Los inversores de la Generación Z están incrementando su participación en los fondos cotizados en bolsa (ETFs), con un notable cambio de alejarse de la exposición a acciones individuales, según datos de Binance Research. Las cifras más recientes revelan una tendencia creciente en los flujos de entrada y volúmenes de negociación de ETFs entre este grupo más joven, incluso cuando la asignación total de acciones se desaceleró.
La actividad de los ETFs sube entre los inversores de la Generación Z
Los ETFs sin apalancamiento aseguraron el 21.9% de los flujos netos de capital de la Generación Z en julio, frente al 18.5% en junio. A principios de hacesto, los ETFs representaron el 25% del volumen de negociación de acciones de la Generación Z, en comparación con solo el 9.5% para los Millennials. Los datos indican una clara diferencia generacional en las estrategias de inversión.
La exposición a acciones individuales entre la Generación Z disminuyó del 77% al 74.2% de los flujos netos de capital en el mismo período, marcando un declive gradual a medida que la adopción de ETFs ganó terreno. El aumento en la negociación de ETFs fue especialmente evidente a lo largo de junio, julio y hasta hacesto.
Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo con una presencia creciente en las finanzas tradicionales, también observó tendencias de negociación diferentes por grupo de edad. Mientras que la Generación Z incrementó su exposición a ETFs, los Millennials mantuvieron su enfoque más en la inversión en acciones individuales, manteniendo una participación del 9.5% en la negociación de ETFs a principios de hacesto.
Aumenta la diversificación de carteras
Los ETFs representaron el 14.6% del volumen de capital de la Generación Z en junio, pero se elevaron al 21.4% en julio. A pesar de un descenso mensual del 17.4% en el despliegue neto total de capital de la Generación Z en julio, los flujos de entrada a ETFs solo cayeron un 2%. Mientras tanto, los flujos de entrada a acciones individuales disminuyeron un 20.4% y los flujos de productos apalancados cayeron un 28.5%.
El número de tenedores de ETFs de la Generación Z creció un 2.9% en julio, incluso cuando los tenedores de ETFs entre los Millennials disminuyeron un 4.5% y entre la Generación X un 5.9%. Los datos sugieren que la Generación Z sigue añadiendo exposición a fondos diversificados, mientras las cohortes mayores reducen su participación.
Binance informó además que la frecuencia de negociación no sugiere que los inversores de la Generación Z tengan un enfoque uniforme de alta rotación. En promedio, los miembros de este grupo ejecutaron tres operaciones con bStocks y ocho operaciones directas de capital al mes. La actividad de ETFs apalancados se mantuvo limitada, con el 88.2% de las cuentas TradFi-Perps de la Generación Z sin participar en operaciones de ETFs apalancados o inversos.
La demanda de ETFs persiste en medio de la desaceleración general del mercado de acciones
Un análisis más detallado del comportamiento de las cuentas reveló que el 76% de las cuentas bStocks de la Generación Z actuaron como acumuladores netos de capital en julio, en comparación con el 67% para los Millennials. En acciones directas, el 77% de los usuarios de la Generación Z aumentaron sus posiciones.
Varios estudios de la industria han demostrado que los inversores de la Generación Z están influenciados por las redes sociales, nuevas clases de activos y un deseo de no perderse oportunidades en el mercado. La investigación de la Fundación FINRA y el Instituto CFA encontró que el 37% de los inversores de la Generación Z en EE.UU. citaron a los influencers de redes sociales como un factor clave en sus decisiones de inversión.
Sin embargo, el informe de Binance se centra en la asignación de capital real después de entrar al mercado. Los productos diversificados, como los ETFs, demostraron resiliencia en julio a medida que los flujos de entrada a acciones individuales y fondos apalancados se debilitaron.
Los cambios recientes también siguieron un tremendo crecimiento en el mercado de ETFs de EE.UU. en general. A partir de junio de 2026, los activos de la industria de ETFs alcanzaron los 15.70 billones de dólares, representando un aumento del 36.6% desde los 11.49 billones observados en junio de 2025. La emisión neta de ETFs en la primera mitad de 2026 alcanzó aproximadamente 991.6 mil millones, frente a 542.7 mil millones durante la primera mitad del año anterior.
Binance introdujo su producto de capital directo a gran escala en junio, por lo que el período de investigación cubre aproximadamente dos meses de datos de usuarios y refleja específicamente el comportamiento de los participantes de Binance TradFi en lugar de la población de inversores global.