In Kürze

Beim Peer-to-Peer-Handel (P2P) handelt es sich um den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern ohne Zwischenhändler. P2P-Börsen verbinden Käufer und Verkäufer und bieten durch Treuhanddienste, Feedback-/Bewertungssysteme und Streitbeilegung eine Schutzebene.

Zu den Vorteilen des P2P-Handels gehören die globale Zugänglichkeit, mehrere Zahlungsoptionen, keine Transaktionsgebühren und personalisierte Angebote. Allerdings hat P2P auch Nachteile, wie z. B. eine langsame Transaktionsgeschwindigkeit und geringere Liquidität im Vergleich zu zentralisierten Börsen (CEX).

Einführen

Der P2P-Kryptowährungshandel ist eine Methode zum direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern, ohne dass ein zentraler Vermittler erforderlich ist. Benutzer können eine P2P-Börse nutzen, um auf globale Märkte, mehrere Zahlungsoptionen und personalisierte Angebote zuzugreifen. Allerdings hat der P2P-Handel auch Nachteile, wie z. B. eine langsame Transaktionsgeschwindigkeit und eine geringere Liquidität. In diesem Artikel besprechen wir die Vor- und Nachteile des P2P-Handels und wie Menschen davon profitieren können.

Was ist P2P-Handel?

Beim P2P-Kryptowährungshandel handelt es sich um den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen direkt zwischen Benutzern ohne Dritte oder Vermittler. Dies unterscheidet sich vom Kauf und Verkauf von Kryptowährungen bei CEX, wo Sie nicht direkt mit Gegenparteien handeln können.

CEX verwendet Diagramme und Market-Order-Aggregatoren, um die aktuellen Marktpreise auszuwerten und den optimalen Zeitpunkt für den Kauf, Verkauf oder das Halten Ihrer Kryptowährung zu bestimmen. Wenn Sie zum Kauf oder Verkauf bereit sind, fügt die Börse Ihren Auftrag dem Auftragsbuch hinzu und führt die Transaktion in Ihrem Namen durch.

Abhängig von der von Ihnen verwendeten Auftragsart können Effekte wie Preisschwankungen dazu führen, dass Sie nicht genau den gewünschten Preis erhalten. Andererseits haben Sie beim P2P-Handel die volle Kontrolle über den Preis, die Abwicklungszeit und die Wahl, bei wem Sie verkaufen und kaufen.

Wie funktioniert ein P2P-Austausch?

Stellen Sie sich eine P2P-Börse genauso vor wie den Facebook-Marktplatz – beide sind sich darin ähnlich, dass sie Käufer und Verkäufer miteinander verbinden. Der Kauf oder Verkauf auf dem Facebook-Marktplatz kann jedoch kompliziert sein, da die Partner fremd sind und es schwierig ist, Vertrauen aufzubauen.

Was passiert, wenn der Verkäufer die Zahlung erhält, dann den Käufer sperrt und ihm das gekaufte Produkt nicht zusendet? In diesem Fall hat der Käufer durch Betrug Geld verloren.

P2P-Börsen verbinden nicht nur Käufer und Verkäufer, sondern bieten ihnen auch eine Schutzebene, indem sie Transaktionen sichern und das Betrugsrisiko reduzieren. Käufer und Verkäufer können Kryptowährungsanzeigen durchsuchen und ihre eigenen Anzeigen schalten und dabei diesen Schutz genießen, der durch ein Bewertungs- und Feedbacksystem ermöglicht wird.

Darüber hinaus nutzen P2P-Börsen ein Treuhandkonto, um sicherzustellen, dass Kryptowährungen gekauft und verkauft werden, bis beide Parteien die Transaktion bestätigen. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin gegen Fiat verkaufen, hinterlegt Binance Ihre Bitcoin (BTC). Sobald Sie Fiat erhalten, können Sie die Transaktion bestätigen und die BTC werden dem Wallet des Käufers gutgeschrieben.

Wenn eine der Parteien mit der Transaktion unzufrieden ist, kann sie eine Beschwerde einreichen, um das Problem bei der Gegenpartei zu lösen, oder den Binance-Kundendienst bitten, einzugreifen. Bitte beachten Sie jedoch, dass der Einspruch während des Bestellvorgangs eingelegt werden muss, während die Bestellung noch anhängig ist.

Vorteile von P2P-Börsen

Globaler Markt

Ein Vorteil der Nutzung einer Bitcoin-P2P-Börse ist die Möglichkeit, auf einen globalen Markt von Käufern und Verkäufern von Kryptowährungen zuzugreifen. Auf einige P2P-Börsen kann beispielsweise von Hunderten von Ländern aus zugegriffen werden, sodass Sie in nur wenigen Minuten Kryptowährungen mit Menschen auf der ganzen Welt kaufen und verkaufen können.

