Inhalt
Einführung
Was ist eine geplante Investition?
Warum geplante Investitionen nutzen?
Beispiele für geplante Investitionen
Rechner für geplante Investitionen
Die Nachteile geplanter Investitionen
Schlussfolgern
Einführung
Aktiver Handel kann stressig und zeitaufwändig sein und führt durchweg zu schlechten Ergebnissen. Es gibt jedoch auch andere Möglichkeiten. Wie viele Anleger sind Sie auf der Suche nach einer weniger anspruchsvollen und zeitaufwändigen Anlagestrategie. Oder einfach ein eher passiver Anlagestil. Innerhalb des Binance-Ökosystems stehen Ihnen viele Investitionsmöglichkeiten zur Verfügung, darunter Stake, das Verleihen Ihrer Vermögenswerte auf Binance Savings oder das Mining auf Binance Pool und mehr.
Aber was ist, wenn Sie in die Märkte investieren möchten, aber nicht wirklich wissen, wie Sie anfangen sollen? Genauer gesagt: Was wäre der beste Weg, eine längerfristige Position aufzubauen? In diesem Artikel besprechen wir eine Anlagestrategie namens DCA (Dollar Cost Averaging) oder geplantes Investieren, die es einfach macht, einige der mit dem Eingehen einer Position verbundenen Risiken zu mindern.
Was ist eine geplante Investition?
Geplantes Investieren ist eine Strategie, die darauf abzielt, die Auswirkungen der Volatilität auf den Kauf von Vermögenswerten zu reduzieren. Dabei werden in regelmäßigen Abständen gleiche Mengen des Vermögenswerts gekauft.
Die Idee besteht darin, dass die Investition durch einen solchen Markteintritt möglicherweise nicht so stark der Volatilität unterliegt, wie wenn es sich um einen Pauschalbetrag (d. h. eine einmalige Zahlung) handeln würde. Wie so ? Durch regelmäßige Einkäufe können Sie den Durchschnittspreis ausgleichen. Langfristig reduziert eine solche Strategie die negativen Auswirkungen, die ein schlechter Einstieg auf Ihre Investition haben kann. Werfen wir einen Blick darauf, wie geplantes Investieren funktioniert und warum Sie es in Betracht ziehen könnten.
Warum geplante Investitionen nutzen?
Der Hauptvorteil des Dollar Cost Averaging besteht darin, dass es das Risiko verringert, zum falschen Zeitpunkt zu wetten. Wenn es um Handel oder Investitionen geht, ist es am schwierigsten, den Zeitpunkt Ihrer Investitionen zu kontrollieren. Selbst wenn die Richtung einer Handelsidee richtig ist, kann das Timing oft falsch sein, was dazu führt, dass der gesamte Handel falsch ist. Geplante Investitionen helfen, dieses Risiko zu minimieren.
Wenn Sie Ihre Investition in kleinere Teile aufteilen, werden Sie wahrscheinlich bessere Ergebnisse erzielen, als wenn Sie den gleichen Geldbetrag auf einmal investieren würden. Ein Kauf zum falschen Zeitpunkt zu tätigen ist überraschend einfach und kann zu sehr schlechten Ergebnissen führen. Darüber hinaus können Sie einige Vorurteile bei Ihrer Entscheidungsfindung beseitigen. Sobald Sie sich zu wiederkehrenden Käufen zu Dollar-Kosten verpflichten, wird die Strategie die Entscheidungen für Sie treffen.
Natürlich mindern geplante Investitionen das Risiko nicht vollständig. Die Idee besteht lediglich darin, den Markteintritt zu erleichtern, um das Risiko eines schlechten Timings zu minimieren. Geplante Investitionen sind keine Garantie für den Erfolg einer Investition. Auch andere Faktoren müssen berücksichtigt werden.
