Achten Sie auf die folgenden Punkte, um effektiv zu verhindern, dass Sie mit Geldwäsche in Verbindung gebracht werden und Ihre Karte gesperrt wird:
(1) Wählen Sie nach Möglichkeit große Plattformen wie Binance oder Certain Easy für OTC-Transaktionen. Diese Plattformen haben gute Kommunikationskanäle und Risikokontrollmaßnahmen mit den Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden in Festlandchina.
(2) Wählen Sie nach Möglichkeit OTC-Plattformen, die T+1/T+2-Abhebungsstrategien unterstützen. Obwohl Sie nach dem Verkauf von Coins nicht sofort abheben können, verringert dies das Risiko, bei OTC-Transaktionen in Geldwäsche verwickelt zu werden. Zum Beispiel Binance T+1, Huobi Selektion Handel (im Vergleich zum freien Handel, T+2 Abhebungen).
(3) Vermeiden Sie direkte OTC-Transaktionen mit Stablecoins wie USDT, verwenden Sie nach Möglichkeit Mainstream-Coins wie BTC oder ETH für OTC-Transaktionen.
(4) Die Bankkarte, die für OTC-Transaktionen verwendet wird, sollte unbedingt eine separate, normalerweise nicht genutzte Karte sein, die von der Gehaltskarte getrennt ist. Auf diese Weise wird, selbst wenn sie gesperrt wird, die Nutzung anderer Gelder nicht beeinträchtigt, und bei den Ermittlungen ist es auch einfacher, die Geldströme zu erklären.
(5) Verwenden Sie nach Möglichkeit Bankkarten von regionalen Banken für OTC-Transaktionen, wie z.B. von Stadtbanken oder landwirtschaftlichen Genossenschaftsbanken. Große und mittelgroße Aktiengesellschaften und Geschäftsbanken wie die Agricultural Bank of China, Industrial and Commercial Bank of China, China Construction Bank und China Merchants Bank haben aufgrund ihrer zahlreichen Filialen in ganz China die Möglichkeit, direkt von den Strafverfolgungsbehörden eingefroren zu werden.
(6) Vermeiden Sie häufige Transaktionen mit festen Händlern und führen Sie keine häufigen Transaktionen mit festen Benutzern durch. Wenn derselbe Benutzer an einem Tag mehr als 3 Transaktionen indirekt kauft oder nach dem Kauf nach ein paar Stunden wieder verkauft, ist dies sehr gefährlich und könnte auf Geldwäsche hindeuten.
(7) Suchen Sie nach vertrauenswürdigen OTC-Händlern für den Handel. Versuchen Sie, Aufträge von großen Händlern und Market Makern aktiv anzunehmen, und vermeiden Sie es, eigene Aufträge aufzugeben. Tatsächlich ist es für normale Benutzer sehr schwierig, zu erkennen, welche Händler vertrauenswürdig sind. Zum Beispiel wurden auch viele Freunde, die in großem Umfang mit Huobi Blue Shield-Händlern gehandelt haben, mit gesperrten Karten konfrontiert.
(8) Reduzieren Sie die Abhebungsfrequenz und erhöhen Sie den Betrag, den Sie in Bargeld umwandeln.
(9) Überweisen Sie nach OTC-Transaktionen kein Geld auf andere Bankkarten, um eine Kontamination anderer Gelder zu vermeiden, was die Zusammenarbeit bei Ermittlungen kompliziert macht. Wenn Sie dringend Geld benötigen, können Sie Geld am Geldautomaten abheben oder online ausgeben.
(10) Versuchen Sie, die Geldtransaktionen während der Arbeitszeiten durchzuführen. Es ist am besten, Transaktionen an Werktagen zu den normalen Arbeitszeiten durchzuführen, zum Beispiel zwischen 9 Uhr morgens und 21 Uhr abends.
(11) Überweisen Sie nach dem Empfang von Geld nicht sofort. Nachdem Sie USDT in RMB umgetauscht haben, überweisen Sie nicht sofort, sondern lassen Sie es eine Zeit lang auf dem Konto.
Wenn wir mit einer gesperrten Karte konfrontiert sind, wie sollten wir uns erklären, um zu beweisen, dass wir nicht an Geldwäsche beteiligt sind?
