P2P-Handel auf Binance scheint einfach zu sein, oder? Du möchtest Krypto kaufen, jemand möchte verkaufen, du sendest Geld, sie geben Krypto frei. Einfach.
Außer dass Betrüger herausgefunden haben, wie man dir auf 20 verschiedene Arten während dieses Prozesses Geld stehlen kann, und einige dieser Betrügereien sind so gut, dass sogar erfahrene Händler darauf hereinfallen.
Lass mich dich durch die häufigsten führen, damit du nicht ein weiteres Opfer wirst, das auf Reddit postet, wie du betrogen wurdest.
Der gefälschte Zahlungs-Screenshot-Betrug:
Das ist wahrscheinlich das häufigste und es ist verrückt, wie viele Menschen immer noch darauf reinfallen.
So funktioniert es: Du verkaufst Krypto auf P2P, der Käufer gibt eine Bestellung auf, er sollte dir Geld auf dein Bankkonto oder eine andere Zahlungsmethode senden.
Anstatt tatsächlich Geld zu senden, senden sie dir einen Screenshot, der wie eine Bestätigung einer Banküberweisung aussieht, oder einen Zahlungsbeleg, und es sieht legitim aus, hat eine Transaktions-ID, Betrag, alles.
Du siehst den Screenshot, denkst "okay Zahlung gesendet," und gibst die Krypto frei. Dann überprüfst du dein tatsächliches Bankkonto und nichts. Kein Geld angekommen.
Der Screenshot war gefälscht. In Photoshop bearbeitet oder einfach ein Screenshot von einer anderen Transaktion, die sie vor Monaten gemacht haben, mit den Details geändert.
Wie man es vermeidet:
GIB NIE Krypto basierend auf einem Screenshot frei. Niemals. Es ist mir egal, wie echt es aussieht.
Gib nur frei, nachdem du tatsächlich das Geld auf deinem Konto gesehen hast. Logge dich in deine Bank ein. Überprüfe den Kontostand. Bestätige, dass das Geld da ist. Dann gib frei.
Wenn der Käufer sagt: "Ich habe es gesendet, hier ist der Beweis" - cool, warte, bis es tatsächlich ankommt. Echte Zahlungen zeigen sich. Gefälschte Screenshots nicht.
Und wenn sie dich drängen wie "Bro, schau dir einfach den Screenshot an und gib frei, ich bin in Eile" - das ist ein rotes Flagge. Echte Käufer können die 2 Minuten warten, um die Zahlung zu bestätigen.
Der Rückbuchungsbetrug:
Dieser ist gemein, weil er anfangs in Ordnung erscheint und dich später ruiniert.
So funktioniert es - der Käufer sendet dir Geld über eine umkehrbare Zahlungsmethode. Könnte PayPal sein, könnte eine Banküberweisung sein, die sie als Betrug behaupten, könnte eine Kreditkartenzahlung sein.
Du bekommst das Geld, sieht gut aus, du gibst die Krypto frei. Handel ist abgeschlossen. Du bist glücklich.
Dann, eine Woche später, vielleicht einen Monat später, macht der Käufer eine Rückbuchung. Sie sagen ihrer Bank: "Ich habe diese Zahlung nie gemacht, es war Betrug" oder "Ich habe nicht erhalten, wofür ich bezahlt habe."
Die Bank storniert die Zahlung. Du verlierst das Geld. Aber die Krypto? Ist schon weg. Du kannst das nicht zurückbekommen.
Wie man es vermeidet:
Akzeptiere keine umkehrbaren Zahlungsmethoden von Leuten, denen du nicht vertraust. PayPal ist schrecklich für P2P. Venmo, CashApp, Kreditkarten - alles riskant.
Verwende Zahlungsmethoden, die nicht umkehrbar sind. Direkte Banküberweisungen sind besser, aber selbst diese können manchmal als Betrug beansprucht werden.
Überprüfe die Handelsgeschichte des Käufers. Wenn sie 10 Trades haben und 5 negative Bewertungen mit "Betrüger" oder "Rückbuchung" - handel nicht mit ihnen.
Und ehrlich gesagt, wenn du verkaufst, handel nur mit Leuten, die eine gute Geschichte haben. Es ist das Risiko nicht wert, mit neuen Konten zu handeln.
Der Dreiecksbetrug: Dieser ist raffiniert und viele Menschen merken nicht einmal, dass sie Teil davon sind.
So funktioniert es - Betrüger hackt das Binance-Konto von jemandem. Sie verwenden dieses gehackte Konto, um Krypto von dir auf P2P zu kaufen.
