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Beim Peer-to-Peer-Handel (P2P) werden Kryptowährungen direkt zwischen Benutzern ohne Zwischenhändler gekauft und verkauft. P2P-Börsen verbinden Käufer und Verkäufer und bieten ein gewisses Maß an Schutz durch Treuhanddienste, Bewertungssysteme und Streitbeilegung.
Zu den Vorteilen des P2P-Handels gehören globale Zugänglichkeit, mehrere Zahlungsoptionen, keine Transaktionsgebühren und personalisierte Angebote. Es hat jedoch auch Nachteile, wie z. B. langsamere Handelsgeschwindigkeiten und geringere Liquidität als zentralisierte Börsen (CEX).
Einführung
Der P2P-Kryptowährungshandel ist eine Methode zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen direkt zwischen Benutzern, ohne einen zentralen Vermittler. Benutzer können über eine P2P-Börse auf einen globalen Marktplatz, mehrere Zahlungsoptionen und personalisierte Angebote zugreifen. Allerdings hat der P2P-Handel auch Nachteile, wie langsamere Handelsgeschwindigkeiten und geringere Liquidität. In diesem Artikel befassen wir uns mit den Vor- und Nachteilen des P2P-Handels und wie Menschen davon profitieren können.
Was ist P2P-Handel?
Unter P2P-Kryptohandel versteht man den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Nutzern, ohne Dritte oder Zwischenhändler. Dies ist das Gegenteil vom Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen an einer CEX, wo Sie nicht direkt mit Kontrahenten handeln können.
Ein CEX nutzt Diagramme und Market-Order-Aggregatoren, um aktuelle Marktpreise auszuwerten und den optimalen Zeitpunkt zum Kauf, Verkauf oder Halten Ihrer Kryptowährungen zu bestimmen. Wenn Sie zum Kauf oder Verkauf bereit sind, trägt die Börse Ihren Auftrag in ihr Auftragsbuch ein und führt die Transaktion in Ihrem Namen durch.
Abhängig von der Art der Order, die Sie nutzen, können Effekte wie Slippage dazu führen, dass Sie nicht genau den gewünschten Preis erhalten. P2P-Börsen hingegen geben Ihnen die vollständige Kontrolle über den Preis, die Abwicklungszeit und die Wahl, bei wem Sie verkaufen oder kaufen.
Wie funktioniert ein P2P-Austausch?
Stellen Sie sich eine P2P-Börse genauso vor wie den Facebook-Marktplatz. Sie ähneln sich in der Art und Weise, wie sie Käufer und Verkäufer miteinander verbinden. Der Kauf oder Verkauf eines Produkts auf dem Facebook-Marktplatz kann jedoch schwierig sein, da es sich bei den Gegenparteien um Fremde handelt und es schwierig ist, ein Vertrauensverhältnis aufzubauen.
Was passiert, wenn der Verkäufer die Zahlung erhält, dann den Käufer sperrt und ihm das gekaufte Produkt nicht sendet? In diesem Fall verliert der betrogene Käufer Geld.
P2P-Börsen zielen nicht nur darauf ab, Käufer und Verkäufer miteinander zu verbinden, sondern ihnen auch eine Schutzebene zu bieten, indem sie Transaktionen absichern und das Betrugsrisiko verringern. Käufer und Verkäufer können Verkaufs- oder Kaufangebote einsehen und ihre eigenen Angebote veröffentlichen und gleichzeitig von diesem Schutz profitieren, der durch Bewertungssysteme ermöglicht wird.
Darüber hinaus bietet die P2P-Börse eine Treuhandfunktion zur Sicherung gekaufter und verkaufter Kryptowährungen, bis beide Parteien die Transaktion bestätigt haben. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin gegen Fiat-Währung verkaufen, hinterlegt Binance Ihre Bitcoin (BTC) auf einem Treuhandkonto. Sobald Sie das Geld in Fiat erhalten haben, können Sie die Transaktion bestätigen und die BTC werden dem Wallet des Käufers gutgeschrieben.
Wenn eine der Parteien mit der Transaktion unzufrieden ist, kann sie bei der Gegenpartei Berufung zur Lösung des Problems einlegen oder den Binance-Kundendienst bitten, einzugreifen. Es ist jedoch zu beachten, dass die Berufung vor dem Abschluss der Transaktion eingelegt werden muss.
Die Vorteile des P2P-Handels
Ein globaler Marktplatz
Einer der Vorteile der Nutzung einer lokalen P2P-Bitcoin-Börse besteht darin, dass Sie Zugang zu einem globalen Marktplatz für Käufer und Verkäufer von Kryptowährungen erhalten. Einige P2P-Börsen sind beispielsweise in Hunderten von Ländern zugänglich, sodass Sie innerhalb von Minuten Kryptowährungen mit Menschen auf der ganzen Welt kaufen und verkaufen können.
