Wirex Limited hat über 180.000 GBP an Schäden durch Betrug gegenüber Kleinanlegern im Jahr 2025 verhindert, während das Unternehmen mit strengeren Kontrollen von Aufsichtsbehörden und Rückmeldungen von Kunden konfrontiert ist, die hauptsächlich mit der vorübergehenden Sperrung von Vermögenswerten zusammenhängen.

Das Unternehmen hat gerade über die Vor- und Nachteile im Transparenzbericht 2025 berichtet. In einem exklusiven Interview mit BeInCrypto erklärte CEO Chet Shah die Entscheidungen und Kompromisse im Betrieb, die sich um das Betrugsbekämpfungssystem, den Schutz der Kunden und die Berichte gemäß den Anforderungen der Aufsichtsbehörden von Wirex drehen.

BeInCrypto: Nicht viele Krypto-Unternehmen veröffentlichen freiwillig so detaillierte Betriebsinformationen, insbesondere solche, die auf unvollkommene Punkte hinweisen. Wie hat Ihr Unternehmen intern diskutiert, als Sie beschlossen haben, Daten wie die verlängerte Bearbeitungszeit von Beschwerden oder Rückmeldungen, die von der Finanzaufsichtsbehörde geschützt werden, öffentlich zu machen? Und wie berücksichtigen Sie den Balanceakt zwischen Transparenz und dem Risiko, Schwächen gegenüber Wettbewerbern offenzulegen?

Chet: "Intern gab es in der Tat keine lange Kontroverse über Transparenz. Als ich die Rolle des CEO von Wirex Limited übernahm, habe ich mich verpflichtet, Vertrauen durch Transparenz aufzubauen. Im Gegensatz zu Unternehmen, die oft alles perfekt darstellen wollen, glaube ich, dass die Stakeholder Ehrlichkeit schätzen, denn um exzellent zu werden, müssen wir lernen und offen sein.

Meiner Meinung nach zeigt die Transparenz gegenüber Kunden, Partnern und dem Team, dass wir unsere Verantwortung ernst nehmen und uns ehrlich stellen. Dies schafft auch eine positive Kultur innerhalb des Unternehmens – indem es alle ermutigt, Probleme gemeinsam zu lösen, zu lernen und zusammenzuarbeiten, anstatt schwierige Diskussionen zu vermeiden. Letztendlich glaube ich, dass Offenheit das Vertrauen stärkt, Verantwortung erhöht und eine solide Grundlage für den Aufbau eines nachhaltigen und respektierten Unternehmens schafft.

BeInCrypto: Das Thema der vorübergehenden Sperrung von Kundenvermögen scheint das dominierende Thema in den zugunsten der Kunden gelösten Beschwerden zu sein. Wie haben Sie in der operativen Umsetzung abgewogen, um sowohl Betrug zu verhindern als auch darauf zu achten, legitime Kunden nicht zu beeinträchtigen? Gibt es für Kunden, die das Gefühl haben, fälschlicherweise markiert worden zu sein, derzeit tatsächlich einen Lösungsansatz bei Wirex?

Chet: "Wir berücksichtigen diesen Kompromiss jeden Tag. Einerseits haben wir eine ethische Verantwortung und müssen Vorschriften einhalten, um Kunden zu schützen und zur Integrität des Finanzsystems beizutragen. Andererseits müssen wir sicherstellen, dass die Dienstleistungen immer verfügbar und zuverlässig sind. Es ist nicht immer klar, wie man das Gleichgewicht hält, daher geben wir offen zu, dass wir manchmal noch besser werden müssen.

Betrug und Finanzkriminalität sind weit verbreitet und erfordern hohe Wachsamkeit. Daher kann es manchmal zu vorübergehenden Störungen für legitime Kunden kommen, wie zum Beispiel durch die Sperrung von Vermögenswerten. Unser Ziel ist es, diese Auswirkungen so gering wie möglich zu halten, während wir dennoch unseren Verpflichtungen nachkommen.

