Kurzeinschätzung: Wird der USDC dieses Chaos überleben und wieder auf 1 $ steigen?

Wichtige Punkte:
Die jüngsten Kontroversen um Circle, das Unternehmen hinter USDC, haben Zweifel an seiner langfristigen Rentabilität geweckt.
Gegen Circle wird Betrug und Verstöße gegen Wertpapiergesetze vorgeworfen, was erhebliche Folgen für USDC haben könnte.
Trotz dieser Herausforderungen glauben viele Experten, dass USDC aufgrund seiner zunehmenden Akzeptanz und Stabilität auf dem Kryptomarkt gute Überlebenschancen hat.
Entdecken Sie die Stabilität und Sicherheit von USDC, einer beliebten und hochliquiden digitalen Währung. USDC wird durch Vermögenswerte in US-Dollar gedeckt und unterliegt denselben Standards wie traditionelle Finanzinstitute. Damit ist es nach wie vor eine vertrauenswürdige Wahl für Händler, Entwickler und Investoren weltweit.
USDC-Einführung
USD Coin (USDC) ist eine Stablecoin, was bedeutet, dass sie an einen stabilen Vermögenswert oder einen Korb von Vermögenswerten gekoppelt ist, um ihren Wert zu erhalten. Im Fall von USDC ist der Wert an den US-Dollar gekoppelt, was es zu einer beliebten Wahl für Kryptowährungshändler macht, die Geld in Kryptowährungsmärkte ein- und auslagern möchten, ohne der Volatilität anderer Kryptowährungen ausgesetzt zu sein.
USDC ist ein ERC-20-Token, das auf der Ethereum-Blockchain läuft. Dies macht es für Händler und Entwickler, die mit dem Ethereum-Ökosystem vertraut sind, einfach zu verwenden. Es kann für Zahlungen, Überweisungen und andere Anwendungen im dezentralen Finanzökosystem (DeFi) verwendet werden.
Am 12. März 2023 waren 41 Milliarden USDC im Umlauf, was es zu einer der am weitesten verbreiteten digitalen Währungen der Welt macht. Laut Etherscan hatte USDC am 10. März 2023 über 1,6 Millionen Inhaber, was ein Beweis für seine wachsende Popularität und Akzeptanz bei Investoren und Unternehmen ist.
Laut CoinGecko ist USDC außerdem sehr liquide und hatte am 12. März 2023 ein 24-Stunden-Handelsvolumen von 4 Milliarden Dollar.
Eines der attraktivsten Merkmale ist seine Transparenz und Rechenschaftspflicht. Als reguliertes Fintech-Unternehmen unterliegt Circle höheren Standards, was bedeutet, dass USD Coin denselben Standards unterliegt wie traditionelle Finanzinstitute.
USDC ist außerdem hochsicher und verfügt über erweiterte Sicherheitsprotokolle, die die Sicherheit der digitalen Vermögenswerte der Benutzer gewährleisten. Circle verwendet einen mehrschichtigen Sicherheitsansatz, der Cold Storage, Multi-Signatur-Wallets und erweiterte Verschlüsselungstechniken zum Schutz der Gelder der Benutzer umfasst.
USDC hat auch im Hinblick auf On-Chain-Transaktionen ein enormes Wachstum erlebt, mit insgesamt 9,72 Billionen Transaktionen zum 10. März 2023. Dieses Wachstum ist ein Beweis für die zunehmende Akzeptanz von USDC durch Unternehmen und Einzelpersonen auf der ganzen Welt.
Darüber hinaus wird USDC ab dem 10. März 2023 von über 190 Ländern unterstützt, was es zu einer wirklich globalen digitalen Währung macht, die für internationale Transaktionen verwendet werden kann. Dies bedeutet, dass Unternehmen und Einzelpersonen damit weltweit Zahlungen senden und empfangen können, ohne sich um Wechselkurse oder hohe Transaktionsgebühren kümmern zu müssen.
USDC-Emittent
Circle, der Herausgeber der USD Coin (USDC), hat Informationen zu seinem Engagement für Transparenz und Vertrauen in seine digitale Währung veröffentlicht. Seit seiner Gründung hat Circle das Ziel verfolgt, der transparenteste und vertrauenswürdigste Anbieter digitaler Dollarwährungen zu sein. Um Transparenz zu gewährleisten, wird das Unternehmen seine Berichterstattung und Offenlegung durch regelmäßige Updates weiter verbessern.
USDC ist vollständig durch den Gegenwert von in US-Dollar denominierten Vermögenswerten gedeckt. Die Reserven werden von führenden US-Finanzinstituten verwaltet und verwahrt, darunter BlackRock und Bank of New York Mellon. Die USDC-Reserve wird vollständig in bar und kurzfristigen US-Staatsanleihen gehalten, bestehend aus US-Staatsanleihen mit Laufzeiten von drei Monaten oder weniger. Zum 13. Mai 2022 bestand die USDC-Reserve aus 11,6 Milliarden US-Dollar Bargeld und 39,0 Milliarden US-Dollar US-Staatsanleihen, insgesamt also 50,6 Milliarden US-Dollar, während 50,6 Milliarden USDC im Umlauf waren.
