Seit Februar dieses Jahres berichteten westliche Medien wie Fortune, (das Wall Street Journal) und (die New York Times) über die Entlassung interner Ermittler, die festgestellt hatten, dass über 1 Milliarde Dollar an Mitteln in mit Iran verbundenen Entitäten flossen.

Binance bestreitet, Mitarbeiter aufgrund von Compliance-Berichten entlassen zu haben, und erklärt, dass die Abgänge auf Verstöße gegen interne Datenschutzbestimmungen zurückzuführen seien, und hat am 11. März Klage gegen die Wall Street Journal wegen Verleumdung eingereicht und die Rücknahme der entsprechenden Berichterstattung gefordert.

In der gleichen Zeit gewann Binance in zwei zivilrechtlichen Klagen, die auf dem US-amerikanischen Antiterrorgesetz basieren – sowohl das südliche New Yorker als auch das Alabama Bundesgericht wiesen alle Vorwürfe der Kläger zurück, jedoch sind diese beiden Fälle Zivilklagen von Familienangehörigen der Opfer und gehören nicht zum rechtlichen Bereich der Sanktionen und Compliance-Diskussionen dieses Artikels.

Dieser Artikel wurde von Leo Schwartz für Fortune verfasst, der die spezifischen Details zu den beiden chinesischen VIP-Konten erstmals offengelegt hat: Ein Konto im Namen eines 79-jährigen Mannes überwies 439 Millionen Dollar, und es wird vermutet, dass die beiden Konten dasselbe Gerät gemeinsam nutzen.

Die Position von Binance ist, dass die Plattformkonten nicht direkt mit sanktionierten Entitäten gehandelt haben und dass die verdächtigen Aktivitäten von Binance selbst entdeckt und den Strafverfolgungsbehörden gemeldet wurden; die betroffenen Konten wurden offline genommen. Derzeit untersucht das US-Justizministerium, ob Iran Binance zur Umgehung von Sanktionen genutzt hat, aber es ist unklar, ob Binance selbst Gegenstand der Untersuchung ist.

Nachfolgend finden Sie die vollständige Übersetzung von Fortune:

Anfang 2025 war das in Schwierigkeiten steckende iranische Regime zunehmend auf Kryptowährungen angewiesen, um wirtschaftliche Sanktionen zu umgehen. In dieser Zeit übertrug ein VIP-Konto, das im Namen eines 79-jährigen chinesischen Bürgers registriert war, durch eine Reihe von Überweisungen digitale Token im Wert von 439 Millionen Dollar von der Börse in externe Brieftaschen. Diese Brieftaschen leiteten dann den Großteil der Mittel an andere Brieftaschen weiter – die internen Ermittler von Binance stellten später fest, dass diese Brieftaschen mit sanktionierten Entitäten in Iran verbunden waren, darunter die Islamische Revolutionäre Garde.

Die Ermittler stellten in den Dokumenten, die Fortune einsehen konnte, fest, dass der Transfer von Hunderte Millionen Dollar durch einen älteren Mann an sich schon höchst verdächtig ist. Noch besorgniserregender ist, dass die betreffenden Transaktionen die Übertragung von Tether-Stablecoins auf der Tron-Blockchain betreffen – eine bevorzugte Zahlungsmethode für Cyberkriminelle und Geldwäscher.

Überraschenderweise lösten diese Überweisungen jedoch keine sofortigen Warnungen bei Binance aus. Tatsächlich hatte die Börse bereits Ende 2023 eine Vereinbarung über 4,3 Milliarden Dollar mit der US-Regierung getroffen und sich verpflichtet, eine Reihe strenger Compliance-Verfahren umzusetzen.

Amanda Wick, Leiterin der US-Abteilung der Krypto-Compliance-Softwarefirma VerifyVASP und frühere Bundesstaatsanwältin, sagte, nachdem sie von Fortune über diese Transaktionsdetails erfahren hatte: "Das ist nicht nur ein rotes Warnsignal, es ist ein auslösendes Ereignis, das sofort gemeldet werden muss."

Die Einzelheiten dieses VIP-Kontos waren zuvor nie öffentlich gemacht worden, und der Zeitpunkt seines Auftretens ist für Binance besonders sensibel. Im Februar dieses Jahres enthüllten eine Reihe von Medienberichten, dass Binance Mitarbeiter entlassen hatte, die zuvor interne Ermittlungen durchgeführt hatten und festgestellt hatten, dass über 1 Milliarde Dollar Mittel über die Plattform in mit Iran verbundene Brieftaschen geflossen waren, und dass ein enger Geschäftspartner von Binance – ein Unternehmen, das für die Umwandlung von Kryptowährungen in Fiat-Währung verantwortlich ist – ebenfalls an diesen Transfers beteiligt war.

