Hauptpunkte
Das Lorenzo-Protokoll ist eine Asset-Management-Plattform, die traditionelle Finanzstrategien durch tokenisierte Produkte auf die Blockchain bringt.
Das Protokoll unterstützt „On-Chain-Transaction-Fonds“ (OTF), die tokenisierte Version traditioneller Fonds, wodurch Nutzer problemlos an verschiedenen Handelsstrategien teilnehmen können.
Lorenzo sammelt über einfache Kombinations-Ertragspools das Kapital und verteilt es auf quantitativ gehandelte Strategien, verwaltete Futures, Volatilitätsstrategien und strukturierte Ertragsprodukte.
BANK ist der native Token des Protokolls und kann für Governance, Anreizprogramme sowie die Teilnahme am Stimmen- und Depot-System (veBANK) verwendet werden.
Was ist das Lorenzo-Protokoll?
Das Lorenzo-Protokoll ist eine Plattform für das Asset-Management, die traditionelle Finanzstrategien durch tokenisierte Produkte on-chain bringt. Mit diesem Protokoll können Benutzer und Institutionen an strukturierten Erträgen und Portfolio-Strategien teilnehmen, ohne selbst Finanzinfrastrukturen aufbauen oder verwalten zu müssen.
Quantitative Handelsstrategien oder Volatilitätsportfolios hängen oft von spezialisierten Werkzeugen, Daten und kontinuierlichem Management ab. Lorenzo vereinfacht diesen Prozess durch seine "finanzielle Abstraktionsebene" und führt die Mittelzuweisung, strategische Ausführung, Leistungsüberwachung und Ertragsverteilung im Namen der Anwendungen und Benutzer durch.
Dieser Mechanismus ermöglicht es Wallets, Zahlungs-Apps und Plattformen für reale Vermögenswerte (RWA), standardisierte, ertragsorientierte Funktionen anzubieten, und gibt Benutzern die Möglichkeit, direkt on-chain vielfältige Finanzstrategien zu erkunden.
Wie funktioniert das Lorenzo-Protokoll?
Mittel Einzahlung und Verteilung
Lorenzo verwaltet die von Benutzern eingezahlten Vermögenswerte über Fonds. Diese Fonds sind im Wesentlichen intelligente Verträge, die Vermögenswerte halten und sie bestimmten Finanzstrategien zuweisen. Wenn Sie unterstützte Vermögenswerte in einen Fonds einzahlen, gibt der Vertrag entsprechende Liquiditätsfonds (LP)-Token aus, die Ihren Anteil an der zugrunde liegenden Strategie repräsentieren.
Die Mittelverteilung wird von der finanziellen Abstraktionsebene (FAL) verwaltet. FAL ist das Backend-System von Lorenzo, das die Treuhandverwaltung, Strategiewahl und Mittelströme koordiniert. Je nach den Einstellungen des Fonds können Ihre Mittel entweder einer einzelnen Strategie zugewiesen oder gemäß vordefinierten Verteilungszielen und Risikoanforderungen auf mehrere Portfolios verteilt werden.
Strategie und Leistungsüberwachung
Nach der Mittelzuweisung werden die Erträge durch Off-Chain-Handelsstrategien generiert. Diese Strategien werden von zertifizierten Managementeinheiten oder automatisierten Systemen ausgeführt. Die betreffenden Teams können Treuhand-Wallets oder Handelsplattformen mit Treuhandrechten nutzen, um Arbitrage, Market Making oder Volatilitätsstrategien durchzuführen.
Nachdem die Strategie Ergebnisse erzielt hat, werden die Leistungsdaten regelmäßig on-chain offengelegt. Der intelligente Vertrag aktualisiert den Nettovermögenswert (NAV), die Struktur des Portfolios und Ihre persönlichen Erträge des Fonds, um eine transparente und überprüfbare Sicht auf die Leistungsfähigkeit der Strategie zu bieten.
Ertragsverteilung und Rücknahme
Die Art der Ertragsverteilung hängt von dem von Ihnen gewählten Fonds oder Produktmechanismus ab. Einige Fonds sind direkt mit On-Chain-Traded Funds (OTF) verbunden, die ein tokenisiertes Anlageprodukt sind, ähnlich wie traditionelle Exchange-Traded Funds (ETF), funktionieren jedoch vollständig on-chain. Je nach spezifischer Struktur könnte Ihr Ertrag in Form von NAV-Wachstum, ablösbaren Belohnungen oder festen Fälligkeiten dargestellt werden.
Wenn Sie eine Rücknahme beantragen, werden die LP-Token, die Sie halten, vernichtet und die entsprechenden Vermögenswerte werden im Fonds abgerechnet. Bei Off-Chain-Strategien erfolgt die Abrechnung der Vermögenswerte durch die Treuhandpartner, bevor sie an den Ertragsfondsvertrag zurückübertragen werden. Nach Abschluss des gesamten Prozesses erhalten Sie Ihr Kapital zurück und erhalten die kumulierten Erträge.
