🚨 SO WERDEN BILLIONEN „GEREINIGT“

Geldwäsche ist nicht nur so, dass jemand schmutziges Bargeld in eine Bank bringt.

Meistens folgt sie 3 Phasen:

1️⃣ Platzierung — illegales Geld gelangt in das Finanzsystem.

2️⃣ Verschleierung (Layering) — Transaktionen, Unternehmen, Wallets und Überweisungen werden genutzt, um der Spur zu folgen schwieriger zu machen.

3️⃣ Integration — das Geld fließt über Vermögenswerte, Investitionen oder Unternehmen zurück in die legitime Wirtschaft.

Die 5 häufigsten Methoden, die von AML-Experten hervorgehoben werden:

▪️ Bargeldintensive Unternehmen
▪️ Strukturierung / Schmuggeln
▪️ Finanzwäsche auf Handelsbasis
▪️ Briefkastenfirmen
▪️ Immobilien

Krypto kann auch in der Schichtungsphase auftreten, neben traditionellen Finanznetzwerken.

Das Ziel ist immer dasselbe: die ursprüngliche Geldquelle zu verbergen und es so aussehen zu lassen, als wäre es legitim.

Für Compliance-Teams ist der Schlüssel nicht nur darin, einzelne Transaktionen zu beobachten — sondern das größere Muster zu erkennen.