Всі ми чудово знаємо, крипта уже не про легкі та швидкі ікси, вона плавно та цілеспрямовано перетворюється на дорослу та глубоку фінансову систему! Так, все ще є шанси заробити, але на це тепер потрібно більше часу та навичок!
Ведмежий ринок добре показує хто якими навичками володіє, як та куди розподіляють свій капітал криптани! Головна задача не вибрати найкраще та найтихіше місце для «своїх грошей», задача - диверсифікувати активи так щоб максимально зберегти початкову суму та обережно примножити її! 📈
⚡️ Три кроки і ти уже попереду всіх!
1. Earn - нарахування на те, що не торгуєш а тримаєш. Стейбли і окремі монети. Це не захист від падіння, це примноження того чим уже володієш. Краще в Earn ніж просто на споті!
2. bStocks - токен ціни акції. Всім відомі акції світових гігантів в твоєму гаманці. Рух 1:1 до базового активу. Дивіденди, які реінвестується в токен.
3. TradFi - безстрокова угода на рух ціни тієї ж акції, з плечем і ставкою фінансування. Не володіння акцією, але менша волатильність ніж на класичних фʼючерсах.
🔗 На ведмежці потрібно бути обережним, саме плече найшвидше зменшує депозит, якщо розмір не обмежений заздалегідь❕
🔘 Розподіл
Отже, в тебе є $1000, зараз ведмежка і ти розумієш що пора вкласти ці гроші.
$500 - Альткоіни, Earn.
З них $350 у стейблах Flexible: ліквідна частина, яку не чіпають при кожному руху ринку. При середніх 4% річних це близько $14 з цієї частини за рік, в основному процент більший. В разі необхідності ти можеш виймати цю ліквідність для інших цілей!
$150 у Earn по 1- 4 альтах або великих монетах, які й так плануєш тримати. Тут нарахування йде поверх ризику курсу: падіння монети на 20% = -$30 по цій частині, відсотки цього не перекривають. Тому в Earn по альтах лише те, що готовий тримати без швидкого продажу.
$350 - bStocks.
Не одна позиція на всі $350. Розподіл на 3 імена приблизно по $115–120.
Навіщо кілька, а не одне: просадка 25% по одній компанії при частці $120 б’є по рахунку на ~$30 (−3% від тисячі). Та сама просадка, якщо всі $350 в одному імені, = -$87.5 (−8.75% від тисячі). Диверсифікація тут - не набрати десять тікерів, а не ставити всі $350 на одну компанію і один звіт. Логіка відбору проста: різні сектори або різний профіль бізнесу, горизонт довший за тиждень, розмір кожної позиції такий, що мінус по ній не з’їдає стейблову частину в Earn.
$150 - TradFi.
При плечі 5x номінал близько $750. Збиток 10% по позиції ≈ $75 з рахунку (7.5% від тисячі). Це вже помітно, тому $150 - верхня межа під угоди, не «основна ставка». Без плану по напряму, розміру і виходу цю суму краще не відкривати взагалі. На ведмежці TradFi має сенс лише як обмежений інструмент, не як місце, куди йде увесь вільний залишок.
🔘 Чому не все в одне?
$1000 тільки в стейблах Earn при змішаній ставці близько 3.5–4.5% річних - це орієнтовно $35–45 за рік. Без графіка акції, з правилами виходу і лімітом бонусу.
$1000 в одному bStock. Просадка 15% = -$150. Ріст 15% = +$150. Річної «гарантії» як у стейблах немає.
$1000 в TradFi з плечем 5x. Номінал близько $5000. Рух проти позиції на кілька відсотків уже відчутно б’є по депозиту. Funding додатково зʼїдає залежно від сторони угоди і часу утримання.
🔗 Звідси простий висновок: розмір позиції відносно всієї тисячі важливіший за заявлену річну ставку в Earn чи за очікування швидкого прибутку в TradFi❕
🔘 Що дає такий розподіл у цифрах
Падіння одного bStock на 20% при частці ~$117 → мінус близько $23 по всьому рахунку, не $200.
Мінус 10% по TradFi-позиції з $150 забезпечення і 5x → близько $75 удару, стейблова частина в Earn лишається осторонь.
Стейблова частина продовжує нарахування незалежно від того, чи закрилась угода в плюс чи в мінус.
Порівняно з «усе в одне»: $1000 в одному bStock при -20% = -$200; $1000 в TradFi 5x при серії помилок легко не доживає до підсумку за рік.
🔘 Підсумок
Уяви два підсумки через 6–12 місяців ведмежки.
Перший: $1000 стояли в одному інструменті. Ринок просів на 25–40%. Рахунок уже не тисяча, а сума, з якої важко повертатись навіть при відскоку.
Другий: ті самі $1000 розкладені як вище. Стейбли в Earn за цей час нарахували кілька десятків доларів. Один з трьох bStock просів на 25% - мінус близько $30 по всьому рахунку, не $250. Угода в TradFi на $150 закрилась у мінус $50–75 - боляче, але стейбли і решта bStock на місці. Рахунок живий, є ліквідність на наступний крок.
Різниця не в тому, хто вгадав напрям ринку. Різниця в тому, чи після серії мінусів у тебе ще є структура, чи лишився один обгорілий залишок.
🔗 Проводьте власне дослідження❗️