Abgesehen vom Nasdaq und dem S&P 500 gibt es im A-Aktienmarkt eigentlich noch einen US-50-ETF
. Er bildet den MSCI US 50-Index nach und kauft nur die 50 Unternehmen mit der größten, frei handelbaren Marktkapitalisierung in den USA. Er ist nicht ganz so wie der Nasdaq-100 oder der S&P-500. Der Nasdaq-100 hat keine Finanzwerte und ist stärker technologiegeprägt;
Der S&P-500 ist breiter aufgestellt, wurde aber auch durch viele Small- und Mid-Caps verwässert. Der US-50-ETF nimmt Finanzwerte direkt mit auf, und die Bestände konzentrieren sich auf die größten Dutzend Unternehmen der USA. Aktuell gibt es im A-Aktienmarkt nur zwei davon:
Der E Fund MSCI US 50 ETF (513850)
Der Harvest Global MSCI US 50 ETF (159577)
Die historische Wertentwicklung ist ziemlich interessant: Sie liegt im Grunde zwischen Nasdaq und S&P.
Die jährliche Rendite über die letzten 10 Jahre beträgt 15,58%, höher als die des S&P 500 (13,17%), aber niedriger als die des Nasdaq-100 (19,58%). Im Jahr 2022 fiel er um 25,78%—also weniger stark als der Nasdaq-100 mit -32,97%, aber stärker als der S&P 500 mit -19,44%.
Allerdings gibt es hier noch eine Detailfrage, auf die man achten sollte.
Diese Daten basieren auf historischen Index-Backtests und sind keine tatsächlichen ETF-Performance im Live-Betrieb.
Beide US-50-ETFs sind erst seit weniger als drei Jahren aufgelegt und haben noch keinen kompletten Marktzyklus durchlaufen. Daher sieht man derzeit im Wesentlichen die langfristige Index-Performance—nicht die eigene Fondshistorie. Im Vergleich zur Rendite achte ich mehr auf die Aufschlagsrate (Premium).
Wenn QDII-Fonds besonders heiß gehandelt werden, kann der Kurs im Handel leicht über dem Nettoinventarwert (NAV) liegen. Beim Kauf sollte man auf den Aufschlag achten—bei beiden liegen die Aufschläge derzeit bei über 5%. E Fund: 5,84%
Harvest Global: 5,66% 5% Aufschlag sind nicht das Problem; das Problem ist, wenn man nicht weiß, dass man bereits 5% mehr als den NAV bezahlt. Das sind nur Datenaufzeichnungen und stellen keine Anlageberatung dar.
. Er bildet den MSCI US 50-Index nach und kauft nur die 50 Unternehmen mit der größten, frei handelbaren Marktkapitalisierung in den USA. Er ist nicht ganz so wie der Nasdaq-100 oder der S&P-500. Der Nasdaq-100 hat keine Finanzwerte und ist stärker technologiegeprägt;
Der S&P-500 ist breiter aufgestellt, wurde aber auch durch viele Small- und Mid-Caps verwässert. Der US-50-ETF nimmt Finanzwerte direkt mit auf, und die Bestände konzentrieren sich auf die größten Dutzend Unternehmen der USA. Aktuell gibt es im A-Aktienmarkt nur zwei davon:
Der E Fund MSCI US 50 ETF (513850)
Der Harvest Global MSCI US 50 ETF (159577)
Die historische Wertentwicklung ist ziemlich interessant: Sie liegt im Grunde zwischen Nasdaq und S&P.
Die jährliche Rendite über die letzten 10 Jahre beträgt 15,58%, höher als die des S&P 500 (13,17%), aber niedriger als die des Nasdaq-100 (19,58%). Im Jahr 2022 fiel er um 25,78%—also weniger stark als der Nasdaq-100 mit -32,97%, aber stärker als der S&P 500 mit -19,44%.
Allerdings gibt es hier noch eine Detailfrage, auf die man achten sollte.
Diese Daten basieren auf historischen Index-Backtests und sind keine tatsächlichen ETF-Performance im Live-Betrieb.
Beide US-50-ETFs sind erst seit weniger als drei Jahren aufgelegt und haben noch keinen kompletten Marktzyklus durchlaufen. Daher sieht man derzeit im Wesentlichen die langfristige Index-Performance—nicht die eigene Fondshistorie. Im Vergleich zur Rendite achte ich mehr auf die Aufschlagsrate (Premium).
Wenn QDII-Fonds besonders heiß gehandelt werden, kann der Kurs im Handel leicht über dem Nettoinventarwert (NAV) liegen. Beim Kauf sollte man auf den Aufschlag achten—bei beiden liegen die Aufschläge derzeit bei über 5%. E Fund: 5,84%
Harvest Global: 5,66% 5% Aufschlag sind nicht das Problem; das Problem ist, wenn man nicht weiß, dass man bereits 5% mehr als den NAV bezahlt. Das sind nur Datenaufzeichnungen und stellen keine Anlageberatung dar.
