FinCEN hat seinen Vorschlag zu einer Regelung für Krypto-Mixing zurückgezogen
Das US-amerikanische Financial Crimes Enforcement Network hat den Rückzug seines Vorschlags aus dem Jahr 2023 eingereicht, der das Mixing von konvertierbarer virtueller Währung gemäß Abschnitt 311 als „Transaktionsklasse von vorrangiger Geldwäschebedenklichkeit“ eingestuft hätte. Der Rückzug wurde am 5. Oktober 2026 zur öffentlichen Einsichtnahme vorgelegt und soll am 6. Oktober veröffentlicht werden.
Drei Dinge, die man auseinanderhalten sollte:
1. An den derzeit geltenden Vorschriften ändert sich nichts. Die Mitteilung von 2023 wurde nie endgültig verabschiedet, daher verliert kein erfasstes Institut eine bereits bestehende Verpflichtung.
2. Ein Rückzug hebt ein Instrument auf, nicht aber ein Risiko. Abschnitt 311 war nur ein Werkzeug. Aktivitäten im Zusammenhang mit Mixing können weiterhin durch Sanktionsentscheidungen, Verdachtsmeldungen und die Durchsetzung von Vorschriften für Geldtransferdienste erfasst werden.
3. Die eigentliche Veränderung besteht im Wechsel von einer Regelung für eine ganze Kategorie hin zu Einzelfallentscheidungen. Eine Einstufung als Kategorie hätte Mixing unabhängig von den Umständen für jedes erfasste Institut zu einer meldepflichtigen Kategorie gemacht. Ohne sie entscheidet das jeweilige institutsspezifische Risikoprogramm, und gezielte Maßnahmen erhalten größeres Gewicht.
Worauf ich achte: ob FinCEN eine engere Ersatzregelung signalisiert, denn Flexibilität und Vorhersehbarkeit stehen hier meist im Spannungsverhältnis.
Keine Finanzberatung. Recherchiert selbst.
#KryptoNews #Regulierung
Das US-amerikanische Financial Crimes Enforcement Network hat den Rückzug seines Vorschlags aus dem Jahr 2023 eingereicht, der das Mixing von konvertierbarer virtueller Währung gemäß Abschnitt 311 als „Transaktionsklasse von vorrangiger Geldwäschebedenklichkeit“ eingestuft hätte. Der Rückzug wurde am 5. Oktober 2026 zur öffentlichen Einsichtnahme vorgelegt und soll am 6. Oktober veröffentlicht werden.
Drei Dinge, die man auseinanderhalten sollte:
1. An den derzeit geltenden Vorschriften ändert sich nichts. Die Mitteilung von 2023 wurde nie endgültig verabschiedet, daher verliert kein erfasstes Institut eine bereits bestehende Verpflichtung.
2. Ein Rückzug hebt ein Instrument auf, nicht aber ein Risiko. Abschnitt 311 war nur ein Werkzeug. Aktivitäten im Zusammenhang mit Mixing können weiterhin durch Sanktionsentscheidungen, Verdachtsmeldungen und die Durchsetzung von Vorschriften für Geldtransferdienste erfasst werden.
3. Die eigentliche Veränderung besteht im Wechsel von einer Regelung für eine ganze Kategorie hin zu Einzelfallentscheidungen. Eine Einstufung als Kategorie hätte Mixing unabhängig von den Umständen für jedes erfasste Institut zu einer meldepflichtigen Kategorie gemacht. Ohne sie entscheidet das jeweilige institutsspezifische Risikoprogramm, und gezielte Maßnahmen erhalten größeres Gewicht.
Worauf ich achte: ob FinCEN eine engere Ersatzregelung signalisiert, denn Flexibilität und Vorhersehbarkeit stehen hier meist im Spannungsverhältnis.
Keine Finanzberatung. Recherchiert selbst.
#KryptoNews #Regulierung