Wieder aufnehmen
Eine eingebettete Kryptowährungsbörse bietet ihren Kunden Handelsdienstleistungen über ein Konto einer anderen Börse an. Es erleichtert daher nicht den Handel selbst. Vielmehr sollte es als Gateway zwischen Nutzern und anderen Dienstanbietern betrachtet werden. Nesting wird in traditionellen Banken häufig verwendet, um Dienste (z. B. internationale Überweisungen) bereitzustellen, die sie standardmäßig nicht zulassen.
Im Kryptobereich sind verschachtelte Börsen bei KYC- und AML-Prozessen oft lax. Diese mangelnde Compliance wird daher häufig von Cyberkriminellen ausgenutzt. Verschachtelte Börsen unterstützen daher Geldwäsche, Betrüger und Ransomware-Zahlungen.
Wenn Sie an einer verschachtelten Börse handeln, gewähren Sie dieser Zugriff auf die Verwaltung Ihrer Vermögenswerte. Leider bieten diese Börsen weniger Sicherheit und Garantien als eine zentralisierte oder dezentrale Börse, die den Standards entspricht. Je nachdem, welche verschachtelte Börse Sie verwenden, können auch rechtliche Probleme auftreten.
Stellen Sie bei der Nutzung einer Börse sicher, dass diese den KYC- und AML-Standards entspricht. Dieser Compliance-Prozess dauert einige Tage. Wenn es Ihnen also an einer Börse ermöglicht, Transaktionen fast sofort und ohne Einschränkungen durchzuführen, ohne dass Sie sich verifiziert haben, ist Misstrauen gefragt. Eine legitime Börse wird niemals die Art und Weise der Ausführung der getätigten Geschäfte verbergen und Sie können die Quelle Ihrer Gelder leicht über einen Blockchain-Explorer einsehen.
Einführung
Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ist es wichtig, eine vertrauenswürdige Website zu nutzen. Aber in der Tat müssen Sie geduldig sein, während Ihre KYC- und AML-Prüfungen durchgeführt werden. Denken Sie daran, dass diese auch dazu da sind, Sie zu schützen. Diese Ungeduld führt dazu, dass einige Benutzer Börsen nutzen, die kaum oder gar keine Verifizierung erfordern.
Während einige vollkommen legitime dezentrale Börsen sein werden, werden andere verschachtelte Börsen sein, die schmutziges Geld verwenden. Die Sicherheit Ihrer Gelder ist bei einer verschachtelten Börse niemals garantiert. Um Ihre Kryptowährungen zu schützen, ist es wichtig zu verstehen, was verschachtelte Börsen sind, was sie tun und wie Sie sie erkennen können.
Was ist Verschachtelung?
Eine Verschachtelung liegt vor, wenn ein Finanzdienstleister ein Konto bei einem anderen Finanzinstitut anlegt, um dessen Dienste zu nutzen. Der Kontoinhaber fungiert dann als Gateway und bietet seinen Kunden Dienste über das verschachtelte Konto an. Dies geschieht aus vielen Gründen. Beispielsweise stellt eine Bank in einem Land ihre Bankdienstleistungen und ihr Ökosystem einer in einem anderen Land tätigen Bank zur Verfügung, die als Korrespondenzbanking bezeichnet wird.
Stellen Sie sich einen Kunden vor, der Geld auf ein Bankkonto in Australien überweisen möchte. Die Bank dieses Kunden ist nicht in der Lage, die Überweisung durchzuführen, kann aber einen Bankkorrespondenten mit der Überweisung des Geldes beauftragen. Die Bank dieses Kunden wickelt den Überweisungsauftrag über ihr bei der Bankkorrespondentin eingerichtetes Konto ab. Korrespondenzbanken müssen gegenüber der Bank, mit der sie zusammenarbeiten, die gebotene Sorgfalt walten lassen. Der Bankkorrespondent, der hauptsächlich Kunden betreut, die er nicht kennt, muss dem Inhaber des verschachtelten Kontos vertrauen.
Was ist ein verschachtelter Kryptowährungsaustausch?
Ein verschachtelter Kryptowährungsaustausch funktioniert ganz einfach. Eine juristische Person oder eine natürliche Person erstellt ein Konto bei einer regulierten Börse. Anschließend nutzt sie dieses Konto, um über ihr verschachteltes Konto Dritten Handelsdienstleistungen anzubieten. Diese verschachtelten Börsen werden manchmal als Sofortbörsen bezeichnet und verfügen oft über mehrere Konten bei verschiedenen Börsen.
