Die Schweizer Regierung hat die Übernahme der insolventen Bank Credit Suisse durch UBS forciert, um eine weitere globale Finanzkrise zu verhindern.

Als die Aktien der Credit Suisse letzte Woche um bis zu 30 % weiter nach unten rutschten, beobachteten sowohl die traditionelle Finanz- als auch die Krypto-Community voller Angst, welche Auswirkungen die Situation auf das breitere Finanzökosystem haben würde.

Die Schweizer Regierung und ihre Regulierungsbehörden führten das ganze Wochenende lang intensive Gespräche über das Schicksal der Bank.

„Die Übernahme der Credit Suisse durch die UBS ist in der gegenwärtigen Situation die beste Lösung“, sagte der Schweizer Bundespräsident Alain Berset.

Sollte es Credit Suisse nicht gelingen, ihre Einleger zu schützen und ihre Schulden (die sich auf über 53,7 Milliarden Dollar belaufen) zu begleichen, könnte dies eine weitere Wirtschaftskrise wie die Finanzkrise von 2008 auslösen.

Dies liegt daran, dass die Credit Suisse vom globalen Finanzstabilitätsrat als einer von 30 „systemrelevanten“ Kreditgebern im globalen Bankensystem eingestuft wird.

Warum geriet die Credit Suisse in Schwierigkeiten?

Auslöser für den Kurseinbruch der Credit Suisse-Aktie war der höchste Jahresverlust der Bank seit 2008. Daraufhin kamen Berichte auf, wonach die Schweizer Finanzaufsicht die finanzielle Gesundheit der Bank überprüfen würde.

Diese enormen Verluste waren größtenteils auf den Bank Run zurückzuführen, den die Bank im vergangenen Jahr erlebte. Der Grund dafür waren Gerüchte in den sozialen Medien, dass die Bank kurz vor dem Zusammenbruch stehe. Daraufhin zogen die Einleger der Credit Suisse Milliardenbeträge ab.

Doch die globale Investmentbank steckt seit Jahren in Schwierigkeiten, nachdem das Management eine Reihe von Fehlentscheidungen getroffen hatte und es zu ernsthaften Compliance-Problemen kam. All dies kostete Milliarden und führte zur Umstrukturierung der obersten Führungsebene.

Im Jahr 2021 erlitt die Bank im Zusammenhang mit Archegos Kreditverluste in Höhe von 5,5 Milliarden US-Dollar. Und 2014 war sie in so schwere Betrugsfälle verwickelt, dass sie dem US-Justizministerium 2,6 Milliarden US-Dollar zahlen musste.

Darüber hinaus wurde die Schweizer Bank im letzten Jahrzehnt mit so vielen Strafen und Bussen im Zusammenhang mit Steuerhinterziehung, fehlgeleiteten Wetten und anderen Problemen traktiert, dass kaum ein Monat verging, ohne dass sie Schlagzeilen machte.

Was bedeutet das für Krypto?

Neben den Zusammenbrüchen der Silicon Valley Bank, Signature und Silvergate scheint die Tatsache, dass das traditionelle Finanzwesen (TradFi) in Schwierigkeiten steckt, im Allgemeinen eine gute Nachricht für Kryptowährungen zu sein.

Der Markt erholte sich kürzlich, und Bitcoin, Ethereum und viele Altcoins stiegen am Wochenende weiter. Das sollte vielleicht keine Überraschung sein. Bitcoin entstand aus der Bankenkrise von 2008 und sein Genesis-Block enthielt eine Inschrift im Code:

„The Times 03.01.2009: Finanzminister steht kurz vor der zweiten Bankenrettung“ ~ Satoshi Nakamoto

Und mittlerweile verlagern viele Anleger ihre Gelder aus den traditionellen Banken in Kryptowährungen und tragen so zu einem rasanten Preisanstieg bei.

Letztlich ist die Credit Suisse nicht wegen der Kryptowährungen und der Bedrohung, die dezentrale Finanzen für das traditionelle Finanzsystem darstellen, untergegangen. Die Credit Suisse und Unternehmen wie die Silicon Valley Bank sind alle untergegangen, weil sie keine guten Banken waren.

Sie hielten Gelder in langfristigen Sparkonten wie Staatsanleihen, deren Wert durch die anhaltende Inflationsrate untergraben wurde. Ihr Risikomanagement war schlecht. Und sie wurden mehrfach für Fehlverhalten bestraft.

Kurz gesagt: Banken haben kein Kryptoproblem. Banken haben ein Bankproblem. Und Krypto ist hier, um die Scherben aufzusammeln.

~ Zac Colbert, The Crypto Journal

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