Circle veröffentlicht seit seiner Einführung im September 2018 monatlich Bescheinigungen eines führenden globalen Wirtschaftsprüfungsunternehmens, die versichern, dass die USDC-Reserve mindestens so viel wert ist wie die Anzahl der im Umlauf befindlichen USD-Coins.
Dies bietet dem USDC-Ökosystem eine seriöse Bestätigung durch Dritte. Circle, der Emittent von USDC, wird jährlich geprüft, einschließlich der USDC-Reserve. Die letzten beiden Prüfungen für 2020 und 2021 wurden als Teil der SEC-Anmeldungen von Circle veröffentlicht, da sich das Unternehmen darauf vorbereitet, ein an der New Yorker Börse notiertes öffentliches Unternehmen zu werden.
Die Ausgabe von USDC wird gemäß der Geldtransferaufsicht der USA geregelt und unterliegt einer laufenden Prüfung von Circle und seinen Geschäftstätigkeiten. USDC ist immer 1:1 gegen US-Dollar einlösbar. Circle-Kunden können USDC jederzeit im Verhältnis 1:1 gegen US-Dollar über ihr Circle-Konto prägen oder einlösen. Einzelne Privatkunden können USDC weltweit über führende Börsen für digitale Vermögenswerte wie Binance und Coinbase gegen US-Dollar eintauschen.
Im Jahr 2021 hat Circle 99,3 Milliarden USD Coins geprägt und 61,1 Milliarden USD Coins eingelöst. Circle wird wöchentlich und schließlich täglich über die Prägungs- und Einlöseaktivitäten berichten. USDC wird von Tausenden von Projekten und Börsen in über 190 Ländern unterstützt, was den Marktteilnehmern die Nutzung und den Austausch von USDC erleichtert. Am 13. Mai betrug das 24-Stunden-Handelsvolumen von USD Coin 10,5 Milliarden US-Dollar. Mit diesen Initiativen und Statistiken zeigt Circle sein Engagement für Transparenz und Vertrauen in seine digitale Währung USDC.
USDC Blockchains
USDC lebt nativ auf 8 Blockchains: Ethereum, Solana, Avalanche, TRON, Algorand, Stellar, Flow und Hedera – weitere native Integrationen werden in diesem Jahr und darüber hinaus erwartet.
USDC wurde auch mit Polygon, Fantom, NEAR, Arbitrum, dem Cosmos-Ökosystem und vielen weiteren aufkommenden Blockchains verbunden.
Unterschied zwischen USDC und CBDC
Circle hat öffentliche Kommentare als Reaktion auf das Diskussionspapier der Federal Reserve zu den möglichen Auswirkungen einer digitalen Währung der US-Zentralbank (CBDC) eingereicht. Circle argumentiert, dass eine CBDC keine wesentlichen Vorteile bieten würde, die über das hinausgehen, was bestehende Innovationen im privaten Sektor wie USDC bereits erreichen.
Darüber hinaus argumentiert Circle, dass eine CBDC bestehende Probleme mit der finanziellen Inklusion verschärfen, das Bankensystem destabilisieren, Kosten für den privaten Sektor verursachen und Risiken für die Privatsphäre der Verbraucher und andere wichtige Verbraucherschutzmaßnahmen darstellen könnte. Circle plädiert für klare Regeln, die verantwortungsvolle Innovationen unterstützen, und für die Weiterentwicklung privater, offener, blockchainbasierter Zahlungssysteme wie USDC.
So funktioniert USDC
USD Coin wird durch US-Dollar gedeckt, die von regulierten Finanzinstituten in Reserve gehalten werden. Die Reserven werden auf einem Konto gehalten, das monatlich von einer unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft geprüft wird. Die Prüfberichte werden aus Transparenzgründen auf der Website des Centre Consortium veröffentlicht.
Der USD Coin-Smart-Contract soll sicherstellen, dass die Anzahl der im Umlauf befindlichen USDC-Token immer der Anzahl der in Reserve gehaltenen US-Dollar entspricht. Dies bedeutet, dass er vollständig gedeckt und jederzeit gegen US-Dollar einlösbar ist.
USD Coin kann über das Centre Consortium, eine Partnerschaft zwischen Circle und Coinbase, geprägt und eingelöst werden. Dies stellt sicher, dass es an beiden Börsen verfügbar ist, was den Handel und die Verwendung erleichtert. USD Coin ist auf Schnelligkeit und niedrige Kosten ausgelegt. Transaktionen können in nur wenigen Minuten auf der Ethereum-Blockchain bestätigt werden und die Gebühren sind viel niedriger als bei anderen Kryptowährungen wie Bitcoin.