Hauptmerkmale
Lorenzo bietet verschiedene OTF-Optionen an, die die zugrunde liegenden Strategieportfolios in On-Chain-Token bündeln, die gehalten, gehandelt oder in einem breiteren Ökosystem verwendet werden können.
stBTC
stBTC ist ein liquiditätsgestützter staked Token, der von Lorenzo für Benutzer eingeführt wurde, die Bitcoin im Babylon-Protokoll staken, und steht für das gestakte BTC. Benutzer können Erträge erzielen, während sie die Liquidität ihrer Vermögenswerte aufrechterhalten. stBTC kann im Verhältnis 1:1 gegen BTC eingelöst werden, und das System kann möglicherweise zusätzliche Belohnungen durch Ertragsakkumulationstoken (YAT) vergeben.
enzoBTC
enzoBTC ist ein von Lorenzo ausgegebener, durch BTC 1:1 garantierter Token. Es bietet Benutzern eine weitere Möglichkeit, BTC im DeFi zu verwenden, während es den Wert mit BTC beibehält. Benutzer können auch enzoBTC in Lorenzos Babylon-Ertragsfonds einzahlen, um indirekt Staking-Belohnungen zu verdienen, was eine alternative Möglichkeit bietet, nativen BTC direkt über das Protokoll zu staken.
USD1+ und sUSD1+
USD1+ und sUSD1+ sind Produkte, die auf stabilen Coins basieren, wobei die zugrunde liegenden Vermögenswerte synthetische US-Dollar sind, die von World Liberty Financial Inc. (WLFI) ausgegeben werden. USD1+ ist ein Token mit flexibler Versorgung, dessen Saldo mit der Ertragsakkumulation zunimmt; sUSD1+ ist ein wertakkumulierender Token, dessen Rendite durch NAV-Wachstum dargestellt wird. Beide helfen Stablecoin-Inhabern, durch einfache On-Chain-Mechanismen passive Erträge aus einem Multi-Strategy-Portfolio zu erzielen.
BNB+
BNB+ ist die tokenisierte Version des Hash Global BNB Funds (BNBA), die institutionelle BNB-Ertragsstrategien on-chain einführt. Jeder Token repräsentiert einen entsprechenden Anteil des Fonds-NAV, der durch BNB-Staking, Node-Betrieb und Ökosystemanreize wächst. Die Rendite zeigt sich in einem höheren NAV und bietet Benutzern eine weitere Möglichkeit, in professionell verwaltete BNB-Vermögenswerte zu investieren.
BANK-Token
BANK ist der native Token des Lorenzo-Protokolls mit einer Gesamtversorgung von 2,1 Milliarden Token. Der Token wird auf der BNB Smart Chain (BSC) ausgegeben und kann durch Staking am veBANK-System teilnehmen, um mehr Nutzen innerhalb des Ökosystems zu aktivieren. Die Hauptanwendungsfälle von BANK umfassen:
Staking: Benutzer können BANK staken, um spezifische Rechte innerhalb des Protokolls freizuschalten, einschließlich Stimmrechte, Zugangsrechte zu Funktionen und Mitspracherecht bei Anreizmaßnahmen.
Governance: BANK ist der Governance-Token des Protokolls, dessen Inhaber das Recht haben, über Vorschläge zu Produktaktualisierungen, Gebührenanpassungen, die Verwendung von Ökosystem-Wachstumsfonds und Änderungen bei zukünftigen Token-Emissionen abzustimmen.
Belohnungen: Aktive Benutzer des Protokolls haben die Möglichkeit, BANK als Belohnung zu erhalten. Ein Teil der laufenden Protokollerträge wird in einen nachhaltigen Belohnungspool eingespeist, um Benutzern, die aktiv an Plattforminteraktionen, Abstimmungen oder Community-Aktivitäten teilnehmen, eine Rückvergütung zu bieten.
Im November 2025 wurde das Lorenzo-Protokoll (BANK) auf der Binance-Handelsplattform gelistet und trägt Seed-Tags.
Fazit
Lorenzo bietet einen klaren und transparenten Rahmen zur Erkundung strukturierter Ertragsstrategien auf der Blockchain. Es kombiniert Fonds, Finanzabstraktionsebenen und OTF-Produkte, sodass Benutzer ohne eigenes Management der zugrunde liegenden Infrastruktur bequem an Staking, quantitativen Handelsstrategien und Multi-Strategy-Portfolios teilnehmen können. Durch vielfältige Produkte wie stBTC, enzoBTC, sUSD1+ und BNB+ bietet das Protokoll Benutzern verschiedene Ertragsmöglichkeiten, während die Liquidität der Vermögenswerte und die Transparenz on-chain sichergestellt werden.
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