你有沒有想過，如果一個投資平台每個月都準時把獲利匯進你的帳戶，連續匯了三年，你要怎麼知道它其實是假的？

美國證券交易委員會（SEC）在昨天（8/11）向佛羅里達州的聯邦地方法院提告，被告是一家叫做 Goliath Ventures 的加密貨幣投資公司，以及它的創辦人兼執行長──Christopher Delgado。

根據 SEC 的訴狀，從 2023 年 1 月到 2026 年 1 月這三年之間，這家公司向超過 1,300 名投資人募到了至少 4.25 億美元，換算新台幣大約 137 億元。

而同一天，美國商品期貨交易委員會（CFTC）也對同一批被告提出告訴，這位創辦人則已經在今年 6 月的刑事案件中認罪。

犯案手法是，Goliath Ventures 聲稱跟投資人「合夥」，把錢投進由它管理的加密資產流動性池，靠買賣雙方交易付的手續費賺錢。承諾則是每個月分配 3% 到 10% 的利潤，並且保證本金一定會還你。

但 SEC 的訴狀直言表示：被告（Goliath Ventures）從來沒有把任何一分投資人的錢，投進任何一個流動性池。

那前面三年，每個月匯進來的那筆錢是哪裡來的？其實都是後面參加的人所拿出來的資金。

訴狀指出，被告拿新舊投資人的資金去支付先前投資人被承諾的報酬，同時偽造帳戶餘額與投資績效數字，讓每個人打開後台，都看到自己的錢正在資產流動性池裡替自己工作。

Goliath Ventures 甚至還聘請業務員去招攬新客戶，而業務員的佣金，同樣是從投資人的錢裡面抽的。

而整個騙局，就在 2025 年 11 月開始崩盤。SEC 表示，Goliath Ventures 當時已經沒辦法用夠快的速度募到新的資金來支付舊錢，於是停掉每月分配，這些受害人才驚覺受騙上當。不過距離事發已經超過九個月，官方才正式提告，這些受害人的錢早已不在。

根據我的觀察，這件事真正值得記住的，不是「不要相信保證獲利」這種說法。因為這 1,300 位受害者，他們是被自己每個月真的領到的那筆錢說服的。

當你看到每個月都有錢到帳，相信你也會想要加碼，甚至邀親朋好友一起進來。所以我認為，單純「學會辨識詐騙」這件事其實也保護不了你。

或許你會說，那種高報酬的平台我本來就不會碰。

但這次出事的東西，它並不是包裝成「一夜暴富」的話術，而是「每月穩定配息、保證本金」，聽起來比較像定存，反而不像賭博。

然而，我們通常都只透過手機看帳戶的數字跳動，卻很少「實際動手」提領，這也是為什麼這次有這麼多人受害。

請記得，在你把錢真的領出來之前，帳戶上的那些數字都還不是你的錢。所以請試著養成一個習慣，定期從投資帳戶裡提領一筆資金，金額大小不重要，重點是要實際走完一次提領流程，確保你在投資帳戶裡的錢，是真的有辦法領出來。

你上一次真的從投資帳戶裡把錢領出來，是什麼時候？

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⚠️ 以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。