Im Kryptomarkt bedeutet „reich auf dem Papier“ niemals wirklich reich. Zahlen, die auf dem Bildschirm tanzen, können uns euphorisch machen, aber erst wenn Gewinne realisiert und abgehoben sind, gehören sie wirklich Ihnen. Nach fünf Jahren Auf- und Abschwingen mit Kryptowährungen habe ich erkannt: Es zählt nicht, wie viel Sie einmal verdient haben, sondern wie viel Sie am Ende tatsächlich behalten haben.

Der Traum von schnellem Reichtum und der Preis dafür

Im Jahr 2023 stürzte sich ein Freund von mir mit 20.000 US-Dollar in Altcoins. Innerhalb von drei Monaten wuchs sein Konto auf 300.000 US-Dollar an. Für viele war das ein „Wunder“. Wir, die bereits mehrere Zyklen durchlebt haben, rieten ihm, schrittweise Gewinne zu realisieren. Doch er lachte nur: „Noch nicht einmal hunderttausend, bis ich eine Million erreiche, werde ich entscheiden.“

Das Ende war allzu vertraut und schmerzhaft. Weniger als ein halbes Jahr später betrug das Konto noch etwas über 10.000 US-Dollar. Gewinne waren verflogen, das Kapital war um fast die Hälfte geschrumpft. Diese Geschichte ist in der Krypto-Welt keine Seltenheit. Viele Menschen verlieren nicht, weil sie kein Geld verdienen, sondern weil sie nicht wissen, wann sie aufhören sollen.

Ich war früher genau so. Am Gipfel des vorherigen Zyklus erreichte mein Konto fast 1,8 Millionen US-Dollar. Jeden Tag dachte ich nur: „Noch ein Verdoppeln, und ich kann in Rente gehen.“ Doch der Markt funktioniert nicht nach persönlichen Wünschen. Als sich der Trend umkehrte, konnte ich gerade noch etwa 400.000 US-Dollar retten. Diese Zeit raubte mir fast die ganze Schlafqualität und ließ mich fragen: Wenn ich damals disziplinierter gewesen wäre, um Gewinne zu realisieren, wäre mein Leben dann ganz anders verlaufen?

Genau aus diesem Sturz habe ich verstanden: Ob man in der Kryptowelt gewinnt oder verliert, hängt nicht davon ab, wie hoch man einmal geklettert ist, sondern davon, wie viel Geld man am Ende tatsächlich mitnehmen kann.

Warum sind wir immer zu spät, wenn es um die Gewinnmitnahme geht?

Der Kryptomarkt verstärkt menschliche Emotionen bis ins Extreme. Wenn sich das Konto schnell erhöht, neigt das Gehirn schnell zum „Glücksspiel-Modus“: stets glaubt man, die nächste Runde werde größer als die vorherige.

Wir stecken zwischen zwei Ängsten:

  • Angst, zu früh zu verkaufen und den nächsten Anstieg zu verpassen

  • Angst vor einem Gewinnrückgang, aber gleichzeitig Traum, genau am höchsten Punkt zu verkaufen

Diese innere Zerrissenheit lässt die meisten Anleger genau dann zögern, wenn entscheidende Handlungen nötig sind. Hinzu kommt, dass die hohen Schwankungsbreiten in der Kryptowelt (10–20% pro Tag sind Alltag) die Gewinnmitnahme noch schwieriger machen.

Drei Regeln zur Gewinnmitnahme, die ich immer befolge

Nach vielen Jahren, die ich als Lernkosten bezahlt habe, habe ich mir ein einfaches, aber diszipliniertes System zur Gewinnmitnahme aufgebaut.

1. Gewinnanteil, Rückfluss des Kapitals

Erste Regel: Wenn sich die Investition stark erhöht (mehrfach), muss ein Teil des ursprünglichen Kapitals zurückgezogen werden. Dies dient nicht der Maximierung des Gewinns, sondern der Freisetzung der psychologischen Last. Sobald das Kapital sicher ist, ist der Rest nur noch „laufender Gewinn“ – und Sie können deutlich klarer handeln.

2. Flexible Gewinnmitnahme, um Gewinne laufen zu lassen

Für den Rest verwende ich eine dynamische Gewinnmitnahmestrategie. Zum Beispiel:

  • Setzen Sie Ihre Stop-Loss-Ordner anhand der kurzfristigen Durchschnittslinie

  • Oder akzeptieren Sie eine bestimmte Korrektur vom Höchststand (z. B. 15–20%)

Diese Methode hilft mir, nicht zu früh aus der Trendbewegung auszusteigen, aber auch, dass Gewinne nicht verpuffen, wenn sich der Markt umkehrt.

3. Blick auf die Marktlage, nicht nur auf den Preis

Ich beobachte stets die Zyklenindikatoren und die Marktstimmung. Wenn viele Signale gleichzeitig über extreme Begeisterung sprechen, beginne ich, allmählich zu verkaufen, egal, ob der Preis noch weiter steigen könnte. Es geht nicht darum, genau am höchsten Punkt zu verkaufen, sondern nur, hoch genug zu verkaufen.

Gewinnmitnahmestrategie in der Praxis

Bei langfristigen Investitionen teile ich die Gewinnmitnahme in mehrere Phasen auf. Sobald das erste Ziel erreicht ist, verkaufe ich einen Teil. Bei Erreichen des nächsten Ziels verkaufe ich erneut. Der Rest wird mit klarer Stop-Loss-Disziplin gehalten.

Bei kurzfristigen Trades bevorzuge ich die Gewinnmitnahme an Widerstandsniveaus und wenn der Markt in einen überhitzen Zustand gerät. Wichtig ist nicht das Werkzeug, sondern stets ein Exit-Plan, bevor man in den Trade einsteigt.

Ein Signal „außerhalb des Charts“, dem ich immer vertraue: Wenn die etablierten Medien dicht über Kryptowährungen berichten und Menschen, die bisher kein Interesse hatten, plötzlich fragen, „in welchen Coin soll ich investieren?“, ist das oft das Zeichen, dass der Markt bereits zu weit gegangen ist.

Plan zur Exit-Strategie am Marktspitze

Jeder Zyklus hat ein Ende. Anstatt den genauen Hochpunkt vorherzusagen, wähle ich eine systematische Abwicklung: schrittweise Verkauf im Laufe der Zeit, um emotionale Risiken zu minimieren. Bitcoin behalte ich möglicherweise als Kernbestandteil für langfristige Investitionen, aber Altcoins – die schnell steigen und ebenso schnell fallen – werden niemals als langfristige Träume gehalten.

Wirklicher Reichtum ist keine Zahl, sondern das Wissen, genau zum richtigen Zeitpunkt aufzuhören

Der größte Fehler in der Kryptowelt ist, zu glauben, finanzielle Freiheit sei an eine bestimmte Zahl geknüpft. Tatsächlich kommt Freiheit aus der Fähigkeit, den eigenen Gier zu kontrollieren. Der Markt zeichnet immer höhere Horizonte, aber kluge Menschen steigen aus, wenn die Straße noch eben ist.

Meine heutige Philosophie ist einfach: Es ist nicht nötig, am höchsten Punkt zu verkaufen, sondern nur, genug zu verkaufen, um zu überleben und im nächsten Zyklus zurückzukehren. Geld wird niemals ausgehen, aber Kapital kann in einem einzigen Fehler verschwinden. Bevor die nächste Welle kommt, fragen Sie sich: Wie viel Geld möchte ich dieses Mal mitnehmen?