Indiens Finanzintelligenzeinheit (FIU) hat am 8. Januar 2026 strenge neue KYC/AML-Vorschriften herausgegeben, die Live-Selfies mit Liveness-Prüfung (Blinken der Augen/Kopfbewegung) und Geotagging (genaue Breiten- und Längenangabe, Zeitstempel, IP-Adresse) für die Onboarding-Prozesse aller Kryptowährungsbörsen verlangen.
Wichtige Compliance-Anforderungen
Börsen müssen Live-Fotos aufnehmen, die die physische Anwesenheit während der Kontenerstellung bestätigen, wodurch statische Fotos und Deepfakes ausgeschlossen werden. Die Penny-Drop-Überprüfung (eine Banktransaktion von ₹1) bestätigt die Kontoeigentümerschaft gemeinsam mit PAN und einer zusätzlichen Identifikationsdokumentation (Aadhaar/Passport/Wählerausweis) sowie einer OTP-Überprüfung.
Hochrisikokunden unterliegen alle sechs Monate einer erweiterten Due-Diligence-Prüfung – politisch exponierte Personen, Verbindungen zu Steueroasen, Länder auf der FATF-Grau- oder Schwarzliste sowie NPOs lösen Überprüfungen in öffentlichen Datenbanken aus.
Einschreiten gegen illegale Aktivitäten
Die FIU verbietet ausdrücklich ICOs/ITOs ohne wirtschaftliche Begründung und verbietet Anonymitätsverstärkungsmünzen (AECs), Tumbler und Mixer, die die Herkunft von Transaktionen verschleiern sollen. Alle VDA-Dienstleister müssen sich als Meldeeinheiten gemäß PMLA registrieren und Kundendaten fünf Jahre lang aufbewahren.
Auswirkungen: 49 registrierte Börsen stehen vor sofortigem Compliance-Druck, was die Onboarding-Hürden stark erhöht, während ausländische Plattformen davon profitieren. Die über 20 Millionen Kryptowährungsnutzer Indiens müssen sich nunmehr der strengsten globalen KYC-Regelung stellen, während die Steuereinziehung um 30 % gesteigert wurde.
Die regulatorische Umklammerung wird enger, der Kampf zwischen Compliance-Kosten und Nutzerabwanderung beginnt.
$BTC
Wichtige Compliance-Anforderungen
Börsen müssen Live-Fotos aufnehmen, die die physische Anwesenheit während der Kontenerstellung bestätigen, wodurch statische Fotos und Deepfakes ausgeschlossen werden. Die Penny-Drop-Überprüfung (eine Banktransaktion von ₹1) bestätigt die Kontoeigentümerschaft gemeinsam mit PAN und einer zusätzlichen Identifikationsdokumentation (Aadhaar/Passport/Wählerausweis) sowie einer OTP-Überprüfung.
Hochrisikokunden unterliegen alle sechs Monate einer erweiterten Due-Diligence-Prüfung – politisch exponierte Personen, Verbindungen zu Steueroasen, Länder auf der FATF-Grau- oder Schwarzliste sowie NPOs lösen Überprüfungen in öffentlichen Datenbanken aus.
Einschreiten gegen illegale Aktivitäten
Die FIU verbietet ausdrücklich ICOs/ITOs ohne wirtschaftliche Begründung und verbietet Anonymitätsverstärkungsmünzen (AECs), Tumbler und Mixer, die die Herkunft von Transaktionen verschleiern sollen. Alle VDA-Dienstleister müssen sich als Meldeeinheiten gemäß PMLA registrieren und Kundendaten fünf Jahre lang aufbewahren.
Auswirkungen: 49 registrierte Börsen stehen vor sofortigem Compliance-Druck, was die Onboarding-Hürden stark erhöht, während ausländische Plattformen davon profitieren. Die über 20 Millionen Kryptowährungsnutzer Indiens müssen sich nunmehr der strengsten globalen KYC-Regelung stellen, während die Steuereinziehung um 30 % gesteigert wurde.
Die regulatorische Umklammerung wird enger, der Kampf zwischen Compliance-Kosten und Nutzerabwanderung beginnt.
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