Für Kunden, die das Gefühl haben, fälschlicherweise markiert worden zu sein, hat Wirex einen klaren Beschwerdeprozess etabliert, mit spezifischen Bearbeitungszeiten, um sicherzustellen, dass Rückmeldungen schnell und vollständig behandelt werden. Wir möchten unseren Kunden immer ein echtes und effektives Beschwerderecht bieten.

Gleichzeitig schränken die Anforderungen der Aufsichtsbehörden die Informationen ein, die wir im Verlauf der Ermittlungen offenlegen können – manchmal können wir Konten nicht wiederherstellen oder alle Details aufgrund von Compliance-Problemen erklären. Obwohl dies frustrierend sein kann, basiert unser Vorgehen stets auf den Prinzipien der Transparenz und Sicherheit für das größere Finanzökosystem. Wir bemühen uns, fair, transparent und bestmöglich zu reagieren, auch wenn wir mit vielen komplexen betrieblichen Realitäten konfrontiert sind.

BeInCrypto: Haben Sie Rückmeldungen von sozialen Medien zu ihrer Rolle bei der Verbreitung von Betrug erhalten, und sehen Sie die Möglichkeit einer echten Zusammenarbeit zwischen Fintech- und Big-Tech-Unternehmen zur Bewältigung dieses Problems?

Chet: "Obwohl Wirex, viele andere Fintech-Unternehmen und Organisationen in der Branche kontinuierlich Anstrengungen unternehmen, sind die Rückmeldungen von sozialen Medien zu diesem Thema bisher sehr begrenzt. Obwohl das Bewusstsein für die Rolle von Online-Plattformen bei der Verbreitung von Betrug zunimmt, bleibt die Transformation dieses Bewusstseins in kollektives Handeln mit echtem Kooperationscharakter eine große Herausforderung.

Die Vervollständigung der regulatorischen Politik verläuft ebenfalls langsam, da Regierungen ständig mit den sich ständig weiterentwickelnden Formen von digitalem Betrug Schritt halten müssen. Während wir auf koordinierte großangelegte Maßnahmen warten, sind Finanzdienstleistungsunternehmen nach wie vor an vorderster Front, um Kunden zu schützen und in Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung zu investieren, selbst wenn Betrugsfälle bereits zuvor aufgetreten sind, bevor die Kunden unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen.

In der kommenden Zeit sind die Möglichkeiten einer engen Zusammenarbeit zwischen Fintech und Big Tech sehr klar. Wenn es klarere rechtliche Rahmenbedingungen und eine Verpflichtung zur Zusammenarbeit von beiden Seiten gibt, kann die digitale Finanzbranche definitiv effektivere Betrugspräventionslösungen entwickeln und die Nutzer von Anfang an schützen.

BeInCrypto: Der Fintech-Sektor wird nach wie vor von Männern dominiert, insbesondere in technischen und leitenden Positionen. Vor diesem Hintergrund fällt auf, dass Wirex 51 % weibliche Mitarbeiter hat. Ist dies das Ergebnis einer klaren Rekrutierungs- und Zielpolitik, oder hat ein flexibles Arbeitsumfeld, das Remote-Arbeit priorisiert, auf natürliche Weise weibliche Bewerber angezogen? Und wird dieses Verhältnis in den Führungsebenen oder technischen Abteilungen aufrechterhalten, oder gibt es noch Ungleichgewichte, die angegangen werden müssen?

Chet: "Das Geschlechterverhältnis bei Wirex ist nicht das Ergebnis von Quoten oder Leistungsdruck, sondern resultiert aus einer gerechten Rekrutierungspolitik, die Fähigkeiten hervorhebt und eine integrative Arbeitskultur aufbaut. Wir priorisieren die Bewertung von Fachkenntnissen, bemühen uns, unbewusste Vorurteile in der Rekrutierung zu minimieren und bieten flexible, remote Arbeitsplätze an, damit alle Talente die Chance zur Bewerbung haben.