Die oben genannten Berichte haben eine Untersuchung des US-Senats ausgelöst. Binance reagierte darauf, dass die Abgänge der Ermittler nicht mit den Entdeckungen zu Iran-Transfers in Verbindung stehen und dass das Unternehmen weiterhin seinen Compliance-Verpflichtungen von 2023 nachkommt. Dennoch haben die neuen Details zu den chinesischen und iranischen Konten erneut Fragen zur Wirksamkeit des Compliance-Programms aufgeworfen.

Binance hat nicht bestritten, auf welche Weise die Ermittler die Geldbewegungen zurückverfolgt haben. Die Börse verteidigte die Regelverstöße auf der Plattform und erklärte, dass ihr Compliance-Programm normal funktioniere. Gleichzeitig berichtete das Wall Street Journal, dass das Justizministerium eine Untersuchung darüber einleitet, ob Iran Binance zur Umgehung von Sanktionen nutzt. Ein Binance-Sprecher erklärte, dass die Börse nicht über das Vorliegen einer Untersuchung informiert sei. Ein Sprecher des Justizministeriums weigerte sich, Stellung zu nehmen.

Noah Perlman, Chief Compliance Officer von Binance, erklärte in einer Stellungnahme gegenüber Fortune: "Das Compliance-Programm von Binance wird kontinuierlich verbessert und weiterentwickelt, mit dem Ziel, die Probleme zu verstärken und künftige Wiederholungen zu verhindern."

Chinesisches Verknüpfungsnetzwerk

Wie traditionelle Finanzinstitute verfügen auch Krypto-Börsen über spezielle Compliance-Programme zur Überprüfung der Identität der Nutzer und zur Überwachung illegaler Aktivitäten. Binance erklärte in einem Blog im Februar dieses Jahres, dass sein Compliance-Programm über 600 Vollzeitmitarbeiter verfügt, was "branchenführend" sei.

Im Rahmen dieses Verfahrens forderte Binance den 79-jährigen chinesischen Mann auf, einen Identitätsnachweis hochzuladen, um ein VIP-Konto zu eröffnen. (Ein Binance-Sprecher erklärte, dass der VIP-Status automatisch basierend auf den gehaltenen Vermögenswerten und dem Handelsvolumen gewährt wird.) Durch dieses Identitätsdokument konnten die internen Ermittler der Börse schließlich feststellen, dass er indirekt etwa 400 Millionen Dollar an eine Gruppe von zuvor nicht identifizierten iranischen Brieftaschen außerhalb von Binance überwiesen hatte – die Ermittler nannten sie "Entität A". Die frühere Staatsanwältin Wick erklärte, dass solche Aktivitäten systematisch automatisch markiert werden sollten.

"Wenn fast 500 Millionen Dollar von Kundenkonten in eine einzige nicht verwahrte Brieftasche fließen und dann schnell in Brieftaschen, die mit sanktionierten Rechtsgebieten verbunden sind, gelangen... Das ist genau die Art von Aktivitäten, die das Compliance-Team erfassen sollte", sagte sie.

Dennoch erlaubte Binance dem VIP-Konto, monatelang frei zu handeln. Diese Transaktionen, die Anfang Januar 2025 begannen, wurden erst am 11. August desselben Jahres vom Compliance-Team markiert, nachdem die seychellischen Behörden eine Anfrage zu einem "schweren Fall von Terrorismusfinanzierung" an Binance gerichtet hatten. Ein Binance-Sprecher sagte gegenüber Fortune, dass das Konto dieses 79-jährigen VIP-Nutzers im September 2025 gesperrt wurde und im Januar 2026 offline genommen wurde.

Andere Compliance-Experten waren überrascht, dass Binance das Konto nicht schneller bearbeitet hat. Robert Appleton, Partner bei der Kanzlei Olshan und früher im Justizministerium für Iran-Sanktionen zuständig, sagte gegenüber Fortune, insbesondere angesichts der schlechten Bilanz von Binance und der früheren rechtlichen Schwierigkeiten aufgrund von Sanktionen, hätte er gedacht, dass die Börse bei jeglicher Form von verdächtigen Aktivitäten wachsam bleiben würde. "Die Vereinbarung mit der Regierung hat alles verändert, weil sie ihre Verpflichtungen erhöht hat", sagte er.

