Südkorea hat behördliche Änderungen genehmigt, die den Anwendungsbereich der „Travel Rule“ im Kryptowerte-Sektor erweitern. Damit sind die Anforderungen zum Informationsaustausch nicht mehr nur auf Überweisungen beschränkt, die 1 Million Won übersteigen, sondern werden alle Überweisungen zwischen registrierten Dienstanbietern für virtuelle Vermögenswerte umfassen.
Zudem hat das Kabinett Änderungen in der Durchführungsverordnung zum Gesetz über die Meldung und die Nutzung bestimmter Informationen über Finanztransaktionen gebilligt. Praktisch bedeutet das: Jede Überweisung zwischen registrierten Krypto-Plattformen unterliegt den Anforderungen zur Datenweitergabe für Absender und Empfänger – unabhängig vom Betrag.
Was ändert sich für Unternehmen?
Nach den neuen Regeln müssen die empfangenden Plattformen Informationen über den Absender und den Empfänger einholen und erhalten das Recht, fehlende Daten anzufordern oder die Transaktion abzulehnen, falls die benötigten Informationen nicht verfügbar sind. Dieser Schritt soll eine Lücke schließen, die einige Nutzer hätten ausnutzen können, indem sie Überweisungen in kleine Beträge aufteilten, um die frühere Schwelle zu umgehen.
Die Financial Intelligence Unit verwies auf ein Beispiel, bei dem ein Nutzer eine Einzahlung von rund 200 Millionen Won tätigte, um Tether USDt (USDT) zu kaufen, und anschließend 216 Auszahlungsaufträge ausführte, von denen jeder unter 1 Million Won lag.
Praktisch bedeutet das, dass Unternehmen die Abstimmung zwischen Compliance-Systemen, KYC- und Travel-Rule-Prozessen auf ein höheres Niveau bringen müssen, denn der Umfang der Prüfung hängt nicht mehr nur von der Höhe der Überweisung ab, sondern auch davon, welche Art von Empfänger vorliegt und ob dieser im koreanischen Regulierungssystem registriert ist.
Zusätzliche Verschärfung für Auslandsüberweisungen und persönliche Wallets
Die Änderungen beschränken sich nicht nur auf die Aufhebung der Schwelle, sondern umfassen auch neue Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche bei Überweisungen im Zusammenhang mit externen Plattformen und persönlichen Wallets. Von den registrierten lokalen Dienstanbietern wird verlangt, die zulässigen Überweisungen anhand des Risikoniveaus festzulegen, das die Gegenpartei darstellt.
Laut den veröffentlichten Regeln sind Überweisungen zu externen Plattformen mit niedrigem Risiko erlaubt, ebenso Überweisungen, die mit anderen ausländischen Plattformen oder persönlichen Wallets verbunden sind, wenn Absender und Empfänger dieselbe Person sind. Überweisungen mit Parteien, die als hohes Risiko eingestuft werden, werden hingegen untersagt.
Außerdem werden Plattformen verpflichtet, interne Systeme zur Überwachung verdächtiger Transaktionen einzurichten, wenn solche Überweisungen mindestens 10 Millionen Won erreichen und mit ausländischen Plattformen oder persönlichen Wallets verbunden sind.
Was bedeutet das für Nutzer?
Für Nutzer könnten Überweisungen zwischen Plattformen strenger werden, was das Sammeln von Daten und deren Verifizierung angeht, und einige könnten zusätzliche Anfragen erhalten, um Identitätsinformationen bereitzustellen oder Bestätigungen im Zusammenhang mit dem Empfänger vorzulegen. Diese Anforderungen könnten außerdem zu Änderungen beim Design von Ein- und Auszahlungsabläufen in den in Korea sowie im Ausland tätigen Plattformen führen.
Die Behörden sind der Ansicht, dass diese Maßnahmen notwendig sind, nachdem ein Anstieg der Verdachtsmomente im Zusammenhang mit Geldwäsche festgestellt wurde, die externe Plattformen und persönliche Wallets betrifft, wobei Lücken in den derzeitigen Compliance-Vorschriften genutzt wurden.
Die Änderungen beinhalten zudem eine Verschärfung der Registrierungsanforderungen für Anbieter von Diensten für Kryptowerte. Dazu gehören unter anderem Standards in Bezug auf finanzielle Sicherheit, interne Kontrollen, Mitarbeiter und Infrastruktur, außerdem eine Ausweitung der Prüfung der wichtigsten Aktionäre.
Die Bestimmungen zur Registrierung der Dienstanbieter sollen am 20. August in Kraft treten, während bestehende Stellen eine zusätzliche Frist von einem Jahr erhalten, um bestimmte Anforderungen an finanzielle Sicherheit, Personal, Infrastruktur und interne Kontrollen einzuhalten. Die Ausweitung der „Travel Rule“ und die Anforderungen zur Geldwäschebekämpfung im Zusammenhang mit Überweisungen werden hingegen erst sechs Monate nach Veröffentlichung der Verordnung gelten.
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