Was ist USDT (Tether)? Wie wird es an den US-Dollar gekoppelt?

USDT (Tether) ist ein Krypto-Stablecoin, der an den US-Dollar gekoppelt ist. Er wird von Tether (Tether Limited) seit 2014 ausgegeben. Anfangs basierte er auf dem Omni-Protokoll der Bitcoin-Blockchain, unterstützt heute jedoch mehrere gängige Hauptketten wie Ethereum, Tron und Solana. Für jede ausgegebene USDT-Einheit sollte theoretisch eine Reserve im Gegenwert von 1 US-Dollar als Unterstützung dienen.

Die Tether-Gesellschaft behauptet, dass ihre Reservewerte Bargeld, kurzfristige US-Staatsanleihen und andere liquide Vermögenswerte umfassen, und dass sie regelmäßig von einem Drittanbieter geprüft (z. B. BDO) sowie Reserveberichte veröffentlicht werden. Dieses Modell aus „Asset-Besicherung + Ausgabe on-chain“ macht USDT zum Stablecoin mit der größten Marktkapitalisierung, der etwa mehr als 60 % des weltweiten Stablecoin-Markts ausmacht (Stand 2024).

Obwohl große Institutionen USDT direkt zu einem 1:1-Wechselkurs mit Tether tauschen oder zurückgeben können, kaufen die meisten Privatanleger USDT in der Regel über Börsen oder OTC-Kanäle zu einem leicht über dem US-Dollar liegenden Preis.

Überblick über die Eigenschaften von USDT

• Wertstabilität: An den US-Dollar gekoppelt im Gegenwert, hilft gegen Schwankungen im Kryptomarkt

• Mehrketten-Deployment: Unterstützt derzeit bereits ETH, TRX, SOL und weitere Blockchains

• Breite Anwendungsbereiche: häufig als Handels- bzw. Tauschmittel, für DeFi-Belohnungen/Sicherheiten und für grenzüberschreitende Zahlungen usw.

Ist USDT (Tether) legal?

USDT (Tether) ist in den meisten Ländern nicht ausdrücklich verboten; die rechtliche Lage unterscheidet sich je nach Region. Nach den Krypto-Regulierungs-Trends 2024 sind hier die wichtigsten Gerichtsbarkeiten und wie sie USDT betrachten bzw. welche Vorschriften aktuell gelten:

Taiwan: legal, aber nur über konforme Plattformen handeln

In Taiwan ist USDT (Tether) legal und kann auf der Blockchain übertragen sowie an konformen Krypto-Börsen gehandelt werden. Nach den gesetzlichen Vorgaben Taiwans gilt USDT als virtueller Vermögenswert und unterliegt der Aufsicht durch einschlägige Finanzregulierungen.

• Virtuelle Vermögenswerte: Die Zentralbank von Taiwan und die Financial Supervisory Commission (FSC) ordnen Kryptowährungen rechtlich als eine Art „virtuelle Vermögenswerte“ ein; daher ist der Besitz und Handel mit USDT rechtlich nicht verboten, solange Sie die einschlägigen gesetzlichen Vorschriften einhalten.

• Anbieter für Konformitätsdienste: In Taiwan dürfen USDT-Handelsdienste legal nur von Unternehmen angeboten werden, die bei der FSC registriert sind. Dazu gehören Handelsplattformen, Börsen/Wechsel, Übertragung, Verwahrung und Emittenten/Underwriter; zusammenfassend „Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte“. Am häufigsten sind Börsen und Coin-Händler. Diese Anbieter müssen die einschlägigen Gesetze wie das Geldwäschebekämpfungsgesetz einhalten.

• Risiko illegaler Aktivitäten: Obwohl USDT selbst legal ist, nutzen Kriminelle aufgrund seiner Eigenschaften häufig USDT für illegale Handlungen. Daher sollten Anleger bei der Nutzung von USDT besonders wachsam sein, konforme Handelsplattformen wählen und Geschäfte vermeiden, die von unbekannten Quellen stammen.

USA: legal, aber mit Herausforderungen durch Regulierung

Die USA erlauben den Umlauf und Handel von USDT und verlangen, dass Plattformen die von FinCEN festgelegten KYC-/AML-Standards einhalten. Tether wurde 2021 wegen unzureichender Transparenz der Reservewerte von der New York Attorney General (NYAG) und der CFTC jeweils mit insgesamt 41,5 Millionen US-Dollar bestraft. Anschließend verpflichtete sich Tether, regelmäßig Prüfberichte zu veröffentlichen, die von der Buchhaltungsgesellschaft BDO durchgeführt werden, um die Vermögenswerte zu verifizieren.

