10 Geschichten haben die Messlatte für den 4. Sep. genommen.

TradFi baute heute weiter Krypto-Infrastruktur auf – das von a16z unterstützte OpenReserve rückte einer vollständigen US-Banklizenz näher, Standard Chartered eröffnete institutionellen Bitcoin-Handel in den VAE, und Coinbase reichte einen Antrag ein, um US-Händlern Perpetual-Futures auf einzelne Aktien anzubieten.

1. OpenReserve, ein von a16z unterstütztes Startup, gegründet von MoneyLions Dee Choubey, erhielt vorläufige OCC-Genehmigung, um in Salt Lake City eine Vollbanklizenz als nationale Bank zu erhalten – für tokenisierte Einlagen, digitale Verwahrung und die Emission von Stablecoins. Damit gehört das Unternehmen zu den ersten blockchain-nativen Firmen mit einem echten Weg zu einer vollständigen US-amerikanischen Nationalbank-Charta. Bis September 2027 muss es 210 Mio. US-Dollar an eingezahltem Kapital aufbringen.

2. Coinbase reichte sowohl bei der SEC als auch bei der CFTC Anträge ein, um 24/7-Perpetual-Futures auf einzelne US-Aktien zu listen – Apple-, Microsoft-, Nvidia- und Amazon-ähnliche Kontrakte, die das Unternehmen bereits für Kunden außerhalb der USA anbietet. Eine Aktienliste, Hebelwirkung oder ein Zeitplan wurden bislang nicht offengelegt, und die anhängige Klage der CME dazu, wie Krypto-Perps eingestuft werden, schwebt über dem Start.

3. Polymarket startete "Perps" und bietet bis zu 20-fache Hebelwirkung auf Krypto (BTC, ETH, SOL, XRP, HYPE, BNB, DOGE, ZEC), Aktien, Indizes und Rohstoffe – eine große Diversifizierung für den führenden Prognosemarkt hin zu gehebelten Derivaten, wobei US-Nutzer an eine separate, von der CFTC regulierte Einheit weitergeleitet werden.

4. Standard Chartered, eine global systemrelevante Bank mit 993 Mrd. US-Dollar, eröffnete institutionellen Bitcoin- und Ether-Spot-Handel in den VAE über ihre von der DFSA regulierte Dubai-Einheit, direkt integriert in ihre bestehenden elektronischen FX-Handelskanäle – die erste Bank dieser Größe, die dies in der Region anbietet.

5. SoFi und Payward, die Muttergesellschaft von Kraken, schlossen eine Partnerschaft: Kraken wird SoFis Dollar-Stablecoin (SoFiUSD) für seine Nutzer listen, SoFi wird den Krypto-Orderflow über Kraken Prime leiten, und Payward tritt SoFis Echtzeit-Abwicklungsnetzwerk für 24/7 institutionelle USD-Transfers bei – wodurch die Grenze zwischen Bank- und Börseninfrastruktur im Maßstab von SoFis rund 15 Millionen Mitgliedern verschwimmt.

6. Chainlink hat sich mit Bottomline, einem Top-3-SWIFT-Dienstleister, der jährlich über 16 Billionen US-Dollar abwickelt, zusammengetan, um mehr als 600 Bankkunden auf Blockchain-Schienen für grenzüberschreitende, kettenübergreifende Zahlungen zu bringen – während bestehende ISO-20022-Nachrichten beibehalten werden, eine der bislang größten TradFi-Zahlungsinfrastruktur-Integrationen von Chainlink.

7. US-Spot-Bitcoin-ETFs verzeichneten an einem einzigen Tag Nettozuflüsse von 731 Mio. US-Dollar – der beste Tag seit neun Monaten – wobei BlackRocks IBIT allein über 60 % der Zuflüsse auf sich zog, eine scharfe Kehrtwende gegenüber einem Abfluss nur Tage zuvor und ein Signal erneuerter institutioneller Nachfrage.

8. Bloomberg berichtete, dass sich Finanzminister Bessents Hoffnung, Stablecoin-Emittenten würden zu Treasury-Käufern im Billionen-Dollar-Bereich werden, auf die Probe gestellt sieht: Das Wachstum des Stablecoin-Marktes ist bei rund 300 Mrd. US-Dollar ins Stocken geraten, der erste anhaltende Rückgang seit vier Jahren, belastet durch die No-Yield-Regel des GENIUS Act und den Wettbewerb durch tokenisierte Treasuries.

9. Figure Technology Solutions schloss die Übernahme von Kiavi für 717 Mio. US-Dollar ab, einer Plattform für Immobilienkredite im Wohnbereich, sowie ein Joint Venture mit Sixth Street zum Aufkauf von Krediten aus Kiavis Bilanz – und erweitert damit blockchain-native Kreditinfrastruktur auf den US-amerikanischen Eigenheimmarkt im Wert von mehreren Billionen Dollar.

10. DWF Labs, einer der größten Market Maker im Krypto-Bereich, sicherte sich die Registrierung als Virtual Asset Service Provider auf den Britischen Jungferninseln, einschließlich Börsen- sowie OTC-/Market-Making-Dienstleistungen für institutionelle Kunden – eine weitere Ausweitung der regulatorischen Präsenz für ein Unternehmen, das in Dutzenden von Jurisdiktionen aktiv ist.

Was ist langfristig wichtiger: kommt a16z's OpenReserve einer echten US-Banklizenz näher, oder docken Wall-Street-Firmen direkt an Krypto-Derivate und Zahlungsrails an?

Keine Finanzberatung. DYOR.

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