Laut CNBC werden Familienhäuser zu einem zentralen Bestandteil des großen Vermögensübergangs, da Erben das Eigentum zusammen mit finanziellen Verpflichtungen, steuerlichen Aspekten und emotionalen Entscheidungen übernehmen. Visa erklärte in einer Analyse im Juli, dass Babyboomer in den kommenden 20 Jahren 36 Billionen US-Dollar an die jüngeren Generationen vererben werden, während Cerulli Associates schätzt, dass ältere Generationen bis 2048 mehr als 100 Billionen US-Dollar an Erben übertragen werden.

Geerbte Häuser machten 2025 laut Daten von Cotality einen Rekordanteil von 8,85 % aller US-amerikanischen Übertragungen von Einfamilien- und ländlichem Grundeigentum aus. Finanzberater sagten, Erben müssten häufig entscheiden, ob sie eine Immobilie verkaufen, vermieten oder behalten, während sie weiterhin Steuern, Versicherungen, Instandhaltung und Reparaturen bezahlen. Nach dem Bundessteuerrecht wird die Anschaffungskostenbasis eines geerbten Hauses auf den Verkehrswert am Todestag zurückgesetzt, und jede Wertsteigerung danach kann der Kapitalertragsteuer unterliegen.

Berater raten Familien, Erbschaftspläne zu besprechen, bevor ein Hausbesitzer stirbt, und bei der Vorausplanung beispielsweise an Rechtsinstrumente wie Testamente, Trusts sowie einen Zeitplan für die Entscheidungen zu denken. Ashton Lawrence und Adison Lawrence, die dieses Jahr früher im Sommer das Haus ihrer Großmutter in South Carolina geerbt haben, sagten, dass sie bisher noch nicht entschieden hätten, ob sie die Immobilie verkaufen oder vermieten.