Als ich noch in einer Bank gearbeitet habe 🏦, habe ich viele Kunden gesehen, die vor der Entscheidung zögerten, ihr Grundbuch/ihre Red Book-Urkunde zur Hypothek zu hinterlegen.
Sie brauchen Geld, die Lösung ist vorhanden, und die Formalitäten sind auch nicht allzu kompliziert. Aber in dem Moment, in dem man das originale Grundbuch/Red Book der Bank übergibt, verändert sich der Blick der meisten Menschen. Das Geld bekommt man zwar, das Haus bleibt weiterhin auf den eigenen Namen im Grundbuch eingetragen, und doch fühlt es sich an, als würde sich das Gefühl der Eigentümerschaft „dünner“ anfühlen.
Bitcoin bringt sehr viele Menschen genau in diese Situation.
Wenn man BTC nutzen möchte, um sich Geld zu leihen, erfordern die meisten der derzeitigen Lösungen ein Wrap oder ein Bridge. Das bedeutet: Bitcoin muss aus seiner ursprünglichen Umgebung heraus, zu einer repräsentativen Version werden und durch eine Zwischenebene gehen. Bequemlichkeit ist sofort da, aber das Erlebnis „your keys, your Bitcoin“ ist nicht mehr vollständig intakt.
Als ich das Public Testnet von Trustless Bitcoin Vaults (TBV) ausprobiert habe, habe ich eine ganz andere Richtung gesehen.
Native Bitcoin wird in einem self-custodial Taproot Vault direkt in der Bitcoin-Blockchain selbst gesperrt. Es kann direkt als Sicherheit (Collateral) genutzt werden, um Vermögenswerte wie USDC auf Aave v4 zu leihen, dann die Schulden zurückzahlen und anschließend das BTC wieder zurückholen. Kein Bridging, kein Wrapping, keine dritte Partei, die die Vermögenswerte verwahrt. Selbst wenn es zur Liquidation kommt – die Entscheidung wird zwar durch einen Smart Contract auf Ethereum ausgelöst – müssen Verifikation und endgültige Ausführung dennoch durch die Bitcoin-Chain über eine kryptografische Proof anerkannt werden. Das war eine der schwierigsten Aufgaben, um Trustlessness und Title Retention zu gewährleisten.
Das Gefühl beim Testen war ziemlich ungewöhnlich: Man hat Zugang zur Liquidität, muss aber trotzdem nicht das Wichtigste aus der Hand geben.
Das Testnet läuft seit einiger Zeit mit tausenden erstellten Vaults.
Und wie ist das bei dir? Wenn du die Wahl hättest, Bitcoin zu nutzen, um dich zu finanzieren – worauf würdest du am meisten Wert legen?

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