Die Finanzkrise 2007–2008, oder globale Finanzkrise, war eine schwere weltweite Wirtschaftskrise, die zu Beginn des 21. Jahrhunderts auftrat. Es war die schwerste Finanzkrise seit der Großen Depression.

Im Jahr 2007 brach der US-Subprime-Hypothekenmarkt zusammen und löste Schockwellen auf dem gesamten Markt aus. Die Auswirkungen waren auf der ganzen Welt zu spüren und führten sogar zum Zusammenbruch mehrerer großer Banken, darunter Lehman Brothers. Einige Anleger sahen in der massiven Verkaufswelle jedoch eine Chance, ihre Positionen am Markt mit großem Abschlag aufzustocken.

1. Warren Buffett

Im Oktober 2008 veröffentlichte Warren Buffett im Meinungsteil der New York Times einen Artikel, in dem er erklärte, er habe während des durch die Kreditkrise ausgelösten Kurseinbruchs amerikanische Aktien gekauft. Sein Fazit aus dem Kauf, wenn Blut auf den Straßen fließt, lautet: „Seien Sie ängstlich, wenn andere gierig sind, und seien Sie gierig, wenn andere ängstlich sind.“

Buffett zeigte sich während des Kreditdebakels besonders geschickt. Zu seinen Käufen gehörte der Kauf von unbefristeten Vorzugsaktien von Goldman Sachs (GS) im Wert von 5 Milliarden Dollar, die ihm einen Zinssatz von 10 % einbrachten und außerdem Optionsscheine zum Kauf weiterer Goldman-Aktien enthielten. Goldman hatte zudem die Option, die Wertpapiere mit einem Aufschlag von 10 % zurückzukaufen. Diese Vereinbarung wurde zwischen Buffett und der Bank getroffen, als sie den Deal im Jahr 2008 abschlossen. Die Bank kaufte die Aktien schließlich im Jahr 2011 zurück.

Buffett tat das Gleiche mit General Electric (GE), indem er unbefristete Vorzugsaktien im Wert von 3 Milliarden Dollar mit einem Zinssatz von 10 % kaufte, die nach drei Jahren mit einem Aufschlag von 10 % einlösbar waren.

Darüber hinaus kaufte er im Wert von mehreren Milliarden Dollar wandelbare Vorzugsaktien von Swiss Re und Dow Chemical (DOW), die allesamt Liquidität benötigten, um die turbulente Kreditkrise zu überstehen.

Buffett hat dadurch nicht nur Milliarden für sich selbst verdient, sondern auch dazu beigetragen, diese und andere amerikanische Firmen durch eine äußerst schwierige Zeit zu steuern.

2. John Paulson

Der Hedgefonds-Manager John Paulson erlangte während der Kreditkrise Berühmtheit durch eine spektakuläre Wette gegen den US-Immobilienmarkt. Diese zeitgerechte Wette brachte seiner Firma Paulson & Co. während der Krise schätzungsweise 20 Milliarden Dollar ein.

Im Jahr 2009 änderte er rasch den Kurs, um auf eine anschließende Erholung zu setzen, und baute eine Multi-Milliarden-Dollar-Position bei der Bank of America ( BAC ) sowie etwa zwei Millionen Aktien bei Goldman Sachs auf.

Er setzte damals auch stark auf Gold und investierte massiv in Citigroup (C), JP Morgan Chase (JPM) und eine Handvoll anderer Finanzinstitute.

Paulsons Hedgefonds-Renditen waren 2009 insgesamt anständig, aber er verzeichnete riesige Gewinne bei den großen Banken, in die er investierte. Der Ruhm, den er während der Kreditkrise erlangte, verhalf ihm und seiner Firma zudem zu zusätzlichen Vermögenswerten in Milliardenhöhe und lukrativen Investmentmanagement-Gebühren.

3.Jamie Dimon

Obwohl Jamie Dimon kein echter Privatinvestor war, nutzte er während der Kreditkrise die Angst zu seinem Vorteil und erzielte für JP Morgan riesige Gewinne. Auf dem Höhepunkt der Finanzkrise nutzte Dimon die Stärke der Bilanz seiner Bank, um Bear Stearns und Washington Mutual zu übernehmen, zwei Finanzinstitute, die durch riesige Wetten auf den US-Immobilienmarkt in den Ruin getrieben worden waren. JP Morgan übernahm Bear Stearns für 10 Dollar je Aktie, also rund 15 Prozent seines Wertes ab Anfang März 2008.

Im September desselben Jahres erwarb das Unternehmen auch WaMu. Der Kaufpreis betrug ebenfalls nur einen Bruchteil des Wertes von WaMu zu Beginn des Jahres.

Seit seinem Tiefstand im März 2009 hat sich der Aktienkurs von JP Morgan innerhalb von zehn Jahren mehr als verdreifacht und den Aktionären und dem CEO beträchtliches Vermögen beschert.

4. Ben Bernanke

Ebenso wie Jamie Dimon ist Ben Bernanke kein privater Investor. Doch als Chef der Federal Reserve (Fed) stand er am Ruder einer Zeit, die sich als entscheidend für die Fed herausstellte. Die Maßnahmen der Fed wurden angeblich ergriffen, um sowohl das amerikanische als auch das globale Finanzsystem vor dem Zusammenbruch zu bewahren, doch ihr mutiges Handeln angesichts der Unsicherheit zahlte sich für die Fed und die Steuerzahler aus.

In einem Artikel aus dem Jahr 2011 wurde detailliert beschrieben, dass die Gewinne der Fed im Jahr 2010 82 Milliarden Dollar betrugen. Davon stammten rund 3,5 Milliarden Dollar aus dem Ankauf von Vermögenswerten von Bear Stearns und AIG, 45 Milliarden Dollar Erträge aus dem Ankauf von hypothekenbesicherten Wertpapieren (Mortgage-Backed Securities, MBS) im Wert von einer Billion Dollar und 26 Milliarden Dollar aus dem Halten von Staatsanleihen. Um eine Depression im Finanzsystem aufzufangen, hat sich die Bilanz der Fed von geschätzten 800 Milliarden Dollar im Jahr 2007 verdreifacht, doch jetzt, da sich die Bedingungen wieder einigermaßen normalisiert haben, scheint sich dies in Bezug auf die Gewinne gut ausgezahlt zu haben.

5.Carl Icahn

Carl Icahn ist ein weiterer legendärer Fondsinvestor mit einer herausragenden Erfolgsbilanz bei Investitionen in notleidende Wertpapiere und Vermögenswerte während Abschwungphasen. Seine Expertise liegt im Kauf von Unternehmen und insbesondere von Glücksspielunternehmen. In der Vergangenheit hat er während finanzieller Schwierigkeiten drei Glücksspielimmobilien in Las Vegas erworben und sie mit großem Gewinn verkauft, als sich die Branchenbedingungen verbesserten.

Um zu beweisen, dass Icahn die Höhen und Tiefen des Marktes kennt, verkaufte er die drei Immobilien 2007 für rund 1,3 Milliarden Dollar – ein Vielfaches seiner ursprünglichen Investition. Während der Kreditkrise nahm er die Verhandlungen erneut auf und konnte sich das bankrotte Fontainebleau-Anwesen in Las Vegas für rund 155 Millionen Dollar sichern, also etwa 4 % der geschätzten Baukosten. Icahn verkaufte das unfertige Anwesen 2017 schließlich für fast 600 Millionen Dollar an zwei Investmentfirmen und verdiente damit fast das Vierfache seiner ursprünglichen Investition.