Wie wir gesehen haben, ist es äußerst schwierig vorherzusagen, wie sich der Markt entwickeln wird. Selbst den größten Trading-Veteranen fällt es manchmal schwer, den Markt richtig einzuschätzen. Wenn Sie also eine geplante Investitionsposition eingenommen haben, müssen Sie auch über Ihren Ausstiegsplan nachdenken. Das heißt, eine Handelsstrategie zum Ausstieg aus der Position.
Wenn Sie einen Zielpreis (oder eine Preisspanne) festgelegt haben, kann dies ganz einfach sein. Auch hier teilen Sie Ihre Investition in gleiche Tranchen auf und beginnen mit dem Verkauf, wenn sich der Markt dem Ziel nähert. Auf diese Weise können Sie das Risiko mindern, nicht zur richtigen Zeit auszugehen. Dies hängt jedoch vollständig von Ihrem persönlichen Handelssystem ab.
Manche Leute verfolgen eine „Buy-and-Hold“-Strategie, bei der das Ziel darin besteht, niemals zu verkaufen, da erwartet wird, dass die erworbenen Vermögenswerte im Laufe der Zeit kontinuierlich an Wert gewinnen. Sehen Sie sich unten an, wie sich der Dow Jones Index im letzten Jahrhundert entwickelt hat.
Wertentwicklung des Dow Jones Industrial Average (DJIA) seit 1915.
Obwohl es Phasen kurzfristiger Rezessionen gibt, befindet sich der Dow Jones in einem kontinuierlichen Aufwärtstrend. Das Ziel einer Buy-and-Hold-Strategie besteht darin, in den Markt einzusteigen und so lange in der Position zu bleiben, dass das Timing keine Rolle spielt.
Allerdings sollte man bedenken, dass sich diese Art von Strategie im Allgemeinen auf den Aktienmarkt konzentriert und möglicherweise nicht auf Kryptowährungsmärkte anwendbar ist. Denken Sie daran, dass die Performance des Dow Jones mit der Realwirtschaft verknüpft ist. Andere Anlageklassen werden ganz anders sein.
Beispiele für geplante Investitionen
Schauen wir uns diese Strategie anhand eines Beispiels an. Nehmen wir an, wir haben einen festen Betrag von 10.000 US-Dollar und halten es für sinnvoll, in Bitcoin zu investieren. Wir glauben, dass der Preis im aktuellen Bereich wahrscheinlich schwanken wird und dass dies ein günstiger Ort ist, um mithilfe einer zeitgesteuerten Anlagestrategie eine Position aufzubauen und aufzubauen.
Wir könnten die 10.000 US-Dollar in 100 Stücke zu je 100 US-Dollar aufteilen. Jeden Tag kaufen wir Bitcoins im Wert von 100 $, unabhängig vom Preis. Auf diese Weise werden wir unseren Eintrag über einen Zeitraum von ca. drei Monaten verteilen.
Lassen Sie uns nun die Flexibilität der Mittelung der Dollarkosten mit einem anderen Spielplan demonstrieren. Nehmen wir an, dass Bitcoin gerade in einen Bärenmarkt eingetreten ist und wir für mindestens zwei Jahre keinen längeren Aufwärtstrend erwarten. Langfristig gehen wir jedoch von einem Aufwärtstrend aus und möchten uns darauf vorbereiten.
Sollten wir die gleiche Strategie anwenden? Wahrscheinlich nicht. Dieses Anlageportfolio hat einen viel weiteren Horizont. Wir sollten uns darauf einstellen, dass diese 10.000 US-Dollar noch einige Jahre für diese Strategie bereitgestellt werden. Also, was sollten wir tun?
Wir könnten die 10.000 US-Dollar in 100 Stücke zu je 100 US-Dollar aufteilen. Dieses Mal werden wir jedoch jede Woche Bitcoins im Wert von 100 $ kaufen. Es gibt ungefähr 52 Wochen pro Jahr, sodass die gesamte Strategie in etwas weniger als zwei Jahren umgesetzt wird.