Inzwischen war die Überweisung von 439 Millionen Dollar im Namen dieses chinesischen alten Mannes nur ein Teil der mit Iran verbundenen Aktivitäten. Dokumente, die Fortune einsehen konnte, zeigen, dass frühere Binance-Mitarbeiter in der Untersuchung entdeckten, dass die als "Entität A" bezeichnete Gruppe von mit Iran verbundenen Brieftaschen insgesamt 1,7 Milliarden Dollar durch Unternehmen und Einzelpersonen, die Konten bei Binance hielten, generierte. "Entität A" übertrug dann einen Teil dieser Mittel an die größte Krypto-Börse Irans, Nobitex, sowie an digitale Brieftaschen, die mit von den USA als terroristisch eingestuften Organisationen (wie der Islamischen Revolutionären Garde und den Houthi) in Verbindung stehen. Ein Binance-Sprecher erklärte, dass die Brieftaschen zum Zeitpunkt der Transaktionen nicht auf der Sanktionsliste globaler Strafverfolgungsbehörden standen und daher keine Alarmmeldungen ausgelöst wurden.

Obwohl die von "Entität A" und den damit verbundenen sanktionierten Entitäten kontrollierten Brieftaschen nicht auf der Binance-Plattform sind, sagten Krypto-Compliance-Experten gegenüber Fortune, dass die Natur der Mittel, die von Binance abfließen, bereits Alarm schlagen sollte.

Nach der Anfrage der seychellischen Behörden leitete das Binance-Compliance-Team eine Untersuchung ein und klassifizierte die gesamte Reihe von Geldbewegungen als Teil des "chinesischen Verknüpfungsnetzwerks" – dieses Netzwerk umfasst auch einen weiteren VIP-Händler. Dieser VIP-Kunde ist eine 38-jährige chinesische Frau, die zwischen November und Dezember 2024 fast 200 Millionen Dollar an Tether-Stablecoins in eine Zwischenbrieftasche übertrug, von der aus die Mittel an "Entität A" weitergeleitet wurden. (Ein Binance-Sprecher sagte, dass der Begriff "chinesisches Verknüpfungsnetzwerk" "eine informelle interne Bezeichnung ist, die nicht genau ist und sich im Laufe der Zeit geändert haben könnte" und erklärte, dass das VIP-Konto im Januar 2026 offline genommen wurde.)

Besonders bemerkenswert ist, dass Dokumente, die Fortune einsehen konnte, zeigen, dass diese beiden VIP-Konten höchstwahrscheinlich über dasselbe Gerät auf Binance zugegriffen haben – was bedeutet, dass dieselbe Person oder eine dritte Partei möglicherweise die Kontrolle über beide Konten hatte. Wick sagte: "Wenn zwei nominell nicht verwandte VIP-Kunden entdeckt werden, die über dasselbe Gerät auf ihre Konten zugreifen, wirft das ernsthafte Fragen zur tatsächlichen Eigentümerschaft auf."

Wie auch immer, die Ermittler fanden in den Blockchain-Daten heraus, dass beide Konten zuvor Mittel von Blessed Trust erhalten hatten. Blessed Trust ist ein in Hongkong ansässiges Unternehmen, das Firmen dabei hilft, Krypto-Mittel in Fiat-Währung umzuwandeln und gleichzeitig Binance bei Gehaltsabrechnungen, Steuern und anderen administrativen Angelegenheiten unterstützt. Die Ermittler kamen schließlich zu dem Schluss, dass von den insgesamt 1,2 Milliarden Dollar, die über Blessed Trust an "Entität A" flossen, etwa die Hälfte von diesen beiden chinesischen VIP-Händlern stammte.

Binance versuchte, die Verknüpfung zwischen den Plattformkonten und den mit Iran verbundenen Brieftaschen zu minimieren und erklärte in einem kürzlich veröffentlichten Blog, dass es mehrere Zwischenstufen zwischen der Börse und den sanktionierten Brieftaschen gebe. Der Blog stellte außerdem fest, dass 1,1 Milliarden Dollar aus "einem regulierten großen Stablecoin-Emittenten" stammen. In den Untersuchungsberichten schrieben die Ermittler, dass die meisten Mittel auf den beiden chinesischen VIP-Konten möglicherweise aus dem von Circle ausgegebenen Stablecoin stammen – Circle ist ein an der US-Börse notiertes Krypto-Unternehmen. Ein Circle-Sprecher sagte gegenüber Fortune: "Wir nehmen unsere regulatorischen Verpflichtungen ernst" und fügte hinzu, dass Circle Blessed Trust im Jahr 2025 als Kunden gekündigt habe.

