TermMax ist ein dezentraler Finanz-Festzins-Kredithebel-Protokoll, das vom Team von Term Structure Labs entwickelt wurde. Es ist die grundlegende Infrastruktur in der Blockchain-Branche, die sich auf den Aufbau eines On-Chain-standardisierten Terminsenmarktes konzentriert. Der Kern des Projekts behebt die Schwächen traditioneller DeFi-Kreditprotokolle, bei denen die Zinssätze variabel sind, die Erträge nicht stabil sind und die Risiken nicht vorhersehbar.
Das Projekt ging im April 2025 offiziell live. Es wird von führenden Institutionen wie Cumberland und HashKey Capital unterstützt, verfügt über eine breite Ökosystem-Planung und hat bereits Deployments auf gängigen EVM-Public-Chains wie Ethereum, Arbitrum, BNB Chain und Base abgeschlossen. Darüber hinaus wurden die zentralen Smart Contracts durch mehrfache professionelle Sicherheitsscans geprüft und verfügen über ein vollständiges Risiko- und Sicherheitssystem.
Auf technischer Ebene führt TermMax als Innovation die Range-Order-AMM-Market-Making-Mechanik ein und baut ein vielfältiges Token-System aus FT, XT und GT auf, um die Standardisierung von Kredit-Positionen in Token zu überführen. Dieser Mechanismus vereinfacht die komplexen Abläufe traditioneller On-Chain-Hebeltransaktionen erheblich, senkt effektiv die Transaktionskosten der Nutzer sowie den On-Chain-Gasverbrauch und stellt gleichzeitig sicher, dass Kredit-Zinsen und Anlageerträge durchgehend fest, kontrollierbar und vorhersehbar sind. So wird die Unbestimmtheit, die durch Schwankungen der Marktzinsen entsteht, vollständig vermieden. Die V2-Plattformversion erweitert zudem den Rahmen für Asset-Kompatibilität und unterstützt Liquid-Staking-Assets, On-Chain-Ertragsnachweise und Sicherheiten aus realen Vermögenswerten, wodurch die Anwendungsszenarien für On-Chain-Finanzen weiter bereichert werden.
Das native Token des Projekts ist TMX mit einer Gesamtmenge von 1 Milliarde Coins. Es wird hauptsächlich für Kern-szenarien wie Ökosystem-Governance, Rechte-/Rechtsansprüche-Staking (Asset Collateralization) und Nutzeranreize eingesetzt. Auf der Ebene des Risikocontrollings verwendet die Plattform eine unabhängige, isolierte Marktarchitektur, sodass sich die Risiken der einzelnen Handelsmärkte gegenseitig ausschließen. Dadurch werden systemische Risiken bereits auf Mechanik-Ebene vermieden. Gleichzeitig integriert die Plattform Funktionen wie Order-Aggregation und automatische Verzinsung von ungenutzten Assets, um den vielfältigen Bedarf sowohl von Einzelinvestoren als auch institutionellen Nutzern abzudecken. Sie unterstützt zudem konforme Finanzstrategien wie Festzins-Kredite, Zinsarbitrage und den Einsatz von Ertragshebeln zur Verstärkung der Rendite.
TermMax verfolgt als Kernvision den Aufbau eines standardisierten DeFi-Festzins-Ertragssystems. Dabei werden die etablierten, ausgereiften Betriebslogiken des traditionellen Finanzanleihemarkts in die Blockchain-Ökologie übertragen. Ziel ist es, eine sichere, effiziente und standardisierte dezentralisierte On-Chain-Zinsinfrastruktur zu schaffen und so das On-Chain-Finanzsystem in Richtung von mehr Ordnungsmäßigkeit und Professionalisierung zu iterieren.
#termmax @TermMax
Das Projekt ging im April 2025 offiziell live. Es wird von führenden Institutionen wie Cumberland und HashKey Capital unterstützt, verfügt über eine breite Ökosystem-Planung und hat bereits Deployments auf gängigen EVM-Public-Chains wie Ethereum, Arbitrum, BNB Chain und Base abgeschlossen. Darüber hinaus wurden die zentralen Smart Contracts durch mehrfache professionelle Sicherheitsscans geprüft und verfügen über ein vollständiges Risiko- und Sicherheitssystem.
Auf technischer Ebene führt TermMax als Innovation die Range-Order-AMM-Market-Making-Mechanik ein und baut ein vielfältiges Token-System aus FT, XT und GT auf, um die Standardisierung von Kredit-Positionen in Token zu überführen. Dieser Mechanismus vereinfacht die komplexen Abläufe traditioneller On-Chain-Hebeltransaktionen erheblich, senkt effektiv die Transaktionskosten der Nutzer sowie den On-Chain-Gasverbrauch und stellt gleichzeitig sicher, dass Kredit-Zinsen und Anlageerträge durchgehend fest, kontrollierbar und vorhersehbar sind. So wird die Unbestimmtheit, die durch Schwankungen der Marktzinsen entsteht, vollständig vermieden. Die V2-Plattformversion erweitert zudem den Rahmen für Asset-Kompatibilität und unterstützt Liquid-Staking-Assets, On-Chain-Ertragsnachweise und Sicherheiten aus realen Vermögenswerten, wodurch die Anwendungsszenarien für On-Chain-Finanzen weiter bereichert werden.
Das native Token des Projekts ist TMX mit einer Gesamtmenge von 1 Milliarde Coins. Es wird hauptsächlich für Kern-szenarien wie Ökosystem-Governance, Rechte-/Rechtsansprüche-Staking (Asset Collateralization) und Nutzeranreize eingesetzt. Auf der Ebene des Risikocontrollings verwendet die Plattform eine unabhängige, isolierte Marktarchitektur, sodass sich die Risiken der einzelnen Handelsmärkte gegenseitig ausschließen. Dadurch werden systemische Risiken bereits auf Mechanik-Ebene vermieden. Gleichzeitig integriert die Plattform Funktionen wie Order-Aggregation und automatische Verzinsung von ungenutzten Assets, um den vielfältigen Bedarf sowohl von Einzelinvestoren als auch institutionellen Nutzern abzudecken. Sie unterstützt zudem konforme Finanzstrategien wie Festzins-Kredite, Zinsarbitrage und den Einsatz von Ertragshebeln zur Verstärkung der Rendite.
TermMax verfolgt als Kernvision den Aufbau eines standardisierten DeFi-Festzins-Ertragssystems. Dabei werden die etablierten, ausgereiften Betriebslogiken des traditionellen Finanzanleihemarkts in die Blockchain-Ökologie übertragen. Ziel ist es, eine sichere, effiziente und standardisierte dezentralisierte On-Chain-Zinsinfrastruktur zu schaffen und so das On-Chain-Finanzsystem in Richtung von mehr Ordnungsmäßigkeit und Professionalisierung zu iterieren.
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