auf die großen Banken und Börsen. Doch der erste Schlag traf die Kreditgenossenschaften. Die US-amerikanische Aufsichtsbehörde für Kreditgenossenschaften hat gerade einen Vorschlag vorgelegt: 26 neue Meldefelder, alle rund um Stablecoins. Viele dieser Institute sitzen in kleinen Städten und Gemeinden. 🏦
Der Vorschlag wurde am 9. Oktober im Federal Register veröffentlicht. Die Finanzberichte sollen um einen Abschnitt namens Schedule J ergänzt werden. 17 der 26 Punkte betreffen die Verwahrung. 8 fragen nach Reservevermögen, 9 nach der Kontrolle über Schlüssel. 5 betreffen das Engagement gegenüber Emittenten. 4 fragen, wie viele Coins die Institute selbst in ihren Büchern halten. 📋
Dieser Vorschlag kam nicht aus dem Nichts. Grundlage ist der GENIUS Act, der dieses Jahr in Kraft getreten ist. Bereits im Mai legte die Aufsichtsbehörde für Kreditgenossenschaften Standards für Emittenten vor. Ziel ist die Umsetzung in dem Bericht für das Quartal bis zum 31. März 2027. Für einen vollständigen Quartalsbericht wird der Arbeitsaufwand auf gerade einmal 47 Stunden geschätzt. Das Ausfüllen von Formularen kostet schließlich immer am meisten Zeit. 🧾
Der Weg über die Zahlungsinfrastruktur ist derweil längst geebnet. Am 10. September schloss eine börsennotierte US-Börse eine Partnerschaft. Der Partner ist die Zahlungsplattform Moov. Über sie sind mehr als 1.000 Community-Banken und Kreditgenossenschaften angebunden. Auch die FDIC hat am 7. April die Regeln klargestellt: eine Eins-zu-eins-Reserve und eine Rückzahlung innerhalb von höchstens zwei Geschäftstagen. 🏛️
Meiner Meinung nach ist das Signal hinter der Sache wichtiger als die Zahlen. Auch Kreditgenossenschaften dürfen nun mit Stablecoins arbeiten. Das bedeutet, dass Stablecoins als reguläres Zahlungsmittel behandelt werden. Doch 17 der 26 Meldefelder betreffen die Verwahrung. Das zeigt, dass die Aufsicht vor allem wissen will, wer die Schlüssel in der Hand hält. Ich glaube, Stablecoins von Banken werden einer Reihe kleinerer Anbieter Marktanteile abnehmen. ⚖️
Im Moment ist $USDT weiterhin der größte Stablecoin. Seine Größe spricht für sich, und sein Vorsprung als früher Anbieter besteht nach wie vor. Doch sobald regulierte Zahlungswege offenstehen, können Bank-Coins an bestehende Clearing-Netzwerke angeschlossen werden. Der Schutzwall von $USDT besteht aus seiner Größe und Verbreitung. Seine Schwachstelle: Er hat keinen Zugang zum regulären Bankensystem. In diesem Spiel kann sich noch einiges ändern. 🌊
📌 Die Stablecoin-Regeln reichen von großen Instituten bis hinunter zu kleinen Kreditgenossenschaften – die Regulierung ist bereits in der Umsetzungsphase angekommen.
Glaubst du, dass von Banken ausgegebene Stablecoins USDT ersetzen werden? Schreib deine Meinung in die Kommentare.
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Alle schauen auf die großen Banken und Börsen. Doch der erste Schlag traf die Kreditgenossenschaften. Die US-amerikanische Aufsichtsbehörde für Kreditgenossenschaften hat gerade einen Vorschlag vorgelegt: 26 neue Meldefelder, alle rund um Stablecoins. Viele dieser Institute sitzen in kleinen Städten und Gemeinden. 🏦
Der Vorschlag wurde am 9. Oktober im Federal Register veröffentlicht. Die Finanzberichte sollen um einen Abschnitt namens Schedule J ergänzt werden. 17 der 26 Punkte betreffen die Verwahrung. 8 fragen nach Reservevermögen, 9 nach der Kontrolle über Schlüssel. 5 betreffen das Engagement gegenüber Emittenten. 4 fragen, wie viele Coins die Institute selbst in ihren Büchern halten. 📋
Dieser Vorschlag kam nicht aus dem Nichts. Grundlage ist der GENIUS Act, der dieses Jahr in Kraft getreten ist. Bereits im Mai legte die Aufsichtsbehörde für Kreditgenossenschaften Standards für Emittenten vor. Ziel ist die Umsetzung in dem Bericht für das Quartal bis zum 31. März 2027. Für einen vollständigen Quartalsbericht wird der Arbeitsaufwand auf gerade einmal 47 Stunden geschätzt. Das Ausfüllen von Formularen kostet schließlich immer am meisten Zeit. 🧾
Der Weg über die Zahlungsinfrastruktur ist derweil längst geebnet. Am 10. September schloss eine börsennotierte US-Börse eine Partnerschaft. Der Partner ist die Zahlungsplattform Moov. Über sie sind mehr als 1.000 Community-Banken und Kreditgenossenschaften angebunden. Auch die FDIC hat am 7. April die Regeln klargestellt: eine Eins-zu-eins-Reserve und eine Rückzahlung innerhalb von höchstens zwei Geschäftstagen. 🏛️
Meiner Meinung nach ist das Signal hinter der Sache wichtiger als die Zahlen. Auch Kreditgenossenschaften dürfen nun mit Stablecoins arbeiten. Das bedeutet, dass Stablecoins als reguläres Zahlungsmittel behandelt werden. Doch 17 der 26 Meldefelder betreffen die Verwahrung. Das zeigt, dass die Aufsicht vor allem wissen will, wer die Schlüssel in der Hand hält. Ich glaube, Stablecoins von Banken werden einer Reihe kleinerer Anbieter Marktanteile abnehmen. ⚖️
Im Moment ist $USDT weiterhin der größte Stablecoin. Seine Größe spricht für sich, und sein Vorsprung als früher Anbieter besteht nach wie vor. Doch sobald regulierte Zahlungswege offenstehen, können Bank-Coins an bestehende Clearing-Netzwerke angeschlossen werden. Der Schutzwall von $USDT besteht aus seiner Größe und Verbreitung. Seine Schwachstelle: Er hat keinen Zugang zum regulären Bankensystem. In diesem Spiel kann sich noch einiges ändern. 🌊
📌 Die Stablecoin-Regeln reichen von großen Instituten bis hinunter zu kleinen Kreditgenossenschaften – die Regulierung ist bereits in der Umsetzungsphase angekommen.
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