قاعدة اسم البنك التي تحافظ على سلامة مشترَي Binance P2P
كدت أُرسل 400 دولار إلى شخصٍ آخر بالخطأ مرةً واحدة.
لم يكن الأمر عملية احتيال. كان الأمر بائعًا وزوجته أكملَت التحويل باستخدام حساب بنكي مختلف، واسم مختلف، دون أي تنبيه داخل المحادثة.
وصل المال. ولم أندم—كنت محظوظًا في تلك المرة.
لكنني سمعت منذ ذلك الحين قصصًا كافية لأعرف أن السيناريو نفسه يحدث بشكل مختلف تمامًا عندما لا يكون ذلك خطأً صادقًا.
على Binance P2P، يُظهر كل طلب اسم الطرف المقابل المُسجل إلى جانب تفاصيل الدفع الخاصة به. هذا الاسم هو الشيء الوحيد الذي أتأكد منه مقابل كل تحويل.
عند الشراء، يجب أن يطابق اسم صاحب حساب البنك الذي يستقبل الدفع اسم البائع كما هو مذكور في الطلب. ليس بشكل تقريبي. بالضبط.
عند البيع، يجب أن يطابق الاسم الموجود في التحويل الوارد اسم حساب Binance الخاص بالمشتري المُتحقق منه قبل أن يتم الضغط على زر الإفراج.
اختلاف الاسم هو علامة توقف.
توجد مدفوعات طرف ثالث وراء نسبة كبيرة من حالات احتيال P2P. يقوم شخص لديه حساب مخترق أو التزام بالغسل بتحويل الأموال نيابةً عن المتداول الحقيقي. تتحرك العملة المشفرة. ثم يعترض صاحب الحساب الأصلي على التحويل البنكي لاحقًا. عند قيام البنك بعكس العملية بعد أسابيع، يخسر البائع العملة المشفرة والدفع معًا.
تُعد محادثة Binance P2P الداخلية المكان الذي أتعامل فيه مع أي تناقض قبل اتخاذ قرار. إذا لم يطابق الاسم الموجود في الدفع الوارد ما هو ظاهر في شاشة الطلب، أكتب التناقض داخل نافذة الدردشة وأنتظر إجابة واضحة قبل القيام بأي شيء.
غالبًا ما تُحل معظم حالات عدم التطابق المشروعة بسرعة. حساب مشترك، أو اسم شركة مُدرج بشكل مختلف عن الهوية، أو تفاصيل بنك تم تحديثها مؤخرًا، أو تحويل عائلي تم في اللحظة الأخيرة. البائعون الذين لا يخفون شيئًا يوضحون الأمر في جملتين.
أي شخص لا يستطيع شرح ذلك ينتقل مباشرةً إلى نزاع.
التقط صورة للشاشة لاسم الطلب وتأكيد الدفع جنبًا إلى جنب قبل إغلاق الصفقة. يستخدم دعم Binance هذا التطابق مباشرة عند مراجعة المعاملات المتنازع عليها.
ماذا تفعل عندما لا يطابق اسم المُرسِل طلب P2P؟ 👇