Viele Zahlungsmethoden

Herkömmliche Börsen bieten möglicherweise nicht so viele Zahlungsoptionen wie P2P-Börsen. Binance P2P bietet beispielsweise über 700 Zahlungsmethoden, darunter auch direkte Barzahlungen. Dies kann für diejenigen nützlich sein, die persönliche Transaktionen bevorzugen oder kein Bankkonto haben.

Keine Transaktionsgebühren für Käufer

Während einige Kryptowährungsbörsen eine Pauschalgebühr oder einen Prozentsatz pro Handel verlangen, ermöglichen andere Händlern die kostenlose Verbindung und Platzierung von Geschäften – lesen Sie sich unbedingt diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen durch, bevor Sie sich für den P2P-Handel entscheiden.

Sicher über Margin handeln

Wie oben erwähnt, nutzen einige Kryptowährungsbörsen Treuhanddienste, um sowohl Käufer als auch Verkäufer zu schützen. Bei der Hinterlegung eines Handels verwahrt Binance die Gelder/Vermögenswerte und gibt die Gelder erst dann frei, wenn die für die Transaktion erforderlichen Bedingungen für beide beteiligten Parteien vollständig erfüllt sind.

Transaktionen müssen innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens abgeschlossen werden; Wenn der Käufer die Fiat-Zahlung nicht innerhalb der angegebenen Zeit leistet, wird seine Bestellung storniert und die Kryptowährung an das Wallet des Verkäufers zurückgegeben.

Personalisierte Angebote

Verkäufer haben die volle Kontrolle über den Verkaufspreis, den Wechselkurs, die Zahlungsmethoden und den Betrag, den sie für jede Transaktion zu verkaufen bereit sind. Das Gleiche gilt für Käufer (Kaufpreis, Zahlungsmethode und wie viel sie bereit sind, für jede Transaktion auszugeben). Solange die Bedingungen beider Parteien übereinstimmen, kann ein Deal abgeschlossen werden.

Nachteile des P2P-Handels

Die Transaktionsgeschwindigkeit ist langsamer

Obwohl P2P-Transaktionen im Handumdrehen durchgeführt werden können, wenn Käufer und Verkäufer die Transaktion bestätigen, gibt es auch Fälle, in denen eine der beiden Parteien die Transaktion aus verschiedenen Gründen verzögert. Beim herkömmlichen Handel müssen Sie nicht darauf warten, dass der Käufer oder Verkäufer die Transaktion bestätigt, bevor Sie fortfahren können.

Geringe Liquidität

Aufgrund der Art des Prozesses verfügen P2P-Börsen naturgemäß über eine geringere Liquidität als CEXs. Aus diesem Grund ziehen es größere Händler möglicherweise vor, außerbörsliche Transaktionen (OTC) zu nutzen oder über eine Standardbörse zu kaufen/verkaufen.

Wie profitieren Menschen vom P2P-Handel?

Der P2P-Handel ist eine bequeme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren. Es ermöglicht Ihnen nicht nur, Kryptowährungen direkt mit anderen zu kaufen oder zu verkaufen, sondern ermöglicht Ihnen auch, einige der Transaktionsgebühren zu vermeiden, die herkömmliche Börsen oft verlangen. Hier sind drei Möglichkeiten, wie Menschen den P2P-Handel zu ihrem Vorteil nutzen:

Arbitrage mit Fiat-Währungen

Der P2P-Handel bietet Möglichkeiten zur Arbitrage von Fiat-Währungen. Da auf Binance beispielsweise über 100 Fiat-Währungen zur Auswahl stehen, haben Sie die Möglichkeit, von Preisunterschieden zwischen diesen Fiat-Währungen zu profitieren.

Schlichter beginnen mit der Berechnung der Preisdifferenz und der potenziellen Gewinne, bevor sie einen Kauf tätigen. Nachfolgend finden Sie ein Beispiel dafür, wie ein Arbitrageur Preisunterschiede ausnutzen kann.

Handel mit BTC/USD: Wenn der Kaufpreis 21.000 USD oder 23.100 EUR beträgt (USD- und EUR-Märkte haben unterschiedliche Preise) und der Verkaufspreis 20.800 USD oder 22.880 EUR beträgt, führt der Kauf von Bitcoin und der sofortige Wiederverkauf in USD zu einem Verlust von 200 USD oder 220 EUR (Verkaufspreis - Kaufpreis).

Handel mit BTC/EUR: Wenn der Kaufpreis 21.364 USD oder 23.500 EUR und der Verkaufspreis 21.182 USD oder 23.300 EUR beträgt, dann bringt der Kauf von Bitcoin mit USD und der Verkauf für EUR einen Gewinn von 182 USD oder 200 EUR.