China: Es bestehen rechtliche Risiken beim Handel

Die chinesische Regierung hat seit 2017 ICOs umfassend verboten und Plattformen für den Handel mit virtuellen Währungen zerschlagen. Obwohl der Besitz von USDT nicht ausdrücklich verboten ist, können alle damit zusammenhängenden Finanzaktivitäten (z. B. grenzüberschreitende Transfers, OTC-Handel) als illegale Finanzhandlungen bewertet werden und unterliegen Einschränkungen durch Gesetze wie das (Anti-Telecom-Betrugsgesetz).

Hongkong: Legale Nutzung unter Regulierung

Hongkongs Securities and Futures Commission (SFC) erlaubt es, dass konforme Plattformen stabile Münzen handeln, einschließlich USDT. Nach der Einführung der (Regeln zur Regulierung von Plattformen für den Handel mit virtuellen Vermögenswerten) (2023) müssen alle Plattformen eine SFC-Lizenz erhalten und die Anforderungen an AML/KYC erfüllen. Anleger können USDT über legale, lizenzierte Börsen kaufen und verkaufen.

USDT-Betrug? Analyse gängiger USDT-Betrugsmaschen

Obwohl USDT (Tether) selbst kein Betrug ist und von Tether Limited ausgegeben wird und derzeit der Stablecoin mit der größten Marktkapitalisierung ist, wird er aufgrund von Eigenschaften wie „Wertstabilität, global übertragbar, hohe Anonymität“ häufig zu einem festgelegten Empfänger-Tool für Betrugsgruppen.

Laut Untersuchungen der letzten Jahre von der Nationalen Polizeiagentur Taiwans und der Criminal Investigation Bureau (CIB) nehmen Betrugsfälle mit Bezug auf USDT weiter zu. Häufige Vorgehensweisen sind:

Anlagebetrug

Betrüger geben sich über Community-Apps wie LINE oder Telegram als Experten aus dem Krypto-Bereich aus, drängen die Opfer dazu, Taiwan-Dollar in USDT umzutauschen und das Geld für Investitionen zu überweisen. Sobald das Geld überwiesen ist, ist der Kontakt der Gegenseite meist abgebrochen. Solche Fälle betreffen häufig ausländische Plattformen für virtuelle Vermögenswerte, wodurch eine Rückforderung schwierig ist.

Liebesbetrug

Mithilfe von Dating-Apps wird eine emotionale Beziehung aufgebaut, um die andere Person dazu zu bringen, USDT in eine angebliche Investition zu kaufen. In Wirklichkeit wird das Geld in eine Betrugsplattform transferiert. Diese Art wird vom Criminal Investigation Bureau als eine Kategorie mit hohem Risiko für Betrugsfälle im Jahr 2023 eingestuft.

Fake-USDT-Betrug

Manche behaupten, sie hielten große Mengen USDT und seien bereit, es zu einem günstigen Preis zu verkaufen. Tatsächlich handelt es sich bei dem angebotenen Token möglicherweise um einen selbst erstellten, gefälschten USDT („selbstgebastelter Coin“). Die Vertragsadresse und die Bilder sind zwar ähnlich, aber der Token ist nicht von Tether ausgegeben. Sie können dies über Etherscan prüfen, um die Vertragsadresse zu verifizieren.

Fake-Handelsplattform / Phishing-Webseiten

Die Betrüger fälschen Benutzeroberflächen legaler Handelsplattformen wie Binance oder Max Exchange nach und verleiten Nutzer dazu, Kontodaten einzugeben oder direkt USDT einzuzahlen. Am Ende werden Konten gestohlen oder die Gelder werden abgezogen.

Warum bevorzugen Betrugsgruppen USDT?
Im Vergleich zum Geldfluss über klassische Banken wird USDT auf der Blockchain fast in Echtzeit übertragen, ist grenzüberschreitend möglich und muss nicht durch die Prüfung durch Finanzinstitute laufen. Außerdem sind die meisten Transaktionen nicht eindeutig mit Klarnamen verbunden, wodurch der Geldfluss schwer nachverfolgbar und die Rückholung schwierig ist.