Die Zahlung kommt von dem Bankkonto einer echten Person (dem gehackten Kontoinhaber). Wenn du also überprüfst, siehst du echtes Geld von einem echten Konto. Alles sieht legitim aus. Du gibst die Krypto frei.
Aber die Person, die dir bezahlt hat, hat tatsächlich diese Zahlung nicht gemacht. Der Betrüger hat es mit ihrem gehackten Konto gemacht. Später meldet diese Person Betrug, die Zahlung wird zurückgebucht, du verlierst Geld.
In der Zwischenzeit ist der Betrüger mit der Krypto verschwunden.
Wie man es vermeidet:
Überprüfe, ob der Name auf der Zahlung mit dem Namen auf dem Binance-Konto übereinstimmt. Wenn nicht, handel nicht, storniere sofort.
Einige Betrüger werden sagen: "Oh, ich benutze das Konto meiner Frau" oder "die Bank meines Freundes", spielt keine Rolle, der Name muss übereinstimmen oder kein Deal.
Achte auch auf das Alter des Kontos des Käufers und das Handelsvolumen. Brandneues Konto ohne Geschichte, das versucht, große Mengen zu kaufen? Wahrscheinlich gehackt oder ein Betrüger.
Der "Ich habe an das falsche Konto gesendet" Betrug:
Dieser spielt auf dein Mitgefühl an.
Du verkaufst Krypto. Käufer sendet Zahlung. Du erhältst sie, gibst Krypto frei. Handel abgeschlossen.
Dann schreibt dir der Käufer panisch. "Oh nein! Ich habe die Zahlung an das falsche Konto gesendet! Kannst du das Geld zurückschicken? Ich werde dir nochmal bezahlen!"
Wenn du das Geld zurücksendest, passiert eines von zwei Dingen:
Die ursprüngliche Zahlung war betrügerisch und wird zurückgebucht, also bist du das Geld zweimal los.
Sie zahlen dir nie wieder, sie haben einfach kostenloses Geld bekommen.
Wie man es vermeidet:
Sobald die Zahlung eingegangen und die Krypto freigegeben ist, ist der Handel vorbei. Schicke nichts zurück.
Wenn sie tatsächlich an das falsche Konto gesendet haben, ist das zwischen ihnen und ihrer Bank. Nicht dein Problem.
Sag ihnen, dass sie es über das Binance-Beschwerdesystem regeln sollen, wenn es ein echtes Problem ist. Aber 99% der Zeit ist das ein Betrug.
Der als bezahlt markiert, aber nicht gezahlt Betrug:
Einfach, aber nervig. Käufer klickt auf die Schaltfläche "Ich habe bezahlt" auf Binance, sendet aber tatsächlich nie Geld.
Der Timer läuft. Du wartest. Du überprüfst ständig dein Konto. Nichts.
Wenn du nicht aufpasst und einfach basierend darauf freigibst, dass sie es als bezahlt markieren, verlierst du deine Krypto umsonst.
Wie man es vermeidet:
Offensichtlich, aber - gib niemals frei, bis du die Zahlung bestätigt hast. Der "als bezahlt markiert" Button bedeutet nichts.
Wenn sie markiert haben, dass sie bezahlt haben, aber nach 10-15 Minuten nichts angekommen ist, schreibe ihnen. Wenn sie nicht antworten oder seltsame Ausreden geben, lege Beschwerde ein.
Lass dich nicht von der Zeit unter Druck setzen. Nimm dir Zeit, um die Zahlung zu bestätigen.
Der Kontoübernahmebetrug:
Dein Binance-Konto wird gehackt. Der Betrüger nutzt es, um P2P-Transaktionen durchzuführen.
Sie verkaufen deine Krypto auf P2P, lassen das Geld auf ihr Bankkonto überweisen (sie haben deine Zahlungsdetails geändert), du verlierst Krypto und bekommst nichts.
Oder sie kaufen Krypto mit deinen Zahlungsmethoden, lassen die Krypto an ihre Wallet senden, und du bleibst mit der Rechnung sitzen.
Wie man es vermeidet:
Verwende 2FA. Nicht SMS 2FA - das kann mit SIM-Swaps gehackt werden. Verwende Google Authenticator oder Ähnliches.
Verwende den Antiphishing-Code in Binance-E-Mails.
Klicke nicht auf zufällige Links, die angeblich von Binance stammen.
Überprüfe regelmäßig deine Zahlungsmethoden. Wenn du eine Zahlungsmethode siehst, die du nicht hinzugefügt hast, ist jemand in deinem Konto.
Aktiviere die Abhebungs-Whitelist, damit selbst wenn jemand eindringt, sie nicht abheben können.
Der gefälschte Binance-Support-Betrug:
Du hast ein Problem mit einem P2P-Handel. Du postest darüber irgendwo oder der Betrüger schreibt dir einfach zufällig.