Mehrere Zahlungsmethoden
Herkömmliche Börsen bieten möglicherweise nicht so viele Zahlungsoptionen wie P2P-Börsen. Binance P2P bietet beispielsweise über 700 Zahlungsmethoden, darunter auch persönliche Barzahlungen. Dies kann für diejenigen nützlich sein, die persönliche Transaktionen bevorzugen oder keinen Zugang zu einem Bankkonto haben.
Keine Handelsgebühren für Abnehmer
Während einige Kryptowährungsbörsen eine Pauschalgebühr oder einen Prozentsatz pro Handel verlangen, ermöglichen andere den Händlern die kostenlose Verbindung und Transaktion. Überprüfen Sie unbedingt die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, bevor Sie sich für eine P2P-Börse entscheiden.
Durch eine Treuhandlösung gesicherte Transaktionen
Wie oben erwähnt, nutzen einige Kryptowährungsbörsen Treuhanddienste, um sowohl Käufer als auch Verkäufer zu schützen. Wenn Sie sich dafür entscheiden, eine Transaktion durch ein Treuhandkonto abzusichern, werden die Gelder von der Börse gehalten und erst freigegeben, wenn beide Parteien die Bedingungen der Transaktion erfüllen.
Transaktionen müssen innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens abgeschlossen werden. Wenn ein Käufer nicht innerhalb der vereinbarten Frist eine Zahlung in Fiat-Währung leistet, wird seine Bestellung storniert und die Kryptowährung in das Wallet des Verkäufers zurückgebucht.
Personalisierte Angebote
Verkäufer haben die vollständige Kontrolle über den Verkaufspreis, den Wechselkurs, die Zahlungsmethode und den Betrag, den sie pro Transaktion zu verkaufen bereit sind. Das Gleiche gilt für Käufer (Kaufpreis, Zahlungsart und wie viel sie pro Transaktion auszugeben bereit sind). Sofern die Bedingungen beider Parteien übereinstimmen, kann eine Einigung erzielt werden.
Nachteile des P2P-Handels
Langsamere Handelsgeschwindigkeiten
Obwohl eine P2P-Transaktion fast sofort abgeschlossen werden kann, sobald beide Parteien sie bestätigen, kann eine Partei die Transaktion aus verschiedenen Gründen verzögern. Beim traditionellen Handel müssen Sie nicht darauf warten, dass der Käufer oder Verkäufer die Transaktion bestätigt.
Geringe Liquidität
Aufgrund der Art des Prozesses verfügen P2P-Börsen naturgemäß über eine geringere Liquidität als CEXs. Aus diesem Grund bevorzugen große Händler, die große Transaktionen durchführen müssen, möglicherweise den außerbörslichen Handel (OTC) oder den Kauf/Verkauf über eine Standardbörse.
Was sind die Vorteile des P2P-Handels?
Der P2P-Handel ist eine bequeme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren. Es ermöglicht Ihnen nicht nur, Kryptowährungen direkt an andere Personen zu kaufen oder zu verkaufen, sondern vermeidet auch einige der mit herkömmlichen Börsen verbundenen Transaktionsgebühren. Hier sind drei Möglichkeiten, P2P-Börsen zu nutzen, um ihre Vorteile zu nutzen:
Fiat-Arbitrage
Der P2P-Handel bietet Arbitragemöglichkeiten mit Fiat-Währungen. Mit über 100 Fiat-Währungen, aus denen Sie beispielsweise auf Binance wählen können, haben Sie die Möglichkeit, von den Preisunterschieden zwischen diesen Fiat-Währungen zu profitieren.
Schlichter berechnen zunächst Preisunterschiede und potenzielle Gewinne, bevor sie einen Kauf tätigen. Hier ist ein Beispiel dafür, wie ein Arbitrageur Preisunterschiede ausnutzen kann.
Handel mit BTC/USD: Wenn der Kaufpreis 21.000 $ oder 23.100 € beträgt (USD- und EUR-Märkte haben unterschiedliche Preise) und der Verkaufspreis 20.800 $ oder 22.880 € beträgt, würde der Kauf von Bitcoins und der sofortige Verkauf in USD zu einem Verlust von 200 $ oder 220 € führen (Verkaufspreis - Kaufpreis).
Handel mit BTC/EUR: Wenn der Kaufpreis 21.364 $ oder 23.500 € und der Verkaufspreis 21.182 $ oder 23.300 € beträgt, würde der Kauf von Bitcoin in USD und der Verkauf in EUR zu einem Gewinn von 182 $ oder 200 € führen.