Was tun, wenn Sie auf einen USDT-Betrug treffen? 3-Schritte-Vorgehen und Präventionsleitfaden

Wenn Sie vermuten, einem USDT-(Tether-)Betrug zum Opfer gefallen zu sein, müssen Sie sofort mit dem Handel aufhören und alle Beweise sichern. Wenn Sie so früh wie möglich eine Anzeige erstatten und den Sperrprozess einleiten, erhöht sich die Chance, das Geld zurückzubekommen, deutlich. Die folgenden Schritte zeigen das konkrete Vorgehen:

Schritt 1: Sofortiger Verluststopp und Beweissicherung

1. Handel stoppen und einzahlen: Brechen Sie alle zurs Betrügerei gehörenden Transfers ab, um Verluste nicht weiter auszubauen.

2. Geldfluss und Chatverläufe sichern:

   • Enthält Wallet-Adresse, Überweisungsbetrag und TxHash (Transaktions-ID)

   • Gesprächsaufzeichnungen mit dem Betrüger (LINE, Telegram, E-Mail, Community-Konten)

3. Mit On-Chain-Tools den Geldfluss verfolgen: Verwenden Sie Blockchain-Explorer wie (Etherscan oder Tronscan), um Geldflüsse und die Adresse des Gegenübers zu recherchieren.

Schritt 2: Anzeige erstatten und relevante Plattformen kontaktieren

1. Anzeige erstatten: Geben Sie der Polizei in Taiwan vollständige Beweise (Telefon 165, Anti-Betrugs-Hotline). Alternativ können Sie auch bei der nächstgelegenen Polizeiwache Anzeige erstatten.

2. Börse kontaktieren: Wenn Gelder jemals in eine Börse eingegangen sind (z. B. Binance, Max, Okx), geben Sie bitte den TxHash an, damit bei verdächtigen Konten bei Bedarf eine Sperrung unterstützt werden kann.

3. Rechtsberatung: Es wird empfohlen, mit einem Anwalt zusammenzuarbeiten, um zivil- und strafrechtlich vorzugehen und eine zivilrechtliche Entschädigung sowie die strafrechtliche Verfolgung anzustreben.

Schritt 3: Risikobewusstsein aufbauen und vermeiden, erneut Opfer zu werden

1. Keine Überweisungen an unbekannte Personen: Vertrauen Sie nicht vorschnell. Überweisen Sie kein USDT, nur weil sich Freunde im Netz, Dating-Partner oder fremde Investoren das wünschen.

2. Legitimität der Plattform prüfen: Der Handel ist nur auf konformen Börsen wie Binance, OKX oder Max beschränkt.

Worin unterscheiden sich USDT und USDC?

USDT (Tether) und USDC sind zwei der wichtigsten Stablecoins. Beide halten ein 1:1-Wertverhältnis zum US-Dollar, weisen jedoch in den folgenden Punkten einige Unterschiede auf.

Emittent und Konformität

• USDT wird von Tether Limited ausgegeben und wurde 2014 gegründet. Obwohl USDT auf dem Markt über eine hohe Marktkapitalisierung und Liquidität verfügt, wurden seine Transparenz und seine Konformität wiederholt angezweifelt – insbesondere im Hinblick auf die Prüfung der Vermögensreserven.

• USDC wird von der von Circle und Coinbase gemeinsam gegründeten Centre-Allianz ausgegeben und wurde 2018 eingeführt. USDC legt besonderen Wert auf Transparenz und Konformität, führt regelmäßig Asset-Audits durch und hält sich an US-Gesetze zum Zahlungsverkehr. Das führt bei Nutzern und Aufsichtsbehörden zu mehr Vertrauen.

Transparenz und Reserven

• Die Vermögensreserven von USDT sind vergleichsweise komplex und wurden wegen unzureichender Transparenz kritisiert. Obwohl Tether bereits damit begonnen hat, seine Transparenz zu verbessern, bestehen weiterhin Zweifel an der vollständigen Zusammensetzung seiner Vermögensreserven.

• USDC legt monatlich Offenlegungen zu den Vermögensreserven vor und ist in puncto Transparenz besser als USDT. Die Vermögensreserven von USDC werden hauptsächlich bei regulierten Finanzinstituten gehalten, was die Sicherheit von USDC weiter erhöht.

Marktakzeptanz und Liquidität

• USDT ist einer der frühesten Stablecoins auf dem Markt und hat einen höheren Marktanteil sowie ein größeres Handelsvolumen. Das macht USDT in Börsen und im Krypto-Ökosystem noch weiter verbreitet. Viele Trader entscheiden sich für USDT, weil die Liquidität höher ist.

