Banken möchten die Abwicklung (Settlement) auf die Blockchain verlagern – und das wirklich Schwierige ist vielleicht nicht einmal die Frage „Welche Kette man wählt“.
Swift treibt ein Blockchain-Buchhaltungssystem für Banken voran, doch Lamine Brahimi, Mitgründer von Taurus, erinnert daran, dass Banken selbst noch drei Ebenen der Infrastruktur vervollständigen müssen:
Die erste Ebene ist ihre eigene permissionierte Chain. Zentrale Finanzdaten und die Kontrolle dürfen nicht vollständig an externe Netzwerke abgegeben werden.
Die zweite Ebene sind Wallet-Tools. Wer verwaltet die Schlüssel, wie werden Berechtigungen aufgeteilt und wie werden Überweisungen geprüft (auditiert) – all das ist für Banken grundlegende Infrastruktur.
Die dritte Ebene ist die Smart-Contract-Fähigkeit. Was Banken wirklich auf die Blockchain bringen wollen, sind nicht nur Guthaben, sondern auch Abwicklungsregeln, die Übertragung von Vermögenswerten und Geschäftsprozesse.
Institutionen-„Onboarding“ zur Blockchain ist daher nicht einfach nur „eine Chain anschließen“, sondern zuerst die eigene Chain, die Wallet und die Fähigkeiten für Smart Contracts aufbauen.
Das erklärt auch, warum „klassische“ Finanzakteure beim On-Chain-Settlement oft laut ankündigen, die Umsetzung aber nur sehr langsam vorankommt.
Um zu beurteilen, ob Institutionen es mit dem On-Chain-Settlement wirklich ernst meinen, sollte man nicht nur darauf schauen, welche Chain sie angebunden haben, sondern vor allem prüfen, ob diese drei Ebenen der Infrastruktur tatsächlich aufgebaut wurden.
Swift treibt ein Blockchain-Buchhaltungssystem für Banken voran, doch Lamine Brahimi, Mitgründer von Taurus, erinnert daran, dass Banken selbst noch drei Ebenen der Infrastruktur vervollständigen müssen:
Die erste Ebene ist ihre eigene permissionierte Chain. Zentrale Finanzdaten und die Kontrolle dürfen nicht vollständig an externe Netzwerke abgegeben werden.
Die zweite Ebene sind Wallet-Tools. Wer verwaltet die Schlüssel, wie werden Berechtigungen aufgeteilt und wie werden Überweisungen geprüft (auditiert) – all das ist für Banken grundlegende Infrastruktur.
Die dritte Ebene ist die Smart-Contract-Fähigkeit. Was Banken wirklich auf die Blockchain bringen wollen, sind nicht nur Guthaben, sondern auch Abwicklungsregeln, die Übertragung von Vermögenswerten und Geschäftsprozesse.
Institutionen-„Onboarding“ zur Blockchain ist daher nicht einfach nur „eine Chain anschließen“, sondern zuerst die eigene Chain, die Wallet und die Fähigkeiten für Smart Contracts aufbauen.
Das erklärt auch, warum „klassische“ Finanzakteure beim On-Chain-Settlement oft laut ankündigen, die Umsetzung aber nur sehr langsam vorankommt.
Um zu beurteilen, ob Institutionen es mit dem On-Chain-Settlement wirklich ernst meinen, sollte man nicht nur darauf schauen, welche Chain sie angebunden haben, sondern vor allem prüfen, ob diese drei Ebenen der Infrastruktur tatsächlich aufgebaut wurden.