Die PMLA-Änderungen Indiens zielen darauf ab, Kryptotransaktionen mit Fiatgeld und Intermediären zu regulieren.
Aufgrund der dezentralen Blockchain und anonymen Transaktionen hat Indien Schwierigkeiten, Kontrollen zur Geldwäsche durchzusetzen.
Das Land benötigt noch immer einen umfassenden Rechtsrahmen für virtuelle digitale Währungen und eine zentrale Marktregulierungsbehörde.
Regulierungsbehörden in Indien und weltweit haben Schwierigkeiten bei der Durchsetzung von Geldwäschekontrollen als kritisches Risiko im Krypto-Ökosystem identifiziert. Die dezentrale Natur privater Krypto-Assets oder -Währungen macht ihre Regulierung schwierig, und die Tatsache, dass das Krypto-Ökosystem nicht nur über geografische Grenzen hinaus offen ist, verschärft das Problem.
Transaktionen in einer Blockchain sind anonym, was die Transaktionsverfolgung und die Implementierung von Devisenkontrollen kompliziert macht.
Die jüngsten Änderungen des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche 2022 (PMLA) zielen darauf ab, zwei regulatorische Berührungspunkte innerhalb des Krypto-Ökosystems zu nutzen, um die Regulierung durchzusetzen und umzusetzen. Diese Berührungspunkte sind die Umwandlung eines Krypto-Assets in Fiat-Währung und die Funktionsweise von Intermediären.
Zu den Transaktionen, die in den Geltungsbereich des PMLA fallen, gehören der Austausch zwischen virtuellen digitalen Vermögenswerten und Fiat-Währungen, der Austausch zwischen einer oder mehreren Formen virtueller digitaler Vermögenswerte, die Übertragung virtueller digitaler Vermögenswerte, die Verwahrung oder Verwaltung virtueller digitaler Vermögenswerte oder von Instrumenten, die die Kontrolle über virtuelle digitale Vermögenswerte ermöglichen, sowie die Teilnahme an und Bereitstellung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot und Verkauf eines virtuellen digitalen Vermögenswerts durch einen Emittenten.
Zu den Transaktionen, die in den Geltungsbereich des PMLA fallen, zählen der Austausch virtueller digitaler Vermögenswerte und Fiat-Währungen, der Austausch einer oder mehrerer Formen virtueller digitaler Vermögenswerte, die Übertragung virtueller digitaler Vermögenswerte, die Verwahrung oder Verwaltung virtueller digitaler Vermögenswerte oder von Instrumenten, die eine Kontrolle über virtuelle digitale Vermögenswerte ermöglichen, sowie die Teilnahme an und Bereitstellung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot und Verkauf eines virtuellen digitalen Vermögenswerts durch einen Emittenten.
Die Änderungen am PMLA werden eine entscheidende Rolle bei der Betrugsbekämpfung spielen und das Vertrauen von Investoren, Privatkunden und Finanzmärkten in die Kryptowirtschaft stärken. Sie passen den indischen Rechtsrahmen an die weltweiten Bemühungen zur Regulierung des Handels mit Krypto-Assets an, legitimieren oder legalisieren jedoch keine privaten Kryptowährungen. Es besteht weiterhin Bedarf an einem umfassenden Rechtsrahmen für virtuelle digitale Währungen, der idealerweise eine Marktregulierung für das Krypto-Ökosystem und eine Regulierung der Intermediäre vorsieht.
Wenn diese Regeln umgesetzt und durchgesetzt werden, könnte dies den Finanzaufsichtsbehörden signalisieren, dass eine wirksame Regulierung von Transaktionen mit privaten Krypto-Assets möglich ist und ein Verbot nicht gerechtfertigt ist. Die Einbeziehung von Transaktionen mit virtuellen digitalen Assets in den Anwendungsbereich des PMLA entspricht auch der Notwendigkeit einer global koordinierten Anstrengung zur wirksamen Regulierung des Krypto-Ökosystems, das über staatliche Grenzen hinausgeht.
Der Beitrag „Gesetz zur Geldwäscheprävention erzwingt Krypto-Regulierung in Indien“ erschien zuerst auf Coin Edition.