Laut FDIC-Vorsitzendem Martin Gruenberg haben US-Banken nicht realisierte Verluste in Höhe von über 620 Milliarden Dollar. Dies geschah jedoch im Gefolge des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank, der eine immer größere Lücke zwischen dem Wert, den große Banken ihren Anleihen beimessen, und dem, was sie tatsächlich auf dem Markt wert sind, ans Licht brachte. Berichten zufolge ist der Fall der Silicon Valley Bank kein Einzelfall, sondern könnte ein Hinweis auf ein größeres Problem für Banken in den gesamten Vereinigten Staaten sein.

Der plötzliche und unvorhergesehene Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat im Finanzsektor große Besorgnis ausgelöst, da sich die Anleger nun fragen, was dies für die Aussichten anderer ähnlicher Institute bedeutet. Da es sich um die größte Bankschließung in den USA seit der Finanzkrise 2008 handelt, wird die Insolvenz von SVBN Financial als potenzieller Hinweis auf eine umfassendere Instabilität im Bankensektor angesehen. Laut dem Vorsitzenden der Federal Deposit Insurance Corporation haben US-Bankinstitute kumulierte nicht realisierte Verluste von 620 Milliarden US-Dollar, die möglicherweise den aktuellen Trend auslösen könnten, der zur Insolvenz von SVBN geführt hat.

Der Niedergang der SVB ist auf den Wertverlust der Anleihen zurückzuführen, die sie während der Zeit der gestiegenen Kundeneinlagen erworben hatte, weshalb die Bank einen Ort finden musste, um das Bargeld aufzubewahren. Die FDIC stellte außerdem fest, dass ähnliche, noch nicht verkaufte Vermögenswerte im Wert verloren haben, für Bankinstitute aller Art ein Problem darstellen.

Als die Zinsen nahe Null lagen, nutzten die Banken die Gelegenheit, eine Menge Anleihen und Staatspapiere zu erwerben. Mit den darauf folgenden Zinserhöhungen der Fed zur Bekämpfung der Inflation verloren diese Vermögenswerte an Wert. Daher ist es wichtig, ähnliche Szenarien genau zu beobachten, da sie die Zukunft anderer Banken beeinflussen könnten.