#bstockscis Während ich zu Hause entspannte, dachte ich über eine saubere Rendite der Dividenden nach Steuern nach – ich habe es ausgerechnet, und die Zahlen „auf dem Papier“ erwiesen sich als irreführend 🫣🤫. Viel Zeit hat mich die Entscheidung gekostet, wo ich den Dividenden-Teil meines Portfolios unterbringen soll – ich schwankte zwischen NOKB, GSB und IBMB. Auf den Aggregator-Seiten ist eine Rendite „brutto“ angegeben, aber in der Praxis werden von Dividenden ausländischer Anteilseigner in den USA standardmäßig 30% Steuer einbehalten 🫣. So sehen die Berechnungen vor und nach Abzug der Steuern aus:
- NOKB: auf dem Papier ~1,3% → tatsächlich ~0,91%
- GSB: auf dem Papier ~2,0% → tatsächlich ~1,4%
- IBMB: auf dem Papier ~3,1% → tatsächlich ~2,17%. Was können mir diese Erkenntnisse helfen, und wie nutze ich sie?🤔👇
Zuerst wollte ich wegen „stabiler Bank“ GSB nehmen, aber nachdem ich die Netto-Rendite kannte, habe ich zu IBMB gewechselt. Er bringt fast doppelt so viel bei vergleichbarem Risiko. Ich habe 60% des Dividenden-Teils des Portfolios in IBMB umgeschichtet, den Rest habe ich für Diversifikation nach Regionen (Europa) in NOKB gelassen.
Wichtig ist – nicht die Zeile auf der Website vergleichen, sondern die Summe, die nach Abzug aller Gebühren wirklich auf das Konto fließt. Die Zahlen schwanken quartalsweise, also mein Tipp vor dem Kauf: prüft die aktuellen Werte ab.😉
@BinanceCIS #bStocksCİS $NOKB

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