BPI drängt FinCEN auf Secondary-Stablecoin-KYC: Der eigentliche Konflikt
Das Bank Policy Institute (das JPMorgan, Citi und Bank of America vertritt) hat soeben ein Kommentarsschreiben eingereicht und FinCEN aufgefordert, die Regeln des Customer Identification Program (CIP) auf Märkte für sekundäre Stablecoins auszuweiten.
Nach dem derzeitigen Entwurf des GENIUS Act von FinCEN gilt CIP nur für primäre Emittenten, wenn Tokens geprägt oder eingelöst werden. Wenn Sie on-chain handeln oder über Plattformen Dritter agieren, gelten Sie nicht als direkter Kunde des Emittenten.
Warum US-Banken wollen, dass das geändert wird:
Wo das Volumen sitzt: Emittenten prüfen die Identität bei der Erstellung, aber über 70 % der Stablecoin-Umlaufgeschwindigkeit entstehen auf Sekundärplattformen und DEXs. Banken argumentieren, das schaffe eine massive KYC-Lücke.
Ansprache von nicht verwahrenden Akteuren & Börsen: Der Vorschlag will die Regeln des Bank Secrecy Act auf jeden Zwischenhändler anwenden, der Stablecoin-Konten verwaltet, und damit direkt Retail-Börsen und dezentrale Liquiditätspools ins Visier nehmen.
Einlagenschutz: Traditionelle Banken verlieren Einlagen an renditebringende und reibungslose Dollar-Zahlungswege wie $USDC und $USDT . Das Erzwingen der vollständigen Banking-KYC-Gesamtkosten auf sekundäre Krypto-Märkte nimmt diesen Geschwindigkeitsvorteil.
Das ist nicht nur Compliance – es ist ein Versuch etablierter Banken, die On-Chain-Dollar-Umlaufgeschwindigkeit auszubremsen.
#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets
Das Bank Policy Institute (das JPMorgan, Citi und Bank of America vertritt) hat soeben ein Kommentarsschreiben eingereicht und FinCEN aufgefordert, die Regeln des Customer Identification Program (CIP) auf Märkte für sekundäre Stablecoins auszuweiten.
Nach dem derzeitigen Entwurf des GENIUS Act von FinCEN gilt CIP nur für primäre Emittenten, wenn Tokens geprägt oder eingelöst werden. Wenn Sie on-chain handeln oder über Plattformen Dritter agieren, gelten Sie nicht als direkter Kunde des Emittenten.
Warum US-Banken wollen, dass das geändert wird:
Wo das Volumen sitzt: Emittenten prüfen die Identität bei der Erstellung, aber über 70 % der Stablecoin-Umlaufgeschwindigkeit entstehen auf Sekundärplattformen und DEXs. Banken argumentieren, das schaffe eine massive KYC-Lücke.
Ansprache von nicht verwahrenden Akteuren & Börsen: Der Vorschlag will die Regeln des Bank Secrecy Act auf jeden Zwischenhändler anwenden, der Stablecoin-Konten verwaltet, und damit direkt Retail-Börsen und dezentrale Liquiditätspools ins Visier nehmen.
Einlagenschutz: Traditionelle Banken verlieren Einlagen an renditebringende und reibungslose Dollar-Zahlungswege wie $USDC und $USDT . Das Erzwingen der vollständigen Banking-KYC-Gesamtkosten auf sekundäre Krypto-Märkte nimmt diesen Geschwindigkeitsvorteil.
Das ist nicht nur Compliance – es ist ein Versuch etablierter Banken, die On-Chain-Dollar-Umlaufgeschwindigkeit auszubremsen.
#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets