TermMax fungiert als festverzinsliches Kreditprotokoll mit tokenisierten Schuldverschreibungen.

​Das Protokoll prägt Financial Tokens (FT), Excess Tokens (XT) und Gearing Tokens (GT) und führt Trades entlang von Range-Order-Preisbildungskurven aus, wobei FT vor Fälligkeit handelbar bleibt. Nutzer hinterlegen Sicherheiten, um zu festen Zinssätzen intern FT oder GT zu erwerben bzw. externe Yield-Strategien umzusetzen. GT automatisiert das Asset-Looping über Smart Contracts, die Swaps über dezentralisierte Börsen Dritter weiterleiten. Während Liquidationen verteilt die physische Lieferung anteilige Sicherheiten direkt an FT-Inhaber.

​Das hat mich das Ganze anders betrachten lassen.
​Der Verkauf von FT vor Fälligkeit setzt Inhaber dem Zinsänderungsrisiko aus, falls die Marktzinsen steigen, während die Renditen aus variabel verzinsten Sicherheiten unter die festen Darlehensverpflichtungen fallen können.

​Wie gut die Liquiditätstiefe Dritter an DEX-Börsen bei der automatisierten GT-Ausführung und der physischen Lieferung auch unter starker Marktvolatilität standhält, bleibt abzuwarten.
​Möchtest du das in der Praxis beobachten.

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