Diese Methode wird in den meisten Abteilungen des Unternehmens angewendet. Allerdings, wie in der gesamten Branche, braucht es länger, um Geschlechtergleichgewicht auf hoher Management- und hochqualifizierter technischer Ebene zu erreichen, da die Zahl geeigneter Kandidaten in diesen Positionen begrenzt ist und die Fluktuationsrate gering ist. Anstatt nach kurzfristigen Lösungen zu suchen, haben wir uns für eine langfristige Strategie entschieden, um einen nachhaltigen Entwicklungsplan zu erstellen, der zur Diversifizierung der Humanressourcen in allen Positionen beiträgt.

Wir streben danach, eine ideale Arbeitsumgebung für ein wirklich diverses Team zu werden. Diversität bei Wirex umfasst nicht nur Geschlecht, sondern auch Herkunft, Erfahrung und Perspektiven. Wir bemühen uns, eine offene Kultur zu schaffen, die alle Individuen anzieht, unterstützt und deren Entwicklung fördert.

BeInCrypto: Wenn Sie auf die nächsten 18 Monate blicken, unter Berücksichtigung der sich ändernden Krypto-Regulierungsumgebung in Großbritannien, der Umsetzung von MiCA in Europa, makroökonomischen Risiken und starkem Wettbewerbsdruck im Zahlungsbereich, was ist die größte Herausforderung oder Unsicherheit, die derzeit die strategische Ausrichtung beeinflusst?

Chet: "Für ein global operierendes Unternehmen wie unseres besteht die größte Herausforderung in den nächsten 18 Monaten darin, durch die Komplexität und Unterschiede zwischen den Verwaltungssystemen der einzelnen Länder zu navigieren. Obwohl viele Märkte sich den Standards für transparentere Vorschriften nähern, hat jeder Ort seine eigenen rechtlichen Rahmenbedingungen, Interpretationen und Umsetzungsprozesse, die spezifische lokale Merkmale aufweisen.

Diese Komplexität hat nach dem Brexit zugenommen, da Großbritannien und die EU nach unterschiedlichen regulatorischen Richtlinien arbeiten. Parallel dazu gibt es Unterschiede zwischen Europa, den USA, APAC und anderen Regionen. Um effektiv auf breiter Basis zwischen den verschiedenen regulatorischen Anforderungen zu operieren, müssen wir viel in interregionale Zusammenarbeit und langfristige Planung investieren.

Obwohl lokale regulatorische Anforderungen notwendig sind, würde eine Annäherung an globale Standards mit spezifischen Anpassungen für jeden Markt die unnötige Komplexität erheblich reduzieren. Derzeit richten sich viele Politiken hauptsächlich nach nationalen Prioritäten, sodass die Erreichung globaler Konsistenz noch weit entfernt ist.

Strategisch gesehen wird die Balance zwischen strikter Compliance in vielen Bereichen und fortlaufender Innovation unser Fokus sein, um in den kommenden Jahren stabil zu bleiben.

BeInCrypto: Sie geben in dem Bericht zu, dass Sie "noch keine endgültigen Schlussfolgerungen gezogen haben", aber wenn Sie das Jahr 2025 von Wirex in einem Satz zusammenfassen müssten, was würden Sie sagen?

Chet: "Das Jahr 2025 hat die Position von Wirex Limited als starkes und widerstandsfähiges Unternehmen gefestigt und den Grundstein für das anschließende Wachstum gelegt. Wir haben die Organisation vorangetrieben, indem wir uns auf Qualität, Transparenz und langfristiges Denken konzentriert haben – das wird auch der Leitfaden sein, der Wirex hilft, weiterhin nachhaltig zu wachsen.

Sie können den vollständigen Transparenzbericht 2025 von Wirex Limited hier einsehen.