Wichtigste Erkenntnisse

  • Jeder fünfte direkt-aktienbezogene Account der Gen Z auf Binance hat noch nie einen Verkaufsauftrag platziert, während 76 % der bStocks-Accounts der Gen Z Netto-Aufstocker sind – der höchste Anteil jeder Generation.

  • Gen Z vermeidet gehebelte und inverse ETFs mehr als jede andere Erwerbstätigen-Kohorte: 88,2 % in TradFi-Perps, 98,9 % in bStocks verzeichneten keine derartige Aktivität.

  • Drei Nutzer der Gen Z erklären, was ihren Ansatz geprägt hat – und wie Binance ihnen hilft, an einem Ort sowohl in Krypto- als auch in traditionelle Märkte zu investieren.

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Gen-Z-Anleger werden oft so dargestellt, als würden sie Impulse hinterherjagen, auf Hype handeln und unverhältnismäßig hohe Risiken eingehen. Neue Binance Research über Direktaktien, bStocks und die Nutzung von TradFi Perps stellt dieses Klischee infrage: Gen-Z-Nutzer kaufen mehr, als sie verkaufen, handeln seltener als ältere Generationen im erwerbsfähigen Alter und vermeiden weitgehend gehebelte Exposition.

Wir haben mit drei Gen-Z-Nutzern von Binance darüber gesprochen, wie sie Krypto in die traditionellen Märkte geführt hat und wie sie dadurch heute investieren.

Erst die Forschung, dann das Trading

KevinZ, ein 27-jähriger Vollzeit-Trader, wuchs in der Nähe von Finanzmärkten auf: Er verbrachte nach der Schule Zeit bei einer Brokerfirma und lernte von seinen Eltern, beides erfahrene Aktieninvestoren. Ein Freund stellte ihm 2018 Bitcoin vor, und der DeFi-Sommer überzeugte ihn später, in die Blockchain-Branche einzusteigen. Heute betreibt er eine systematische BTC-Strategie.

Sein Trading-Stil hat sich im Laufe der Jahre deutlich verändert. Nachdem er mit Tokens aus small caps und hoch gehebelten Kontrakten begonnen hatte, wechselte er hin zu BTC und strengeren Risikokontrollen. Heute nutzt er KI-Signale, um mögliche Trendwenden zu erkennen, und überprüft dann vor einer Entscheidung Marktstruktur, Preis, Volumen und Risiko.

„Vor jedem Trade definiere ich, welche Evidenz ihn stützt, was ihn widerlegen würde und wie viel ich zu verlieren bereit bin“, sagt er.

KevinZ möchte eine langfristige finanzielle Unabhängigkeit erreichen, seine Familie unterstützen und ein Handelssystem aufbauen, das verschiedene Marktzyklen überstehen kann.

Eine Rally im April bei US-Aktien brachte ihn dazu, Binances TradFi-Produkte zu nutzen. Obwohl er bereits ein US-Brokerage-Konto hatte, verblieb ein Teil seines Kapitals als Stablecoins auf einer Börse.

„bStocks reduzierten die Reibung beim Verschieben von Geldern zwischen Konten“, sagt er. „Ich konnte schneller auf Chancen reagieren, die ich bereits recherchiert hatte.“

KevinZ sieht außerdem die Fähigkeit, zu warten, wenn es keinen klaren Vorteil gibt, als einen wichtigen Bestandteil des Investierens. Dieser Ansatz hilft dabei, die breiteren Gen-Z-Daten in den Kontext zu setzen: Binance Research fand, dass Gen-Z-bStocks-Konten im Durchschnitt drei Trades pro Monat haben – der niedrigste Wert unter allen Kohorten – während 76 % Netto-Akkumulatoren sind, der höchste Anteil jeder Generation.

Das TradFi-Angebot von Binance macht es KevinZ außerdem leichter, Chancen über verschiedene Märkte hinweg zu vergleichen. „Wenn Krypto keine hochwertigen Chancen bietet, kann ich Aktien, Indizes oder andere traditionelle Assets über denselben Rahmen betrachten“, sagt er.

Geschlagen werden und besser werden

Da Laoshi, Options-Trader und Analyst, nutzt Binance seit achteinhalb Jahren. Er entdeckte Krypto 2016 über eine Gruppenchatan, die zunächst auf Beteiligungen an Equity-Aktien fokussierte, und machte dann seinen ersten Krypto-Gewinn mit einer kleinen ICO-Investition.

„Investieren ist eine Möglichkeit, Branchen und die Welt wirklich zu verstehen“, sagt er. „Trading hilft dir auch, zu wachsen und dich selbst besser zu verstehen.“

Während eines Großteils seiner Zeit in Krypto hielt er BTC langfristig, bevor er mehr Aufmerksamkeit auf US-Aktien und Optionen verlagerte. Er testete das TradFi-Angebot von Binance früh, weil es den Zugang zu Auslands­märkten einfacher machte.

