Die echte Änderung bei der „Korea Travel Rule“ ist nicht, dass am 8./20. wirklich „alles geändert“ wurde, sondern dass die 1-Million-Won-Schwelle abgeschafft und zerlegt wurde.
Am 11.8. hat das Kabinett per Durchführungsanordnung eine Änderung beschlossen: Bei Überweisungen zwischen registrierten VASP müssen unabhängig von der Höhe der Beträge Sende- und Empfangsinformationen ausgetauscht werden. Übersetzt in Alltagssprache: Früher konnte man sich durch das Aufsplitten auf 990.000 Won einen Vorteil verschaffen; künftig müssen auch Kleinbeträge Ausweisdaten mitbringen. Ein Regulierungsbeispiel: Rund 200 Millionen Won für USDT kaufen und dann so auf mehrere Teilbeträge unter 1 Million Won herunterbrechen, dass 216 Überweisungen durchgeführt werden.
Erst die Korrektur des Zeitplans: Die am 8./20. in Kraft tretende Regel betrifft den Teil mit verschärfter Meldepflicht. Die Ausweitung der Travel Rule wird erst dann umgesetzt, wenn die Durchführungsanordnung volle 6 Monate veröffentlicht wurde. Für Wallets von Auslandseinheiten/Privatpersonen gibt es zudem weitere Risikostufen: Pro Einzelüberweisung ab ≥ 10 Millionen Won muss zusätzlich ein eigenes Monitoring für verdächtige Transaktionen aufgebaut werden.
【Szenario A】 Das Compliance-System kann mithalten → Geldwäsche durch Aufsplitten wird schwieriger, Reibung bei Ein- und Auszahlungen steigt.
【Szenario B】 Das System kann nicht mithalten → Kleinüberweisungen dauern länger, Ablehnungen werden mehr, und die Nutzererfahrung bekommt zuerst den Schlag.
So sieht die Mainstream-Realität aus: Das Geld kann reinkommen – und die Regeln kommen gleich mit.
#韩国 #TravelRule #反洗钱 #Upbit #监管
Am 11.8. hat das Kabinett per Durchführungsanordnung eine Änderung beschlossen: Bei Überweisungen zwischen registrierten VASP müssen unabhängig von der Höhe der Beträge Sende- und Empfangsinformationen ausgetauscht werden. Übersetzt in Alltagssprache: Früher konnte man sich durch das Aufsplitten auf 990.000 Won einen Vorteil verschaffen; künftig müssen auch Kleinbeträge Ausweisdaten mitbringen. Ein Regulierungsbeispiel: Rund 200 Millionen Won für USDT kaufen und dann so auf mehrere Teilbeträge unter 1 Million Won herunterbrechen, dass 216 Überweisungen durchgeführt werden.
Erst die Korrektur des Zeitplans: Die am 8./20. in Kraft tretende Regel betrifft den Teil mit verschärfter Meldepflicht. Die Ausweitung der Travel Rule wird erst dann umgesetzt, wenn die Durchführungsanordnung volle 6 Monate veröffentlicht wurde. Für Wallets von Auslandseinheiten/Privatpersonen gibt es zudem weitere Risikostufen: Pro Einzelüberweisung ab ≥ 10 Millionen Won muss zusätzlich ein eigenes Monitoring für verdächtige Transaktionen aufgebaut werden.
【Szenario A】 Das Compliance-System kann mithalten → Geldwäsche durch Aufsplitten wird schwieriger, Reibung bei Ein- und Auszahlungen steigt.
【Szenario B】 Das System kann nicht mithalten → Kleinüberweisungen dauern länger, Ablehnungen werden mehr, und die Nutzererfahrung bekommt zuerst den Schlag.
So sieht die Mainstream-Realität aus: Das Geld kann reinkommen – und die Regeln kommen gleich mit.
#韩国 #TravelRule #反洗钱 #Upbit #监管