Das obige Beispiel zeigt, dass der Kauf von BTC auf dem US-Markt und der Verkauf in Euro vorteilhafter sein kann als der Kauf und Verkauf nur auf dem Inlandsmarkt.
Arbitrage zwischen verschiedenen Börsen
Der P2P-Handel bietet viele Arbitragemöglichkeiten, da zwischen den Börsen oft erhebliche Preisunterschiede bestehen. Viele Menschen nutzen den P2P-Handel, um Kryptoassets zu kaufen und zu verkaufen, um von diesen Unterschieden zu profitieren.
Sie können zwischen verschiedenen Börsen arbitrieren, indem sie in der Regel denselben Vermögenswert kaufen und verkaufen, um den Preisunterschied zwischen verschiedenen Börsen auszunutzen.
Wenn Bitcoin beispielsweise an Börse A für 21.000 US-Dollar und an Börse B für 21.100 US-Dollar verkauft wird, verdient der Käufer, der es an Börse A kauft und sofort an Börse B verkauft, 100 US-Dollar pro Bitcoin.
Veröffentlichung von Kauf- und Verkaufsanzeigen
Mit dieser Methode können Sie eine Anzeige auf einer P2P-Handelsplattform schalten, in der Sie den Vermögenswert angeben, den Sie kaufen oder verkaufen möchten, sowie den Preis, zu dem Sie die Transaktion tätigen möchten. Sobald Ihre Anzeige veröffentlicht wird, entscheiden andere Nutzer der Plattform, die sie sehen, ob sie mit Ihnen handeln möchten.
Wenn sich ein anderer P2P-Benutzer dazu entschließt, mit Ihnen zu handeln, sendet er oder sie Ihnen eine Handelsanfrage. Sobald die Anfrage angenommen wurde, können beide Parteien den Handel abschließen. Indem Sie einen Preis festlegen, der über dem Marktpreis liegt, stellen Sie sicher, dass Sie mehr Einkommen erzielen.
Sie könnten beispielsweise eine Anzeige schalten, um Bitcoin für 20.000 $ zu kaufen, und eine andere, um es für 20.200 $ zu verkaufen. Sie können also 200 $ für jeden Bitcoin verdienen, den Sie handeln.
Welche Risiken birgt ein Schiedsverfahren?
Ein Schiedsverfahren kann zwar von Vorteil sein, ist jedoch mit eigenen Risiken und Kosten verbunden. Beispielsweise können Wechselkursänderungen dazu führen, dass der Wert einer Währung oder eines Vermögenswerts sinkt. In diesem Fall kann dem Händler ein finanzieller Verlust entstehen, wenn der Wert seines Vermögenswerts sinkt, bevor es ihm gelingt, ihn auf einem anderen Markt zu verkaufen.
Darüber hinaus fallen beim Verschieben von Vermögenswerten zwischen Märkten Bankgebühren an, die sich auf die Gewinne auswirken können. Es können auch andere indirekte Kosten anfallen, etwa die Kosten für Finanzierungstransaktionen und die Opportunitätskosten, wenn die Mittel nicht anderweitig investiert werden.
Ist P2P-Handel sicher?
P2P-Handel ist im Allgemeinen sicher, hängt aber auch von der Börse und den vorhandenen Sicherheitsmaßnahmen ab. Während bei älteren P2P-Börsen ein höheres Risiko für Diebstahl und Betrug bestand, haben viele neuere P2P-Plattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen deutlich verbessert.
Heutzutage verfügt eine führende P2P-Börse über einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsüberprüfungsprozess (neben anderen Maßnahmen), um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Doch selbst wenn strenge Sicherheitsvorkehrungen getroffen werden, birgt jeder Handel Risiken und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.
Abschluss
Beim P2P-Kryptohandel handelt es sich um eine Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen, ohne Zwischenhändler einschalten zu müssen. Beim P2P-Handel kontrollieren Sie die Preise, Kontrahenten und den Zeitpunkt Ihrer Transaktionen. Dies kann mit dem Facebook-Marktplatz verglichen werden, allerdings mit einer zusätzlichen Sicherheitsebene durch Bewertungssysteme und Treuhanddienste.
Dieser globale Marktplatz bietet Zugang zu einer Vielzahl von Zahlungsoptionen, einschließlich persönlicher Bargeldtransaktionen. Obwohl P2P-Transaktionen langsamer und weniger liquide sein können als CEX, können diejenigen, die bereit sind zu warten und ihre Geschäfte individuell anpassen möchten, von Arbitrage und anderen Möglichkeiten profitieren, die der P2P-Handel bietet.
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