„Für viele Nutzer ist es wirklich schwierig, ein Brokerkonto zu eröffnen und Geld hinein- und herauszubewegen“, sagt er. „Binance hat das möglich gemacht.“

Obwohl Da Laoshis langfristige Position in BTC lag, findet Binance Research bei Gen-Z-Nutzern eine ähnliche Geduld gegenüber Equity-Produkten. Bei Direktaktien haben 22 % der Gen-Z-Konten noch nie eine Verkaufsorder platziert, während nur-b-buy bStocks-Nutzer etwa halb so oft traden wie der typische Nutzer.

Auch die Kaufgrößen geben weiteren Aufschluss über Überzeugung. Unter den Top-Beständen in nur-kaufen-Accounts waren die durchschnittlichen Kaufgrößen bei SCHD und AVGO in Direktaktien am größten, während bekannte Namen wie TSLA und NVDA in ihren jeweiligen Produkten kleinere durchschnittliche Käufe auslösten. Das deutet darauf hin, dass Aufmerksamkeit nicht immer in größere Käufe übersetzt.

„Mein Ansatz hat sich vor allem dadurch weiterentwickelt, dass ich immer wieder auf die Nase gefallen bin“, sagt er. „Je öfter man einen Treffer bekommt, desto mehr reflektiert man – und desto besser wird man.“

Lernen, im Spiel zu bleiben

0xKeyNG, ein 24-jähriger Vollzeit-Trader, sagt, er sei zum ersten Mal über Glücksspiel auf USDT gestoßen. Neugierig auf Krypto, lud er sich eine Börsen-App herunter und begann, Bitcoin und Altcoins zu lernen.

Sein erster großer Gewinn kam von Dogecoin während einer Rally, die durch die Tweets von Elon Musk angetrieben wurde. „Dieser Erfolg hat mich glauben lassen, ich wäre ein Trading-Genie“, sagt er. Das Selbstvertrauen hielt nicht lange an: Als der Bärenmarkt eintraf, verlor er alles.

Statt Krypto zu verlassen, arbeitete er weiter, während er sein Portfolio neu aufbaute, indem er BTC auf Binance anhäufte – eine Gewohnheit, die er bis heute beibehält. Außerdem tätigt er kurzfristige Trades auf Basis von Nachrichten und Marktereignissen und nutzt dafür Binance als seine wichtigste Handelsplattform, weil dort Krypto und traditionelle Märkte an einem Ort zusammenkommen.

Die Erfahrung prägte, wie er mit Risiko umgeht. Binance Research fand bei Gen-Z-Nutzern eine ähnliche Zurückhaltung: 88,2 % der Gen-Z-TradFi-Perps-Konten und 98,9 % der Gen-Z-bStocks-Konten verzeichneten keine Aktivitäten mit gehebelten oder inversen ETFs – die niedrigste Nutzung unter den Kohorten im erwerbsfähigen Alter.

„Niemals alles auf einmal. Immer im Spiel bleiben“, sagt 0xKeyNG. „Es wird immer mehr Gelegenheiten geben. Überleben ist wichtiger als alles andere.“

Abschließende Gedanken: Über Märkte hinweg aufbauen

Für die Nutzer, mit denen wir gesprochen haben, führte der Wechsel in traditionelle Märkte – basierend auf ihrer Erfahrung mit Krypto – zu neuen Möglichkeiten. Binance ermöglicht berechtigten Nutzern den Zugang zu Krypto und traditionellen Märkten an einem Ort und reduziert so den Bedarf, Gelder zwischen getrennten Konten zu verschieben.

Dieser breitere Zugang ist wichtig, da Gen Z über einzelne Assets hinausblickt. Binance Research zeigt, dass diversifizierte Exposition weiterhin wichtig blieb, selbst als die Gesamtinvestition langsamer wurde. Im Juli lag das gesamte Netto-Equity-Investment von Gen Z 17,4 % niedriger als im Juni, während die Nettozuflüsse in ungeleveragte ETFs nur um 2 % zurückgingen – was darauf hindeutet, dass diversifizierte Exposition vergleichsweise widerstandsfähig blieb, selbst als die Gesamtaktivität nachließ.

Binance unterstützt diese Flexibilität durch eine Reihe von Krypto- und TradFi-Produkten. Über Direktaktien können berechtigte Nutzer auf Aktien und ETFs zugreifen. Mit bStocks können sie auf Binance Spot unterstützte tokenisierte Wertpapiere rund um die Uhr halten oder handeln, während TradFi Perps eine weitere Möglichkeit bieten, an traditionellen Märkten teilzunehmen.

Diese Produkte unterstützen Binances Vision einer finanziellen Super-App, die Krypto und traditionelle Märkte zusammenbringt und Nutzern mehr Freiheit gibt, Portfolios rund um ihre eigenen Ziele aufzubauen.

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