USD Coin entspricht den US-Vorschriften, darunter dem Bank Secrecy Act, dem USA PATRIOT Act und dem Sanktionsprogramm des Office of Foreign Assets Control (OFAC). Dies macht USD Coin zu einer sicheren und zuverlässigen Wahl für Unternehmen und Einzelpersonen, die Kryptowährungen ohne die mit unregulierten Token verbundenen Risiken verwenden möchten.
USD Coin kann in einer Vielzahl von Anwendungen verwendet werden, darunter Zahlungen, Überweisungen, Kreditvergabe und Handel. Das DeFi-Ökosystem ist in den letzten Jahren explodiert und USD Coin ist eine der beliebtesten Stablecoins in diesem Bereich.
Börsen für digitale Vermögenswerte können ihr Circle-Konto nutzen, um mehr USD Coin zu prägen, wenn sie einen Swap durchführen müssen. Dadurch können Börsen ausreichend Liquidität aufrechterhalten, um die Kundennachfrage nach USD Coin zu erfüllen, was ein wichtiger Aspekt für Börsen ist, die in einem schnelllebigen Markt für digitale Vermögenswerte tätig sind. Darüber hinaus können Börsen durch die Verwendung einer regulierten Stablecoin wie USD Coin ihren Kunden eine zuverlässige und transparente Möglichkeit bieten, US-Dollar auf ihrer Plattform zu halten, ohne die Volatilität, die mit anderen Kryptowährungen verbunden sein kann.
USDC Jüngster Rückgang
Kürzlich erlitt die Silicon Valley Bank (SVB), ein zuverlässiger Partner der US-Innovationswirtschaft und einer der Bankpartner des USDC, erhebliche Verluste, die zu einem Bankansturm führten. Diese Situation zwang die SVB, Vermögenswerte mit langer Laufzeit zu verkaufen, um die Rücknahmenachfrage zu decken, was zu einer kurzfristigen Liquiditätskrise führte. Infolgedessen griff die FDIC ein, um die Bank zu verwalten, und über das Schicksal der SVB wird am Wochenende entschieden.
Diese Entwicklung hat Bedenken hinsichtlich der Auswirkungen auf die Reserven von USDC geweckt, die zu 100 % mit einer Kombination aus Bargeld und US-Staatsanleihen besichert sind. Insbesondere ist USD Coin derzeit zu 77 % mit US-Staatsanleihen und zu 23 % mit Bargeld besichert, das bei verschiedenen Institutionen, darunter SVB, gehalten wird.
Um das Bankrisiko zu mindern, hat Circle, der Emittent von USD Coin, 5,4 Milliarden Dollar bei BNY Mellon hinterlegt, einem der größten und stabilsten Finanzinstitute weltweit. 3,3 Milliarden Dollar der Barreserven von USDC verbleiben bei SVB, aber Circle hat Überweisungen dieser Gelder an andere Bankpartner eingeleitet, obwohl die Überweisungen bis zum Geschäftsschluss am Freitag noch nicht abgewickelt waren. Circle ist zuversichtlich, dass die FDIC die SVB-Situation handhaben wird, und ist bereit, diese Gelder entgegenzunehmen.
Darüber hinaus werden 1 Milliarde USD Coin-Reserven bei der Customers Bank gehalten, während Circle Transaktions- und Abrechnungskonten für USD Coin bei der Signature Bank unterhält. USD Coin ist nicht in Silvergate involviert.
Circle geht davon aus, dass gemäß der geltenden FDIC-Richtlinie Überweisungen, die vor dem Insolvenzverfahren einer Bank eingeleitet wurden, normal abgewickelt worden wären. Mit anderen Worten: Die FDIC sollte Transaktionen bis zum Ende des normalen täglichen Verarbeitungszyklus einer Bank im normalen Verlauf abwickeln lassen, bis die FDIC die Kontrolle über das insolvente Institut übernimmt. Circle hofft, dass die FDIC als Insolvenzverwalter einen schnellen Kauf und die Übernahme einer ebenso starken Konzession wie der SVB anstrebt, um sicherzustellen, dass alle Einleger entschädigt werden.
Sollte die SVB jedoch nicht 100 % zurückzahlen, wird Circle, wie gemäß der Verordnung zur Übertragung von Wertgeld gesetzlich vorgeschrieben, hinter USDC stehen und etwaige Defizite aus Unternehmensressourcen decken und bei Bedarf auch externes Kapital einbeziehen.
Die Folgen des USDC-Rückgangs
Vertrauensverlust: Ein Rückgang des USDC-Preises könnte zu einem Vertrauensverlust in die Münze und ihren zugrunde liegenden Mechanismus führen. Dies könnte zu einer Verringerung der Nachfrage und einer Verringerung der Zahl der Personen führen, die bereit sind, USD Coin zu halten.