• Obwohl USDC einen niedrigeren Marktanteil hat, ist das Handelsvolumen im US-Markt relativ hoch und wächst auch im internationalen Markt schnell. Für langfristige Inhaber, denen Konformität und Transparenz besonders wichtig sind, könnte USDC daher die sicherere Wahl sein.

Ist USDT sicher? Welche Risiken gibt es beim Kauf von USDT (Tether)?

Obwohl USDT (Tether) als Stablecoin ausgelegt ist und theoretisch bei einem 1:1-US-Dollar-Peg bleiben sollte, gibt es in der Praxis und im Marktgeschehen noch mehrere potenzielle Risiken. Hier sind drei Sicherheitsbedenken, auf die Sie beim Investieren oder Halten von USDT besonders achten sollten:

Unzureichende Transparenz der Reserven

Wie zuvor erwähnt: USDT ist ein Stablecoin, der von der Tether-Gesellschaft ausgegeben wird. Dennoch zweifeln weiterhin manche Marktteilnehmer daran, dass in seinen Reserven ein großer Anteil an Commercial Papers sowie nicht hochliquiden Vermögenswerten enthalten ist. Wenn es zu massiven Rückgaben (Redeem) von USDT durch Nutzer kommt, bleibt zudem eine wichtige Frage: Hat Tether genug US-Dollar-Reserven, um eine „Bank Run“-Situation zu bewältigen?

Regulatorisches Risiko

Das regulatorische Umfeld für USDT entwickelt sich weltweit noch. In den meisten Ländern gibt es keine strengen Vorschriften, die den Handel mit USDT stark einschränken. In den USA gibt es jedoch deutlich strengere regulatorische Anforderungen. Daher kann eine künftige Verschärfung der Regulierung die Marktzirkulation von USDT beeinflussen und dazu führen, dass Anleger USDT nicht mehr nutzen möchten.

Risiko der Entkopplung

Obwohl das Design von Tether USDT darauf abzielt, bei etwa 1 US-Dollar stabil zu bleiben, kann der Preis bei extremen Marktphasen, z. B. bei starken Schwankungen im Kryptomarkt oder wenn das Regulierungsrisiko steigt, vorübergehend unter 1 US-Dollar fallen. Dieses „Entkopplungs“-Phänomen kann beim Umtausch zu einem gewissen Verlust führen. Glücklicherweise erholt sich der Preis bis heute nach jedem Entkopplungsereignis innerhalb kurzer Zeit wieder auf 1 US-Dollar.

Wie viel kostet der USDT-Preis (Tether) ?

Der Preis von USDT (Tether) hängt fast 1:1 am US-Dollar. Daher entspricht der Preis im Wesentlichen dem aktuellen Gegenwert in Taiwan-Dollar umgerechnet aus dem US-Dollar plus einer kleinen Marge. So entstehen unsere USDT-Kosten.

Wie kauft man USDT am günstigsten?

Wenn man nur den USDT-Preis bei Taiwan-Dollar-Börsen betrachtet, kann man auf einer USDT-Preisvergleichsseite nachschauen. Es reicht, die Anzahl der Taiwan-Dollar einzugeben, die man kaufen möchte. Die Vergleichsseite rechnet dann um, wie viele USDT man erhalten wird, und listet darunter die günstigste Börse. Dennoch sollten Sie vor dem Kauf unbedingt prüfen, ob diese Börse wirklich die günstigste ist, um zu vermeiden, dass der USDT-Kurs dort in kurzer Zeit stark schwankt und dadurch ein Verlust entsteht.

Quelle

Der obige Preisvergleich gilt nur für Taiwan-Dollar-Börsen und C2C-Käufe von USDT (Tether). Wenn Sie USDT über einen Banküberweisungs-Kanal kaufen möchten, müssen Sie selbst berechnen, wie hoch die Gesamtmenge des Kaufs ist und wie viele Gebühren abgezogen werden. Im Vergleich: Ist es am Ende tatsächlich günstiger?

Wie hoch sind die Gebühren beim Kauf von USDT?

Die Handelsgebühren unterscheiden sich je nach Taiwan-Dollar-Börse. Bei HOYABIT fallen beim Handel 0,2 % bis 1,2 % Handelsgebühren an. Bei BitoPro beträgt die Maker-Gebühr 0,1 % und die Taker-Gebühr 0,2 % – die oben genannten sind Gebühren ohne Nutzung von Börsenrabatten.

