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Tag 25: Der Crypto-Checkout: Wie WalletConnect die nächste Welle des E-Commerce antreibt
Während des letzten Vierteljahrhunderts hat sich der Online-Checkout-Prozess weitgehend nicht verändert. Wir stöbern, wir fügen Artikel in den Warenkorb ein und wir gelangen zu einer Zahlungsseite, auf der wir aufgefordert werden, eine Reihe von Vermittlern mit unseren sensibelsten Finanzinformationen zu betrauen. Wir tippen unsere Kreditkartennummern in ein Formular ein – und vertrauen darauf, dass der Händler, das Zahlungs-Gateway und eine Vielzahl weiterer unsichtbarer Akteure die Transaktion sicher und effizient abwickeln. Dieses System funktioniert zwar, ist jedoch ein Relikt aus einer vergangenen Ära zentralisierten Vertrauens.
Dieses traditionelle Modell ist für beide Seiten der Transaktion mit Reibung verbunden. Händler müssen hohe Bearbeitungsgebühren zahlen, typischerweise zwischen zwei und drei Prozent jeder Verkäufe, an Kreditkartenunternehmen und Zahlungsabwickler. Zudem müssen sie sich mit dem anhaltenden und kostspieligen Problem von Rückbuchungsbetrug auseinandersetzen und oft mehrere Tage warten, bis die Gelder auf ihren Konten eintreffen. Verbraucher wiederum sind gezwungen, ihre persönlichen Daten immer wieder weiterzugeben, wodurch sich ihr Risiko für Datenlecks mit jeder neuen Website, auf der sie einkaufen, weiter erhöht.
Tag 25: Der Crypto-Checkout: Wie WalletConnect die nächste Welle des E-Commerce antreibt
Während des letzten Vierteljahrhunderts hat sich der Online-Checkout-Prozess weitgehend nicht verändert. Wir stöbern, wir fügen Artikel in den Warenkorb ein und wir gelangen zu einer Zahlungsseite, auf der wir aufgefordert werden, eine Reihe von Vermittlern mit unseren sensibelsten Finanzinformationen zu betrauen. Wir tippen unsere Kreditkartennummern in ein Formular ein – und vertrauen darauf, dass der Händler, das Zahlungs-Gateway und eine Vielzahl weiterer unsichtbarer Akteure die Transaktion sicher und effizient abwickeln. Dieses System funktioniert zwar, ist jedoch ein Relikt aus einer vergangenen Ära zentralisierten Vertrauens.
Dieses traditionelle Modell ist für beide Seiten der Transaktion mit Reibung verbunden. Händler müssen hohe Bearbeitungsgebühren zahlen, typischerweise zwischen zwei und drei Prozent jeder Verkäufe, an Kreditkartenunternehmen und Zahlungsabwickler. Zudem müssen sie sich mit dem anhaltenden und kostspieligen Problem von Rückbuchungsbetrug auseinandersetzen und oft mehrere Tage warten, bis die Gelder auf ihren Konten eintreffen. Verbraucher wiederum sind gezwungen, ihre persönlichen Daten immer wieder weiterzugeben, wodurch sich ihr Risiko für Datenlecks mit jeder neuen Website, auf der sie einkaufen, weiter erhöht.