Dennoch hat Binance in seinen Blogbeiträgen und in den Antworten an Fortune und andere Medien nie die spezifischen Details zu diesen beiden chinesischen VIP-Konten auf der Plattform angesprochen. Darüber hinaus fanden die Ermittler heraus, dass diese beiden Konten auch dasselbe Gerät wie Blessed Services (ein weiteres Unternehmen, das mit Blessed Trust verbunden ist und zwischen den Geldströmen von "Entität A" steckt) verwendeten. Die oben genannten Beweise deuten darauf hin, dass möglicherweise dieselbe Gruppe von Personen alle diese Konten betrieben hat. Ein Binance-Sprecher weigerte sich, zu den Details der Geräteverwendung Stellung zu nehmen und erklärte, dass Blessed Services keine geschäftlichen Beziehungen zu der Börse habe.

Die E-Mail-Adressen, die mit Blessed Trust und Blessed Services verbunden sind, haben nicht auf die Anfragen von Fortune reagiert.

"Chinesisches Verknüpfungsnetzwerk" umfasst auch das letzte Glied: ein in Hongkong registriertes Unternehmen namens Hexa Whale Trading Limited, das auf der Binance-Plattform operiert und etwa 500 Millionen Dollar an "Entität A" überweist. Als die Ermittler von Binance die Aktivitäten von Hexa Whale entdeckten, hatten andere Mitglieder des Compliance-Teams bereits das Konto offline genommen. (Das Wall Street Journal) und (die New York Times) hatten zuvor über die Einzelheiten von Hexa Whale und Blessed Trust berichtet.

Die Bemühungen von Fortune, Hexa Whale und zwei chinesische VIP-Nutzer zu kontaktieren, blieben erfolglos.

Die an dem vorläufigen Bericht beteiligten Ermittler wurden einige Wochen nach der Einreichung der vorläufigen Untersuchungsergebnisse von Binance entlassen. Binance bestreitet, dass diese Mitarbeiter aufgrund von Compliance-Problemen entlassen wurden, und erklärte in einem Blog, dass die Abgänge teilweise auf "Entscheidungen zurückzuführen sind, die nach internen Prüfungen von Verstößen gegen die Datenschutz- und Vertraulichkeitsrichtlinien des Unternehmens" getroffen wurden. Die Börse besteht darauf, dass das Unternehmen die betreffenden Untersuchungen weiterhin vorantreibt und die Abschaltung von Blessed Trust im Januar 2026 abgeschlossen wurde.

Die Ermittler weigerten sich, einen Kommentar abzugeben.

Iran-Verknüpfungshinweise

Ein weiterer unabhängiger Transaktionsdatensatz war zwar kleiner, erregte jedoch ebenfalls die Aufmerksamkeit der Ermittler. Diese Transaktionen wurden von zwei verdächtigen iranischen Staatsangehörigen durchgeführt. Compliance-Experten sagten, dass die Tatsache, dass diese beiden Personen erfolgreich Konten bei Binance eröffnet und Überweisungen getätigt haben, bereits Fragen zur Strenge der Überprüfungsverfahren des Unternehmens aufwirft.

Das erste Konto wurde 2021 eröffnet, der Inhaber ist ein 44-jähriger Mann, dessen Dominica-ID als Geburtsort Iran angibt und dessen Name in einem UN-Sicherheitsratsbericht von 2020 erscheint, der ein Netzwerk für den Schmuggel von Gold und Bargeld für Iran und Nordkorea behandelt. Das zweite Konto wurde ebenfalls 2021 eröffnet, der Inhaber ist ein 37-jähriger Mann, dessen hochgeladenes irakisches ID ebenfalls Iran als Geburtsort angibt. Als die Binance-Ermittler diese beiden Konten entdeckten, waren sie bereits eingeschränkt.

Die betreffenden Transaktionen umfassen: zwei Konten, die im Jahr 2024 jeweils etwa 100 Dollar TRX-Kryptowährung an eine mit Iran verbundene Brieftaschengruppe überwiesen haben – TRX ist die einzige Währung auf der Tron-Blockchain, die zur Zahlung von Transaktionsgebühren verwendet wird. Obwohl der Gesamtbetrag unbedeutend ist, hat diese TRX-Überweisung eine wichtige Bedeutung, da sie wahrscheinlich die entscheidenden Überweisungsgebühren zwischen den Brieftaschen von "Entität A" bezahlt hat. Diese Situation ist grob vergleichbar mit der Verfolgung von Kreditkartenaufzeichnungen, die zur Zahlung von Benzin verwendet werden: Wenn dieselbe Karte wiederholt tankt, sagt sie Ihnen nicht, wer am Steuer sitzt, aber sie kann offenbaren, wer für diese Reise bezahlt.

