【Was ist DeFi: Die Logik hinter über 100 Milliarden US-Dollar, die vergebunden werden】
DeFi steht für Decentralized Finance und heißt auf Chinesisch „dezentrale Finanzierung“. Einfach gesagt: Man ersetzt die traditionellen Finanzintermediäre durch Blockchain-Software, um Finanzdienstleistungen bereitzustellen.
Traditionelles Finanzwesen vs. DeFi
Traditionelles Finanzwesen braucht Bankgenehmigungen für Kredite; das dauert von wenigen Tagen bis zu mehreren Wochen. Zudem sind die Gebühren hoch, mit gestaffelten Abzügen wie Überweisungsgebühren und Verwaltungsgebühren. Außerdem ist die Einstiegshürde hoch: Man braucht eine Bonitätshistorie und eine Identitätsverifizierung.
DeFi ist anders: Smart Contracts führen Transaktionen automatisch aus und sind in Sekunden erledigt. Es gibt keine Zwischenhändler, daher sind die Gebühren niedriger. Mit einer Wallet kann man mitmachen – offen für die ganze Welt.
Drei zentrale Anwendungsszenarien
1. Kredit- und Darlehensmärkte
Nutzer hinterlegen Krypto-Assets im Protokoll und verdienen dadurch Zinsen. Kreditnehmer erhalten Liquidität, indem sie Sicherheiten hinterlegen – ohne dass eine Bankgenehmigung erforderlich ist. Repräsentative Projekte: Aave, Compound.
2. Dezentrale Börsen
Nutzer können Token direkt tauschen, ohne das Geld einer Börse anzuvertrauen und verwahren zu lassen. Das Kapital bleibt die ganze Zeit in der eigenen Wallet. Repräsentative Projekte: Uniswap, Curve.
3. Rendite-Strategien
Das Kapital wird auf unterschiedliche Protokolle und Kombinationen verteilt, um automatisch die beste Rendite zu finden. Ähnlich wie ein Tool, mit dem man per Klick in mehrere Anlageprodukte gleichzeitig investieren kann.
Risikohinweise
- Smart Contracts haben das Risiko technischer Schwachstellen; das Projekt kann scheitern
- Krypto-Asset-Preise schwanken stark
- Einige Protokolle haben möglicherweise noch keinen vollständigen Audit durchlaufen
- LP-Strategien sind mit den Kosten des Impermanent-Loss-Risikos verbunden
Dies ist Tag 6 der Blockchain-Know-how-Serie. Die obigen Inhalte dienen ausschließlich dem Wissensaustausch und stellen keine Anlageberatung dar.
DeFi steht für Decentralized Finance und heißt auf Chinesisch „dezentrale Finanzierung“. Einfach gesagt: Man ersetzt die traditionellen Finanzintermediäre durch Blockchain-Software, um Finanzdienstleistungen bereitzustellen.
Traditionelles Finanzwesen vs. DeFi
Traditionelles Finanzwesen braucht Bankgenehmigungen für Kredite; das dauert von wenigen Tagen bis zu mehreren Wochen. Zudem sind die Gebühren hoch, mit gestaffelten Abzügen wie Überweisungsgebühren und Verwaltungsgebühren. Außerdem ist die Einstiegshürde hoch: Man braucht eine Bonitätshistorie und eine Identitätsverifizierung.
DeFi ist anders: Smart Contracts führen Transaktionen automatisch aus und sind in Sekunden erledigt. Es gibt keine Zwischenhändler, daher sind die Gebühren niedriger. Mit einer Wallet kann man mitmachen – offen für die ganze Welt.
Drei zentrale Anwendungsszenarien
1. Kredit- und Darlehensmärkte
Nutzer hinterlegen Krypto-Assets im Protokoll und verdienen dadurch Zinsen. Kreditnehmer erhalten Liquidität, indem sie Sicherheiten hinterlegen – ohne dass eine Bankgenehmigung erforderlich ist. Repräsentative Projekte: Aave, Compound.
2. Dezentrale Börsen
Nutzer können Token direkt tauschen, ohne das Geld einer Börse anzuvertrauen und verwahren zu lassen. Das Kapital bleibt die ganze Zeit in der eigenen Wallet. Repräsentative Projekte: Uniswap, Curve.
3. Rendite-Strategien
Das Kapital wird auf unterschiedliche Protokolle und Kombinationen verteilt, um automatisch die beste Rendite zu finden. Ähnlich wie ein Tool, mit dem man per Klick in mehrere Anlageprodukte gleichzeitig investieren kann.
Risikohinweise
- Smart Contracts haben das Risiko technischer Schwachstellen; das Projekt kann scheitern
- Krypto-Asset-Preise schwanken stark
- Einige Protokolle haben möglicherweise noch keinen vollständigen Audit durchlaufen
- LP-Strategien sind mit den Kosten des Impermanent-Loss-Risikos verbunden
Dies ist Tag 6 der Blockchain-Know-how-Serie. Die obigen Inhalte dienen ausschließlich dem Wissensaustausch und stellen keine Anlageberatung dar.