Wenn man in Hongkong über Binance C2C USDT kauft, berechnet Binance keine Gebühren. Allerdings müssen die Überweisungsgebühren im Verlauf des Handels vom Käufer selbst übernommen werden.

Wenn man per Banküberweisung USDT über Bitfinex kauft, erhebt die Plattform eine Überweisungsgebühr von 0,1 % des überwiesenen Betrags (mindestens 60 US-Dollar / Euro).

Häufige Fragen

Benötigt man für den Kauf von USDT eine Identitätsverifizierung?

Erforderlich: Um Betrug besser vorzubeugen, müssen Sie sich auf der Handelsplattform einer Identitätsverifizierung unterziehen. So kann man über das Konto die Spuren verfolgen. Verwenden Sie daher bitte nicht aus Bequemlichkeit keine Taiwan-Dollar-Börse zum Kauf.

Ist USDT ein Betrug?

Wenn man USDT gut einsetzt, ist es ein Tool, um starke Preisschwankungen bei Investitionen zu vermeiden. Aber man kann nicht leugnen, dass viele Betrugsgruppen heute besonders darauf aus sind, durch das Empfangen von USDT Ermittlungen zu umgehen. Deshalb sollten Sie bei Interaktionen mit anderen unter keinen Umständen USDT zur Durchführung an Dritte übertragen – nur weil Sie der anderen Person vertrauen.

Wie viel Taiwan-Dollar sind 1 USDT wert?

Der Wert von 1 USDT entspricht genau 1 US-Dollar; zum aktuellen Marktpreis entspricht das etwa 30 neue Taiwan-Dollar.

Wie kann man USDT (Tether) wieder in Taiwan-Dollar umtauschen?

Für Einzahlungskanäle: Neben dem Kauf von USDT mit Kreditkarte kann USDT über den ursprünglichen Kanal wieder in Taiwan-Dollar zurückumgewandelt werden. Taiwan-Dollar-Börsen können USDT verkaufen, um Taiwan-Dollar zu erhalten, und diese dann zurück auf das verknüpfte Bankkonto überweisen.

Für die detaillierte Bedienungsanleitung siehe bitte „Krypto-Withdrawal – Detaillierte Schritte: USDT in Taiwan-Dollar umtauschen!“

Wie kann man den Tether-USD-Stablecoin USDT zwischen verschiedenen Börsen transferieren?

Am Beispiel: USDT von der BitoPro-Taiwan-Dollar-Börse an die Binance-Börse transferieren

1. Öffnen Sie die BitoPro-Börse und wählen Sie im Bereich „Vermögenswerte“ „Auszahlung“ für USDT (Tether).

2. Wählen Sie den Auszahlungs-Chain. Wenn BEP20 am günstigsten ist, nehmen Sie es.

3. Öffnen Sie die Binance-Börse und wählen Sie im Bereich „Fonds“ „Einzahlen“ für USDT (Tether).

4. Wählen Sie beim Einzahlen BEP20 als Chain und kopieren Sie dann die Einzahlungsadresse in die BitoPro-Börse zum Einfügen (bitte unbedingt prüfen!).

5. Geben Sie die Menge an, die Sie übertragen möchten (USDT).

Schlusswort

Als einer der weltweit am stärksten genutzten Stablecoins spielt USDT (Tether USD) durch das Design, das 1:1 an den US-Dollar gekoppelt ist, im Krypto-Markt eine zentrale Rolle als Absicherung und für den Austausch von Vermögenswerten. Seine hohe Liquidität und die Funktion für sofortige On-Chain-Transfers machen ihn in Szenarien wie Trading, DeFi und grenzüberschreitenden Zahlungen besonders weit verbreitet.

Allerdings bringt die schnelle Verbreitung von USDT auch potenzielle Risiken mit sich – darunter Kontroversen um die Transparenz der Reserven, regulatorische Unsicherheit und den Missbrauch durch Betrüger. Laut Statistik der Criminal Investigation Bureau (Taiwan) haben sich in den letzten Jahren Fälle von Investitions- und Liebesbetrug mit Bezug auf USDT stark erhöht. Anleger sollten privaten Handel vermeiden und unbedingt Käufe/Verkäufe nur über bereits registrierte und legale Börsen abwickeln.

Wenn es mit einer konformen Plattform kombiniert werden kann, KYC-Verifizierung durchgeführt wird und das Risikobewusstsein gestärkt wird, ist USDT weiterhin eines der bequemsten und praktischsten Tools für Krypto-Stablecoins.