(1) Persönliche Geschäfte mit Bitcoin, die nicht in Geldwäsche oder ähnliche Transaktionen verwickelt sind;
(2) Sie wissen nicht, dass die Schulden, die Sie durch den Verkauf von Coins erhalten haben, mit einem Verbrechen in Verbindung stehen;
(3) Stellen Sie alle Handelsprotokolle, Chatverläufe, On-Chain-Überweisungsprotokolle usw. zur Verfügung;
(4) Sie müssen sich darüber im Klaren sein, dass persönliche Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten nicht gegen das Gesetz verstoßen.
Bei OTC-Transaktionen, wenn die Abhebungsbankkarte aufgrund einer polizeilichen oder justiziellen Sperrung eingefroren wird, welche Unterlagen muss die Person bereitstellen, um die Sperrung aufzuheben?
Die häufigsten erforderlichen Unterlagen umfassen: vollständige Transaktionsprotokolle, wie Banktransaktionsaufzeichnungen, On-Chain-Handelsprotokolle, Bestellprotokolle der Handelsplattform, WeChat-Chatverläufe (die den Kommunikationsverlauf des Handels enthalten müssen) sowie andere Nachweise, die die Rechtmäßigkeit der Vermögenswerte belegen, sogar Einkommensnachweise usw.
Was sollten Sie also tun, wenn Sie leider Geldwäsche erhalten und Ihre Karte gesperrt wurde?
Zuerst sollten Sie zur Bank gehen und die Gründe für die Kartensperrung sowie die zuständige Behörde erfragen.
Die Gründe für die Sperrung der Karte lassen sich in zwei Kategorien zusammenfassen: Bankrisikokontrolle und Polizeisperrung:
1. Bankrisikokontrolle. Gründe für Bankrisikokontrolle können häufige große Überweisungen der Karte sein, bei denen Gelder verteilt eingehen und konzentriert ausgehen oder umgekehrt, schnelle Ein- und Auszahlungen, häufige nächtliche Transaktionen und keine Kontostände hinterlassen werden, was als abnormaler Handel angesehen wird. Dies hat das Anti-Geldwäsche-Risikokontrollsystem der Bank aktiviert.
2. Polizeisperrung. Normalerweise geschieht dies, weil das Konto Geld aus anderen strafrechtlichen Angelegenheiten erhalten hat, wobei es direkt oder indirekt empfangen worden sein kann. Die Polizei wird alle Konten, die mit den beteiligten Transaktionen verbunden sind, zur Sperrung bringen, um Geldtransfers zu verhindern und die Ermittlungen zu erleichtern.
Wie können die beiden Gründe für die Kartensperrung jeweils gelöst werden?
1. Bezüglich der Bankrisikokontrolle:
Nehmen Sie Ihren Ausweis und Ihre Bankkarte mit, um mit der Bank zu kommunizieren und die entsprechenden Nachweise für die Transaktionen einzureichen. Wenn es um Richtlinien der Polizei geht, müssen Sie auch mit den lokalen Polizeibehörden zusammenarbeiten. Wenn das Betrugsbekämpfungszentrum aktiviert wird, müssen Sie das erforderliche Anti-Betrugs-Antragsformular ausfüllen, das genehmigt werden muss, um das Konto zu entsperren.
2. Umgang mit der Polizei und der Justiz bei Sperrungen:
Beobachten Sie zunächst 3 Tage. Sehen Sie, ob die vorübergehende Sperrung in eine offizielle Sperrung umgewandelt wurde (Verlängerung um ein halbes Jahr). Wenn es in eine offizielle Sperrung übergeht, gehen Sie sofort zur Bank, um den Namen der Polizeibehörde, die die Karte gesperrt hat, die Fallnummer und den Namen des zuständigen Beamten zu erfragen. Nehmen Sie dann Kontakt mit dem zuständigen Beamten auf, um den Grund für die Kartensperrung zu erfahren und arbeiten Sie bei den Ermittlungen mit. Nachdem Sie bestätigt haben, dass Sie selbst keine illegalen oder disziplinarischen Verstöße begangen haben, wird Ihr Konto entsperrt.
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