Sie behaupten, der Binance-Support zu sein. "Wir können dir helfen, das zu lösen, gib uns einfach deine Anmeldedaten" oder "verifiziere dein Konto, indem du uns den 2FA-Code sendest."
Du gibst ihnen Infos, sie leeren dein Konto.
Wie man es vermeidet:
Der Binance-Support wird dich NIEMALS zuerst auf Telegram, WhatsApp oder irgendwo anders anschreiben.
Sie werden NIEMALS nach deinem Passwort oder 2FA-Codes fragen.
Kontaktiere Binance nur über die offizielle App oder den Support-Chat auf der Website.
Jeder, der dir schreibt und behauptet, Support zu sein, ist ein Betrüger. Blockiere und melde ihn.
Der zu gut um wahr zu sein Kurs-Betrug:
Du siehst eine P2P-Anzeige mit einem erstaunlichen Kurs. Wie viel besser als alle anderen. Bitcoin kostet überall 66.000 $, aber dieser Typ verkauft für 60.000 $.
Scheint wie ein tolles Angebot, oder? Ist es nicht.
Eines von drei Dingen passiert:
Sie verwenden gestohlene Zahlungsmethoden und die Zahlung wird zurückgebucht.
Sie verwenden ein gehacktes Konto und werden den Handel stornieren.
Es ist ein Köder, um dich zum Handeln zu bringen, damit sie andere Betrügereien an dir versuchen können.
Wie man es vermeidet:
Wenn der Kurs im Vergleich zu allen anderen viel zu gut ist, gibt es einen Grund dafür.
Halte dich an Händler mit Preisen, die nahe am Markt-Durchschnitt liegen. Die zusätzlichen 1-2% Ersparnis sind das Risiko, alles zu verlieren, nicht wert.
Der Druck- und Eilbetrug:
Der Betrüger schafft Dringlichkeit. "Ich brauche das in 5 Minuten erledigt oder ich storniere!" "Gib jetzt einfach frei, die Zahlung braucht Zeit, um angezeigt zu werden!" "Vertrau mir, Bro, ich bin ein legitimer Händler!"
Sie versuchen, dich in Panik zu versetzen und Krypto freizugeben, bevor die Zahlung richtig bestätigt wird.
Wie man es vermeidet:
Nimm dir Zeit. Du hast normalerweise 15-30 Minuten für den Handels-Timer.
Jeder, der dich drängt, ist verdächtig. Legitime Händler verstehen, dass Zahlungen bestätigt werden müssen.
Wenn sie weiter Druck ausüben, ist das ein rotes Flagge. Storniere und finde jemand anderen.
Rote Flaggen, auf die du achten solltest:
Neues Konto ohne Handelsgeschichte
Viel negatives Feedback
Fragen dich, Dinge "außerhalb der Plattform" zu tun
Zahlungsname stimmt nicht mit dem Binance-Namen überein
Drängen und Eilen
Kurs ist viel besser als alle anderen
Geringe Abschlussquote in ihrem Profil
Fragen dich, seltsame Zahlungsmethoden zu verwenden
Schlechtes Englisch, das versucht, offiziell zu erscheinen (nicht immer, aber oft)
Was zu tun ist, wenn du betrogen wirst:
Lege sofort Beschwerde bei Binance ein. Stelle alle Beweise zur Verfügung - Screenshots deiner Bank, die keine Zahlung zeigen, Chatprotokolle, alles.
Melde es dem Binance-Support über offizielle Kanäle.
Melde es deiner Bank, wenn es dein Bankkonto betraf.
Sende kein weiteres Geld, um zu versuchen, es zu "reparieren". Viele Betrüger geben vor, jemand zu sein, der dir helfen kann, Gelder gegen eine Gebühr zurückzuerhalten. Das ist nur ein weiterer Betrug.
Poste darüber, damit andere nicht auf dasselbe hereinfallen.
P2P ist bequem, aber es ist voller Betrüger. Die meisten von ihnen verwenden das gleiche Vorgehen.
Die goldene Regel - gib Krypto nur frei, nachdem du mit eigenen Augen bestätigt hast, dass die Zahlung in deinem Konto angekommen ist. Nicht basierend auf Screenshots, nicht basierend auf Vertrauen, nicht basierend darauf, dass sie es als bezahlt markieren.
Wenn sich etwas seltsam anfühlt, ist es wahrscheinlich so. Storniere und mach weiter. Es gibt immer einen anderen Handel.
100 $ an einen Betrüger zu verlieren, ist schlimm, 10.000 $ zu verlieren, weil du rote Flaggen ignoriert hast, ist viel schlimmer.
Bleib sicher da draußen.