Auf diese Weise werden wir eine langfristige Position aufbauen, während der Abwärtstrend seinen Lauf nimmt. Wir werden den Anschluss nicht verpassen, wenn der Aufwärtstrend beginnt, und wir haben auch einige der Risiken gemindert, die mit dem Kauf eines Abwärtstrends einhergehen.
Bedenken Sie jedoch, dass diese Strategie riskant sein kann. Schließlich würden wir uns auf einen Abwärtstrend einlassen. Für einige Anleger ist es besser, zu warten, bis das Ende des Abwärtstrends bestätigt ist, und dann mit dem Einstieg zu beginnen. Wenn sie warten, werden die durchschnittlichen Kosten (oder der Aktienkurs) wahrscheinlich höher sein, aber im Gegenzug wird ein Großteil des Abwärtsrisikos gemindert.
Rechner für geplante Investitionen
Einen für Bitcoin programmierten Anlagerechner finden Sie unter dcabtc.com. Sie können den Betrag, den Zeithorizont und die Intervalle angeben und sich ein Bild davon machen, wie sich verschiedene Strategien im Laufe der Zeit entwickelt hätten. Im Fall von Bitcoin, der sich langfristig nachhaltig im Aufwärtstrend befindet, hätte die Strategie konsequent funktioniert.
Unten können Sie sehen, wie sich Ihre Investition entwickelt hat, wenn Sie in den letzten fünf Jahren nur Bitcoins im Wert von 10 $ pro Woche gekauft haben. 10 Dollar pro Woche scheinen nicht viel zu sein, oder? Nun, im April 2020 hätten Sie insgesamt rund 2.600 investiert und Ihr Bitcoin-Guthaben wäre rund 20.000 US-Dollar wert.
Leistung durch wöchentliche Investition von 10 $ in BTC in den letzten fünf Jahren. Quelle: dcabtc.com
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Die Nachteile geplanter Investitionen
Obwohl geplante Investitionen eine lukrative Strategie sind, gibt es auch Skeptiker. Es funktioniert zweifellos am besten, wenn die Märkte großen Schwankungen unterliegen. Dies ist sinnvoll, da die Strategie darauf ausgelegt ist, die Auswirkungen einer hohen Volatilität auf eine Position abzumildern.
Nach Ansicht einiger wird sich dies jedoch negativ auf die Leistung auswirken, wenn sich der Markt gut entwickelt. Wie so ? Befindet sich der Markt in einem anhaltenden Aufwärtstrend, kann davon ausgegangen werden, dass diejenigen, die früher investieren, bessere Ergebnisse erzielen. Die Mittelung der Dollarkosten kann daher einen mäßigenden Effekt auf die Gewinne in einem Aufwärtstrend haben. In diesem Fall übersteigt die einmalige Investition die geplante Investition.
Auch wenn den meisten Anlegern nicht viele Mittel zur Verfügung stehen, die sie gleichzeitig investieren können. Allerdings können sie möglicherweise kleine Beträge langfristig investieren. Geplante Investitionen bleiben in diesem Fall eine geeignete Strategie.
Schlussfolgern
Zeitgesteuertes Investieren ist eine anerkannte Strategie, um eine Position einzugehen und gleichzeitig die Auswirkungen der Volatilität auf die Investition zu minimieren. Dabei wird die Investition in kleine Blöcke aufgeteilt und in regelmäßigen Abständen gekauft.
Der Hauptvorteil dieser Strategie ist folgender. Es ist schwierig, den Markt zu timen, und wer die Märkte nicht aktiv verfolgen möchte, kann trotzdem auf diese Weise investieren.
Nach Ansicht einiger Skeptiker könnte diese Methode jedoch in einem Bullenmarkt eine unterdurchschnittliche Leistung erbringen. Allerdings ist es nicht das Ende der Welt, weniger Geld zu verdienen. Geplantes Investieren kann für viele von uns immer noch eine praktische Anlagestrategie sein.