Das obige Beispiel zeigt, dass es vorteilhafter sein kann, BTC auf dem US-Markt zu kaufen und für EUR zu verkaufen, als nur auf dem Inlandsmarkt zu kaufen und zu verkaufen.

Arbitrage-Handel zwischen verschiedenen Börsen

Der P2P-Handel bietet viele Möglichkeiten für Arbitrageure, da es oft erhebliche Preisunterschiede zwischen den Börsen gibt. Viele Menschen nutzen den P2P-Handel, um Krypto-Assets zu kaufen und zu verkaufen, um von diesen Unterschieden zu profitieren.

Sie können zwischen verschiedenen Börsen arbitrieren, oft durch den Kauf und Verkauf desselben Vermögenswerts, um von dessen Preisunterschieden an verschiedenen Börsen zu profitieren.

Wenn Bitcoin beispielsweise an der Börse A für 21.000 USD und an der Börse B für 21.100 USD verkauft wird, führt der Kauf an A und der sofortige Verkauf an B dazu, dass der Käufer 100 USD für jeden Bitcoin erhält.

Veröffentlichen Sie Kauf- und Verkaufsanzeigen

Mit dieser Methode können Sie Anzeigen auf P2P-Handelsplattformen schalten und dabei den Vermögenswert hervorheben, den Sie kaufen oder verkaufen möchten, sowie den Preis, zu dem Sie handeln möchten. Sobald Ihre Anzeige geschaltet wird, entscheiden andere Plattformnutzer, die sie sehen, ob sie mit Ihnen interagieren möchten oder nicht.

Wenn sich ein anderer P2P-Benutzer für den Handel mit Ihnen entscheidet, sendet er Ihnen eine Handelsanfrage. Sobald Sie die Anfrage akzeptieren, können beide Parteien die Transaktion abschließen. Wenn Sie einen Preis festlegen, der über dem Marktpreis liegt, wird sichergestellt, dass Sie mehr Umsatz generieren.

Sie können beispielsweise eine Anzeige zum Kauf von Bitcoin für 20.000 USD und eine weitere Anzeige zum Verkauf von Bitcoin für 20.200 USD veröffentlichen. Auf diese Weise können Sie 200 USD für jeden Bitcoin verdienen, den Sie handeln.

Welche Risiken birgt Arbitrage?

Während Arbitrage für Händler von Vorteil sein kann, ist sie mit eigenen Risiken und Kosten verbunden. Beispielsweise können Wechselkursänderungen den Wert einer Währung oder eines Vermögenswerts verringern. In diesem Fall kann ein Händler einen finanziellen Verlust erleiden, wenn der Wert seines Vermögenswerts sinkt, bevor er ihn auf einem anderen Markt verkaufen kann.

Außerdem fallen bei der Übertragung von Vermögenswerten zwischen Märkten Bankgebühren an, die den Gewinn schmälern können. Es können auch andere indirekte Kosten anfallen, wie z. B. Finanztransaktionskosten und die Opportunitätskosten, wenn das Geld nicht anderswo investiert wird.

Ist P2P-Handel sicher?

P2P-Handel ist im Allgemeinen sicher, dies hängt jedoch häufig von der Börse und den dort getroffenen Sicherheitsmaßnahmen ab. Während bei älteren P2P-Börsen ein höheres Risiko für Diebstahl und Betrug besteht, haben viele neuere P2P-Börsen ihre Sicherheitsmaßnahmen deutlich verbessert.

Eine Top-P2P-Börse verfügt heute über Treuhanddienste, regelmäßige Sicherheitsupdates und strenge Prozesse zur Identitätsprüfung (neben anderen Maßnahmen), um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Doch selbst mit starken Schutzmaßnahmen sind alle Handelsaktivitäten mit Risiken verbunden – und der P2P-Handel bildet da keine Ausnahme.

Zusammenfassung

P2P-Handel ist eine Möglichkeit, Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen, ohne dass ein Vermittler erforderlich ist. Beim P2P-Handel kontrollieren Sie den Preis, die Partner und den Zeitpunkt Ihrer Transaktionen. P2P-Börsen können mit dem Facebook-Marktplatz verglichen werden, verfügen jedoch über eine zusätzliche Sicherheitsebene durch Feedbacksysteme, Bewertungen und Treuhanddienste.

Dieser globale Marktplatz bietet Zugang zu einer Vielzahl von Zahlungsoptionen, einschließlich persönlicher Bargeldtransaktionen. Obwohl P2P-Transaktionen möglicherweise langsamer und weniger liquide sind als solche an der CEX, gibt es immer noch diejenigen, die bereit sind zu warten und Transaktionen personalisieren möchten, die von Arbitrage- und Handelsmöglichkeiten profitieren können, die der P2P-Handel mit sich bringt.

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