#termmax TermMax ist ein dezentralisiertes Kreditprotokoll mit Fokus auf Festzinssätze und feste Laufzeiten. Es wurde gerade erst mit Ondo Finance integriert und ermöglicht es Nutzern, Ondo-Assets als Sicherheit zu nutzen, um auf der BNB Chain und Ethereum bei festen Zinssätzen Stablecoins auszuleihen.
💡 Kernfunktionen: Festzins-Kreditvergabe
Das größte Highlight ist „bekannter Zinssatz, bekannte Laufzeit“:
· Keine Zinsvolatilität: Der Zinssatz wird bei der Kreditaufnahme im Voraus festgelegt; es gibt kein Risiko durch Schwankungen bei variablen Zinssätzen.
· Transparentes, kontrollierbares Risiko: Rückzahlung flexibel, mit Unterstützung für vorzeitige Rückzahlung oder Verlängerung.
🤝 Kooperationshintergrund: Verbindung von RWA und DeFi
Dies ist das erste Mal im DeFi-Bereich, dass die Kombination aus RWA-tokenisierten Aktien und einem Festzins-Kreditmodell umgesetzt wird. Ondos tokenisierte Aktien (z. B. Tesla, Apple, Nvidia und mehr als 100 US-Aktien/ETFs) werden erstmals als konforme Sicherheiten für DeFi-Kredite akzeptiert.
📊 Marktdaten: Starkes Wachstum
· Ondo TVL: Als führende RWA-Plattform liegt der TVL bereits über 1 Milliarde US-Dollar (es gibt auch Berichte, dass der TVL tokenisierter Wertpapiere über 350 Millionen US-Dollar liegt).
· Kredit-Zinssatz: Der jährliche feste Zinssatz liegt etwa zwischen 2,9% und 4,23%; in Berichten wird auch ein Kredit-Zinssatz von 3,5% erwähnt, der genaue Wert hängt jedoch vom Markt ab.
· Kreditlaufzeit: Üblicherweise wählbar sind z. B. 14 Tage, 45 Tage, 75 Tage; in manchen Märkten decken die Laufzeiten einen Bereich von 18 Tagen bis 4 Monaten ab.
⚙️ Funktionsmechanismus: Zero-Coupon-Bond-Modell
Das Protokoll arbeitet mit einem Zero-Coupon-Bond-Modell: Der Kreditgeber hinterlegt Stablecoins und erhält Zero-Coupon-Bonds (ein Preis unter dem Nennwert). Bei Fälligkeit werden die Bonds zum Nennwert eingelöst und es wird mit dem festen Ertrag verdient; der Kreditnehmer stellt das Sicherungsasset und emittiert Bonds, um Stablecoins zu erhalten, und zahlt bei Fälligkeit den Nennwert zurück (zurückzukaufen). Der gesamte Prozess ist vollständig on-chain transparent.
Der Dienst ist derzeit sowohl auf der BNB Chain als auch auf Ethereum verfügbar.
💡 Kernfunktionen: Festzins-Kreditvergabe
Das größte Highlight ist „bekannter Zinssatz, bekannte Laufzeit“:
· Keine Zinsvolatilität: Der Zinssatz wird bei der Kreditaufnahme im Voraus festgelegt; es gibt kein Risiko durch Schwankungen bei variablen Zinssätzen.
· Transparentes, kontrollierbares Risiko: Rückzahlung flexibel, mit Unterstützung für vorzeitige Rückzahlung oder Verlängerung.
🤝 Kooperationshintergrund: Verbindung von RWA und DeFi
Dies ist das erste Mal im DeFi-Bereich, dass die Kombination aus RWA-tokenisierten Aktien und einem Festzins-Kreditmodell umgesetzt wird. Ondos tokenisierte Aktien (z. B. Tesla, Apple, Nvidia und mehr als 100 US-Aktien/ETFs) werden erstmals als konforme Sicherheiten für DeFi-Kredite akzeptiert.
📊 Marktdaten: Starkes Wachstum
· Ondo TVL: Als führende RWA-Plattform liegt der TVL bereits über 1 Milliarde US-Dollar (es gibt auch Berichte, dass der TVL tokenisierter Wertpapiere über 350 Millionen US-Dollar liegt).
· Kredit-Zinssatz: Der jährliche feste Zinssatz liegt etwa zwischen 2,9% und 4,23%; in Berichten wird auch ein Kredit-Zinssatz von 3,5% erwähnt, der genaue Wert hängt jedoch vom Markt ab.
· Kreditlaufzeit: Üblicherweise wählbar sind z. B. 14 Tage, 45 Tage, 75 Tage; in manchen Märkten decken die Laufzeiten einen Bereich von 18 Tagen bis 4 Monaten ab.
⚙️ Funktionsmechanismus: Zero-Coupon-Bond-Modell
Das Protokoll arbeitet mit einem Zero-Coupon-Bond-Modell: Der Kreditgeber hinterlegt Stablecoins und erhält Zero-Coupon-Bonds (ein Preis unter dem Nennwert). Bei Fälligkeit werden die Bonds zum Nennwert eingelöst und es wird mit dem festen Ertrag verdient; der Kreditnehmer stellt das Sicherungsasset und emittiert Bonds, um Stablecoins zu erhalten, und zahlt bei Fälligkeit den Nennwert zurück (zurückzukaufen). Der gesamte Prozess ist vollständig on-chain transparent.
Der Dienst ist derzeit sowohl auf der BNB Chain als auch auf Ethereum verfügbar.