Lex Fisun, Mitbegründer und CEO des Blockchain-Analyseunternehmens Global Ledger, sagte: "Die meisten Menschen konzentrieren sich nur auf große Transaktionen, aber kleine Transaktionen sind ebenso wichtig. Auf der Blockchain können Sie normalerweise eine Brieftasche nicht mit einer echten Identität verknüpfen. Wenn jedoch eine Adresse wiederholt TRX an eine andere Brieftasche überweist, um Gebühren zu bezahlen, deutet das darauf hin, dass zwischen den beiden eine Verbindung besteht."

Darüber hinaus wies Wick darauf hin, dass die Verknüpfung dieser Konten mit Iran sofortige Überprüfungen hätte auslösen müssen. Schließlich hat Binance bereits für ähnliche Transaktionen ein Geständnis abgelegt und versprochen, solche Aktivitäten auf der Plattform zu unterbinden.

"Wenn mehrere hochriskante Indikatoren gleichzeitig auftreten – insbesondere wenn sie mit Rechtsgebieten wie dem stark sanktionierten Iran oder Personen in einem UN-Sicherheitsratsbericht verbunden sind – sollte ein normal funktionierendes Compliance-Programm in Echtzeit berichten", sagte sie. "Kontobeschränkungen, verstärkte Due Diligence, Blockchain-Tracking, Risikobewertungen zu Sanktionen – all diese Maßnahmen sollten sofort in Kraft treten, wenn das Problem auftritt, und nicht Monate später."

Ein Binance-Sprecher erklärte, dass eines der iranischen Konten vollständig offline genommen wurde, während das andere im Handel eingeschränkt ist und sich in der Bearbeitung für die Deaktivierung befindet. Die Börse gab nicht an, ob diese Konten zum Zeitpunkt der Transaktionen bereits eingeschränkt waren.

Die Bemühungen von Fortune, zwei betroffene Personen zu kontaktieren, blieben erfolglos.

Für jede Finanzinstitution ist der Kontakt mit sanktionierten Entitäten ein erhebliches Risiko, und Binance hat dafür einen hohen Preis gezahlt. Im Jahr 2023 einigte sie sich mit der US-Regierung auf ein Plea Agreement in Höhe von 4,3 Milliarden Dollar, das auf der mangelnden Einrichtung eines effektiven Anti-Geldwäsche- und Sanktionen-Compliance-Programms basiert.

Laut dem Plea Agreement trat Mitbegründer Zhao Changpeng als CEO zurück und verbrachte vier Monate im Bundesgefängnis. Binance stimmte auch zu, mit den Prüfern zusammenzuarbeiten und dem Justiz- und Finanzministerium über interne Betriebsabläufe zu berichten.

In letzter Zeit haben die Entlassungen von Ermittlern sowie die potenziellen iranischen Exposures Besorgnis unter den Kongressabgeordneten ausgelöst. Ende Februar eröffnete Senator Richard Blumenthal (Demokrat, Connecticut) eine vorläufige Untersuchung zu Binance und schrieb an den Co-CEO Richard Teng, um Informationen zu den Untersuchungsergebnissen der entlassenen Ermittler und anderen iranischen Aktivitäten anzufordern.

Blumenthal erwähnte auch speziell die Begnadigung von Präsident Trump für Zhao Changpeng im Oktober dieses Jahres – dieser Schritt führte zu Vorwürfen von Interessenkonflikten aufgrund der zunehmenden Verbindungen zwischen Binance und dem Krypto-Geschäft der Trump-Familie.

Ein Sprecher des Weißen Hauses sagte gegenüber Fortune: "Die Vermögenswerte von Präsident Trump werden von einem Treuhandfonds verwaltet, der von seinen Kindern geleitet wird, es liegt kein Interessenkonflikt vor."

Dennoch sagte Blumenthal gegenüber Fortune, dass die Verbindungen von Binance zum Weißen Haus anhaltende ethische Bedenken aufwerfen: "Was mich am meisten beunruhigt, ist, dass die Beziehungen zwischen Binance und der Regierung möglicherweise die Compliance-Beauftragten daran hindern, Verstöße aufzudecken und zu melden, und möglicherweise die Justizbehörden daran hindern, Ermittlungen einzuleiten."#Web3 #币安