皇愈 (Huang Yu) | DeFi Wissen: Vom Basiswissen zu den Überlebensstrategien von Aave 🎓 🐉
Alter, da die DeFi-Szene gerade nicht so stabil ist, besonders Aave als einer der großen Player betroffen ist, ist es Zeit, den „kleinen Fischen“ mal ein paar Lektionen zu geben. In der Logik von SMC ist es wichtiger, das Funktionieren der Basisprotokolle zu verstehen als die Kerzencharts zu analysieren.
1. Was ist DeFi (dezentrale Finanzen)?🏮
DeFi ist die Abkürzung für Decentralized Finance, einfach gesagt, es bringt traditionelle Banken, Börsen und Kreditinstitute auf die Blockchain, betrieben durch Code (Smart Contracts) und nicht durch Manager.
Keine Erlaubnis erforderlich: Jeder mit einer Wallet kann teilnehmen, im Gegensatz zu Banken, die deine Transaktionen prüfen müssen.
Transparenz: Alle Geldflüsse, Sicherheiten und Zinsen sind klar auf der Chain sichtbar.
Kombinierbarkeit (Money Lego): Du kannst die Token eines Protokolls bei einem anderen Protokoll als Sicherheit einsetzen, fast wie beim Spielen mit Legosteinen.
2. Was macht Aave?📈
Aave ist die „Zentralbank“ der DeFi-Welt, und es macht hauptsächlich zwei Dinge:
Assets einzahlen: Du legst Krypto-Währungen an und verdienst Zinsen.
Kreditvergabe mit Sicherheiten: Du hinterlegst eine Währung (wie BTC) und leihst dir eine andere Währung (wie USDT), um zu traden.
3. Warum ist Aave in Schwierigkeiten geraten?🔍
Streng genommen ist das Aave-Protokoll sehr stabil, aber es sieht sich externen Spillover-Effekten gegenüber:
Kettenreaktion bei Liquidationen: Wenn ein Protokoll wie KelpDAO Probleme hat, ziehen die Nutzer panisch ihr Kapital oder tilgen Kredite bei Aave, was die Liquidität dort sofort einschränkt.
Risiko von Sicherheiten-Liquidationen: Wenn der Preis eines als Sicherheit hinterlegten Vermögenswerts einbricht (zum Beispiel durch einen Hackerangriff, der dazu führt, dass relevante Tokens auf null fallen), wird der Liquidationsmechanismus von Aave aktiviert. Wenn die Liquidationsgeschwindigkeit nicht mit dem Preisverfall Schritt hält, entstehen faule Kredite.
Zinsratenexplosion: Wie bei Kamino, wo die Kreditvergabe-Zinsen auf 90-100% schießen können, müssen die übrig gebliebenen Kreditnehmer, wenn Aaves Liquidität erschöpft ist oder Kapital abgezogen wird, horrende Zinsen zahlen.
#binance #ETH #BTC #smathmoney #AAVEUSDT
$AAVE
Alter, da die DeFi-Szene gerade nicht so stabil ist, besonders Aave als einer der großen Player betroffen ist, ist es Zeit, den „kleinen Fischen“ mal ein paar Lektionen zu geben. In der Logik von SMC ist es wichtiger, das Funktionieren der Basisprotokolle zu verstehen als die Kerzencharts zu analysieren.
1. Was ist DeFi (dezentrale Finanzen)?🏮
DeFi ist die Abkürzung für Decentralized Finance, einfach gesagt, es bringt traditionelle Banken, Börsen und Kreditinstitute auf die Blockchain, betrieben durch Code (Smart Contracts) und nicht durch Manager.
Keine Erlaubnis erforderlich: Jeder mit einer Wallet kann teilnehmen, im Gegensatz zu Banken, die deine Transaktionen prüfen müssen.
Transparenz: Alle Geldflüsse, Sicherheiten und Zinsen sind klar auf der Chain sichtbar.
Kombinierbarkeit (Money Lego): Du kannst die Token eines Protokolls bei einem anderen Protokoll als Sicherheit einsetzen, fast wie beim Spielen mit Legosteinen.
2. Was macht Aave?📈
Aave ist die „Zentralbank“ der DeFi-Welt, und es macht hauptsächlich zwei Dinge:
Assets einzahlen: Du legst Krypto-Währungen an und verdienst Zinsen.
Kreditvergabe mit Sicherheiten: Du hinterlegst eine Währung (wie BTC) und leihst dir eine andere Währung (wie USDT), um zu traden.
3. Warum ist Aave in Schwierigkeiten geraten?🔍
Streng genommen ist das Aave-Protokoll sehr stabil, aber es sieht sich externen Spillover-Effekten gegenüber:
Kettenreaktion bei Liquidationen: Wenn ein Protokoll wie KelpDAO Probleme hat, ziehen die Nutzer panisch ihr Kapital oder tilgen Kredite bei Aave, was die Liquidität dort sofort einschränkt.
Risiko von Sicherheiten-Liquidationen: Wenn der Preis eines als Sicherheit hinterlegten Vermögenswerts einbricht (zum Beispiel durch einen Hackerangriff, der dazu führt, dass relevante Tokens auf null fallen), wird der Liquidationsmechanismus von Aave aktiviert. Wenn die Liquidationsgeschwindigkeit nicht mit dem Preisverfall Schritt hält, entstehen faule Kredite.
Zinsratenexplosion: Wie bei Kamino, wo die Kreditvergabe-Zinsen auf 90-100% schießen können, müssen die übrig gebliebenen Kreditnehmer, wenn Aaves Liquidität erschöpft ist oder Kapital abgezogen wird, horrende Zinsen zahlen.
#binance #ETH #BTC #smathmoney #AAVEUSDT
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