$BTC Auf dem Konto sind wirklich 100 Millionen – aber feiere noch nicht.
Viele träumen von folgendem Szenario:
Plötzlich liegen in einem Krypto-Konto 100 Millionen, dann verkauft man U, das Geld wird auf die Bank überwiesen, und das Leben ist perfekt.
Wenn du aber wirklich bei so einem Betrag ankommst –
rate ich dir im Gegenteil, erst einmal anzuhalten.
Denn bei kleinen Transaktionen interessiert dich vielleicht nur der Preis.
Sobald der Betrag steigt, wird das Wichtigste:
Woher kommt dieses Geld, und kann man es vollständig und lückenlos erklären.
Beim Verkauf von U wird am leichtesten etwas übersehen:
der Vertragspartner.
Du siehst nur, dass das Geld auf dem Bankkonto ankommt, und glaubst, damit sei die Transaktion abgeschlossen.
Aber wenn das vom Gegenüber bezahlte Geld selbst problematisch ist –
dann verschwinden die Risiken wie spätere Geldmittel-Prüfungen und Kontobeschränkungen nicht automatisch, nur weil du es „nicht wusstest“.
Finanzinstitute sind gesetzlich verpflichtet, große und verdächtige Transaktionen zu überwachen.
Deshalb bin ich jetzt besonders abgeneigt von einer bestimmten Aussage:
„Teile den großen Betrag in viele kleine Tranchen auf, wechsel ein paar Konten, dann ist es sicher.“
Das ist überhaupt keine Sicherheitslogik.
Richtig wäre vielmehr:
Beweise der Transaktion vollständig sichern.
Wann gekauft?
Aus welcher Wallet wurde überwiesen?
Auf welcher Plattform wurde gehandelt?
Mit wem wurde gehandelt?
Woher kommt das eingehende Renminbi?
Diese Aufzeichnungen sollten möglichst nahtlos zueinander passen.
Und noch ein paar Warnsignale: Wenn du sie siehst, sei nicht gierig:
U ist deutlich höher als der Marktpreis.
Unbekannte drängen dich zu einer schnellen Ausführung.
Du sollst an einen Dritten zahlen.
Oder man fordert dich auf, das Geld auf ein Konto zu überweisen, das nichts mit der Transaktion zu tun hat.
Ob ein paar Cent günstiger oder ein paar Cent teurer – das ist nicht so wichtig.
Wenn die Herkunft der Gelder problematisch ist, kann es später noch eine ganz andere Geschichte sein.
Wenn es um Konten im Ausland, Fremdwährungen oder grenzüberschreitenden Umtausch geht –
musst du noch früher die anwendbaren Gesetze und aufsichtsrechtlichen Anforderungen kennen.
Die Aufsichtsbehörden haben bereits Fälle veröffentlicht:
Bei der Nutzung virtueller Währungen für eine verschleierte Umrechnung von Devisen, für die Verantwortungen übernommen werden mussten.
Also wenn es wirklich an die Auszahlung eines großen Betrags geht –
dann wäre ich lieber langsamer.
Ich würde das Geld nicht für irgendeinen angeblich „schnellen Kanal“ anfassen, dessen Herkunft nicht klar ist.
Mit Transaktionen verdient man die Rendite.
Nur wenn man die Herkunft der Gelder und den Ablauf der Transaktion vollständig dokumentiert,
kann man diese Gelder wirklich aus dem Risikobereich herausbringen.#CPI数据来袭能否触发9月加息
Viele träumen von folgendem Szenario:
Plötzlich liegen in einem Krypto-Konto 100 Millionen, dann verkauft man U, das Geld wird auf die Bank überwiesen, und das Leben ist perfekt.
Wenn du aber wirklich bei so einem Betrag ankommst –
rate ich dir im Gegenteil, erst einmal anzuhalten.
Denn bei kleinen Transaktionen interessiert dich vielleicht nur der Preis.
Sobald der Betrag steigt, wird das Wichtigste:
Woher kommt dieses Geld, und kann man es vollständig und lückenlos erklären.
Beim Verkauf von U wird am leichtesten etwas übersehen:
der Vertragspartner.
Du siehst nur, dass das Geld auf dem Bankkonto ankommt, und glaubst, damit sei die Transaktion abgeschlossen.
Aber wenn das vom Gegenüber bezahlte Geld selbst problematisch ist –
dann verschwinden die Risiken wie spätere Geldmittel-Prüfungen und Kontobeschränkungen nicht automatisch, nur weil du es „nicht wusstest“.
Finanzinstitute sind gesetzlich verpflichtet, große und verdächtige Transaktionen zu überwachen.
Deshalb bin ich jetzt besonders abgeneigt von einer bestimmten Aussage:
„Teile den großen Betrag in viele kleine Tranchen auf, wechsel ein paar Konten, dann ist es sicher.“
Das ist überhaupt keine Sicherheitslogik.
Richtig wäre vielmehr:
Beweise der Transaktion vollständig sichern.
Wann gekauft?
Aus welcher Wallet wurde überwiesen?
Auf welcher Plattform wurde gehandelt?
Mit wem wurde gehandelt?
Woher kommt das eingehende Renminbi?
Diese Aufzeichnungen sollten möglichst nahtlos zueinander passen.
Und noch ein paar Warnsignale: Wenn du sie siehst, sei nicht gierig:
U ist deutlich höher als der Marktpreis.
Unbekannte drängen dich zu einer schnellen Ausführung.
Du sollst an einen Dritten zahlen.
Oder man fordert dich auf, das Geld auf ein Konto zu überweisen, das nichts mit der Transaktion zu tun hat.
Ob ein paar Cent günstiger oder ein paar Cent teurer – das ist nicht so wichtig.
Wenn die Herkunft der Gelder problematisch ist, kann es später noch eine ganz andere Geschichte sein.
Wenn es um Konten im Ausland, Fremdwährungen oder grenzüberschreitenden Umtausch geht –
musst du noch früher die anwendbaren Gesetze und aufsichtsrechtlichen Anforderungen kennen.
Die Aufsichtsbehörden haben bereits Fälle veröffentlicht:
Bei der Nutzung virtueller Währungen für eine verschleierte Umrechnung von Devisen, für die Verantwortungen übernommen werden mussten.
Also wenn es wirklich an die Auszahlung eines großen Betrags geht –
dann wäre ich lieber langsamer.
Ich würde das Geld nicht für irgendeinen angeblich „schnellen Kanal“ anfassen, dessen Herkunft nicht klar ist.
Mit Transaktionen verdient man die Rendite.
Nur wenn man die Herkunft der Gelder und den Ablauf der Transaktion vollständig dokumentiert,
kann man diese Gelder wirklich aus dem Risikobereich herausbringen.#CPI数据来袭能否触发9月加息
