Die neuen Kontrollen umfassen eine vorsorgliche 24-Stunden-Behaltefrist für Gelder, die 10.000 US-Dollar überschreiten, für eine einzelne Person oder für die Summe der Transaktionen pro Tag, damit VASPs eine Risikobewertung dieser Bewegungen durchführen können. Die Bank betonte, dass diese Maßnahmen präventiver Natur sind.
Die Zentralbank von Brasilien verhängt eine 24-Stunden-Behaltefrist für Transaktionen über 10.000 US-Dollar
Die Zentralbank von Brasilien hat eine neue Verordnung veröffentlicht, um den Einsatz digitaler Vermögenswerte für illegale Zwecke einzudämmen, angesichts ihrer zunehmenden Nutzung für den schnellen Transfer von Geldern im Zusammenhang mit Finanzbetrug.
Am Freitag erließ die Zentralbank von Brasilien die Verordnung 584 aus dem Jahr 2026, die die Verordnung 142 aus 2021 dahingehend ändert, dass Betrugspräventionsverfahren aufgenommen werden, die für Einrichtungen gelten, die am brasilianischen Zahlungssystem teilnehmen und mit digitalen Vermögenswerten arbeiten.
Artikel 2-B stellt ausdrücklich fest, dass diese Einrichtungen „Überweisungsaufträge für digitale Vermögenswerte erst 24 Stunden nach Erhalt der Gelder ausführen können“, wenn diese Überweisungen an ausländische VASPs oder Wallets zur Selbstverwahrung gerichtet sind.
Darüber hinaus legt die Verordnung fest, dass diese Zurückbehaltungen angewendet werden müssen, wenn die beteiligten Mittel „den Wert von 10.000,00 US-Dollar oder dessen Gegenwert in anderen Währungen pro Transaktion bzw. den Gesamtwert der an demselben Tag im Auftrag des Kunden durchgeführten Transaktionen überschreiten“.
In einer Pressemitteilung betonte die Zentralbank von Brasilien, dass diese Zurückbehaltungen vorsorglichen Charakter hätten. So könnten Dienstleister diese Transaktionen bewerten und ihre Risikorichtlinien anwenden. Diese Mittel können vor dem 24-Stunden-Zeitraum freigegeben werden, wenn Dienstleister feststellen, dass von ihnen keine Risiken ausgehen, und Personen müssen jederzeit über den Status ihrer Gelder informiert werden.
Schließlich legt die Verordnung auch fest, dass virtuelle Vermögenswert-Dienstleister (VASPs) „tägliche Aufzeichnungen führen müssen, in denen Vorkommnisse von Betrug oder versuchtem Betrug bei der Erbringung von Zahlungsdiensten und Diensten für virtuelle Vermögenswerte dokumentiert werden, einschließlich der Angabe der ergriffenen Abhilfemaßnahmen“.
Die Maßnahmen „stärken den Schutz der Nutzer von Finanzdienstleistungen und tragen zu einer sicheren Entwicklung des Marktes für virtuelle Vermögenswerte in Brasilien bei“, so die Bank.
Die Verordnung, die am 1. Januar 2027 in Kraft tritt, folgt auf eine öffentliche Konsultation zu dem Thema, die am 2. Juli abgeschlossen wurde und scharfe Kritik von nationalen Krypto-Organisationen nach sich zog.
Abcrypto, einer der größten Kryptoverbände des Landes, der Unternehmen wie Binance, Coinbase, Crypto.com und Tether zusammenfasst, argumentierte, die Zurückbehaltung würde die Muster der illegalen Nutzung nicht beeinflussen und würde legitime Einrichtungen schädigen, die Krypto als schnelle Alternative zum herkömmlichen Finanzsystem nutzen.