Миллиарды долларов, связанных с Ираном, ежегодно проходят через клиринговые счета американских банков, несмотря на санкции, призванные изолировать Тегеран от мировой финансовой системы, сообщила газета Wall Street Journal в субботу со ссылкой на западных чиновников и исследователей.
По имеющимся данным, Иран получает косвенный доступ к финансовой системе США через иностранные учреждения, имеющие корреспондентские отношения с американскими банками. Подставные компании и обменные пункты могут скрывать иранское происхождение средств до того, как долларовые транзакции поступают в американские банки для расчётов.
Масштаб проблемы весьма значителен. По данным издания, в 2024 году Министерство финансов США выявило около $9 млрд иранских средств, прошедших через американские банки.
Вашингтон усиливает давление на финансовые институты в рамках операции «Экономический изгой» (Operation Economic Outcast) — кампании по экономической изоляции Ирана. Американским банкам также было рекомендовано усилить контроль над транзакциями, которые могут быть связаны с иранскими теневыми банковскими сетями.
28.08 Министерство финансов ввело ограничения для филиала египетского государственного банка Banque Misr в ОАЭ, лишив его доступа к корреспондентским счетам в США. По словам официальных лиц, через этот филиал было проведено до $1,8 млрд для компаний, потенциально связанных с иранскими сетями.
Министерство финансов сообщило, что филиал Banque Misr в ОАЭ располагал долларовыми счетами в трёх американских банках, однако их названия не раскрыло. На сайте Banque Misr среди корреспондентских организаций указаны JPMorgan Chase (Нью-Йорк: JPM) и Citigroup (Нью-Йорк: C). Оба банка отказались комментировать действия Министерства финансов.
Иранская сеть, по имеющимся сведениям, опирается на подставные компании и обменные пункты в таких юрисдикциях, как Гонконг и Дубай. Эти структуры могут действовать через иностранные банки, имеющие корреспондентские отношения с американскими учреждениями, что позволяет проводить расчёты в долларах, не раскрывая иранского происхождения средств.
Подобная схема ставит Вашингтон перед непростой дилеммой в сфере правоприменения. Усиленный контроль может затруднить Тегерану перемещение средств, однако жёсткие ограничения в отношении корреспондентского банкинга способны нарушить законные международные платежи и стимулировать более широкое использование альтернатив доллару.
Иран всё активнее использует китайский юань и криптовалюты, чтобы избежать контроля со стороны США, однако для ряда торговых операций, закупок технологий и других международных расчётов по-прежнему нуждается в долларах.