Reduzierte Liquidität: USD Coin wird im Krypto-Ökosystem aufgrund seiner Stabilität und breiten Akzeptanz häufig für Handel und Überweisungen verwendet. Ein deutlicher Rückgang des USDC-Preises könnte seine Liquidität verringern und den Handel und die Abwicklung erschweren.
Marktvolatilität: Der Preis von USDC ist normalerweise stabil und sein Wert unterliegt nicht der gleichen Volatilität wie andere Kryptowährungen. Ein Preisrückgang könnte Unsicherheit schaffen und zu einer erhöhten Volatilität auf dem breiteren Kryptowährungsmarkt beitragen.
Aufsichtsrechtliche Kontrolle: Stablecoins wie USD Coin sind in den letzten Jahren verstärkter behördlicher Kontrolle ausgesetzt gewesen, da Bedenken hinsichtlich ihres Potenzials, das Finanzsystem zu destabilisieren, bestehen. Ein deutlicher Rückgang des USDC-Preises könnte zu verstärkter behördlicher Kontrolle und möglicherweise strengerer Aufsicht führen.
Auswirkungen auf das Ökosystem: USDC ist Teil eines größeren Krypto-Ökosystems, das den traditionellen und Krypto-Handel umfasst. Ein Preisrückgang könnte einen Welleneffekt im gesamten Ökosystem haben und sich auf andere Stablecoins und Kryptowährungen auswirken.
Abschluss
Der jüngste Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat Fragen zur Zukunft von USD Coin (USDC) aufgeworfen, einer beliebten Stablecoin, die ursprünglich von Circle geschaffen wurde, einem Kryptowährungsunternehmen, das zuvor von SVB unterstützt wurde. Während der Zusammenbruch von SVB zu Bedenken hinsichtlich einer „Ansteckung“ und der Möglichkeit weiterer Bankpleiten geführt hat, ist es wichtig zu beachten, dass USD Coin von einem Konsortium von Unternehmen, darunter Coinbase und Circle, und nicht von SVB allein unterstützt wird.
Tatsächlich wurden die Stabilität und Zuverlässigkeit von USDC in der Vergangenheit bereits auf die Probe gestellt. Als Circle 2019 die Unterstützung von USD Coin von einer einzelnen Bank auf ein konsortiumbasiertes Modell umstellte, zeigte dies die Widerstandsfähigkeit der Münze und ihre Fähigkeit, Marktturbulenzen standzuhalten. Darüber hinaus hat USDC seine Bindung an den US-Dollar trotz der jüngsten Marktvolatilität und Bedenken hinsichtlich der Stabilität des Bankensystems beibehalten.
Als an den US-Dollar gekoppelte Stablecoin wurde USD Coin so konzipiert, dass es seine Stabilität behält und seinen Wert im Verhältnis 1:1 zum US-Dollar behält. Dies hat USD Coin zu einer beliebten Wahl für Benutzer gemacht, die Transaktionen in einer stabilen und zuverlässigen digitalen Währung durchführen möchten.
USD Coin wurde außerdem von großen Akteuren der Kryptowährungsbranche unterstützt, darunter Circle und Coinbase, und wurde von der US-Regierung reguliert. Dies hat dazu beigetragen, Vertrauen in die Stablecoin aufzubauen und sie für ein breiteres Publikum attraktiver zu machen.
Angesichts dieser Faktoren ist es wahrscheinlich, dass USD Coin auch in Zukunft überleben und florieren wird. Wie jede Kryptowährung unterliegt USD Coin jedoch den Marktbedingungen und kann von externen Faktoren wie regulatorischen Änderungen, wirtschaftlichen Bedingungen und der Konkurrenz durch andere Stablecoins beeinflusst werden.
Es ist wichtig zu beachten, dass USDC in der Vergangenheit mit einigen Herausforderungen konfrontiert war, wie beispielsweise den jüngsten Liquiditätsproblemen, die aufgrund des Bank Runs auf die Silicon Valley Bank auftraten. Circle, der Emittent von USD Coin, hat jedoch Schritte unternommen, um die Auswirkungen dieses Problems abzumildern, indem er seine Reserven diversifizierte und Partnerschaften mit anderen Bankinstituten einging.
Obwohl in der Welt der Kryptowährungen immer ein gewisses Maß an Unsicherheit herrscht, lassen die starke Unterstützung und der Ruf von USDC als zuverlässige stabile Münze darauf schließen, dass es in absehbarer Zukunft wahrscheinlich weiterhin eine beliebte Wahl unter den Benutzern bleiben wird.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeiner Marktkommentar und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Anlage Ihre eigenen Recherchen durchzuführen.
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