Für einige sind möglicherweise Ausweisdokumente erforderlich, während für andere überhaupt keine erforderlich sind. Diese erfreuen sich daher großer Beliebtheit bei Betrügern, Betrügern und Ransomware-Nutzern. Einige verschachtelte Börsen ermöglichen sogar den persönlichen Kauf und Verkauf von Kryptowährungen mit Bargeld.
Welche Risiken bestehen beim Nisten?
Eines der Hauptprobleme im traditionellen Finanzwesen ist das Risiko der Geldwäsche. Da die Korrespondenzbank nur direkt mit der zugrunde liegenden Bank Geschäfte abschließt, weiß sie nicht, mit wem sie es zu tun hat. Aus diesem Grund erfordert die Verschachtelung eine verstärkte Sorgfaltspflicht seitens der zugrunde liegenden Bank. Einzelpersonen oder ganze Länder können auf die schwarze Liste gesetzt und mit Sanktionen belegt werden. Wenn eine zugrunde liegende Bank diese Regeln nicht befolgt, kann es sein, dass die antwortende Bank illegale Aktivitäten wie die Umgehung von Sanktionen oder Geldwäsche unterstützt.
Da die Kryptowährungsbranche damit beschäftigt ist, strenge Vorschriften zu erlassen, ist es für verschachtelte Börsen leicht, unter dem Radar zu agieren. Eine verschachtelte Börse kann sehr einfach ein Konto bei einer seriösen Kryptowährungsbörse eröffnen, ohne dass die Börse davon erfährt.
Welche Gefahren birgt ein eingebetteter Kryptowährungsaustausch?
Wenn Sie eine verschachtelte Kryptowährungsbörse verwenden, schadet dies nicht nur zentralisierten Börsen. Auch Sie und Ihr Geld sind aus mehreren Gründen gefährdet:
1. Ihre Einlagen haben weniger Sicherheitsgarantien als bei einer regulierten Börse.
2. Sie unterstützen möglicherweise illegale Aktivitäten, die Kriminalität und Terrorismus finanzieren.
3. Aufsichtsbehörden können die Börse schließen, was zum Verlust Ihrer Gelder führt.
4. Wenn Sie wissentlich mit einer Börse zusammenarbeiten, die an illegalen Aktivitäten beteiligt ist, können Ihnen rechtliche Konsequenzen durch die Strafverfolgungsbehörden drohen.
Der beste Weg, diese Probleme zu vermeiden, besteht darin, keine verschachtelten Kryptowährungsbörsen zu verwenden. Aber es stimmt, dass es nicht immer einfach ist, sie zu erkennen. Aus diesem Grund stellen wir Ihnen einige Tipps vor, die Ihnen dabei helfen, sie zu erkennen.
Was ist der Unterschied zwischen einer verschachtelten Börse und einer dezentralen Börse?
Auf den ersten Blick scheinen verschachtelte Börsen und dezentrale Börsen ähnlich zu sein. Dezentrale Börsen erfordern keine KYC-Prozesse und verschachtelte Börsen können über laxe oder gar keine KYC-Prozesse verfügen. Die Art und Weise, wie sie Transaktionen verarbeiten, ist jedoch unterschiedlich. Eine dezentrale Börse verbindet Käufer direkt mit Verkäufern oder nutzt sogar Liquiditätspools. Die Börse wird die gehandelten Kryptowährungen niemals in Verwahrung nehmen. Tatsächlich wird der Prozess durch intelligente Verträge verwaltet. Eine verschachtelte Börse hingegen kümmert sich direkt um die Verwahrung Ihrer Kryptowährungen und nutzt die Dienste einer anderen Börse.
Der Suex Nested Exchange-Vorfall
Nehmen wir ein konkretes Beispiel. Am 21. September 2021 sanktionierte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) die Kryptowährungsbörse Suex mit Sitz in der Tschechischen Republik, die von Russland aus operiert. Suex OTC stellte einen verschachtelten Kryptowährungsaustauschdienst zur Verfügung, der Binance und andere bekannte Börsen nutzte, um seine Kunden zu bedienen. Suex bot kaum oder gar kein KYC an und bot sogar den persönlichen Handel mit Kryptowährungen an.
Laut einer von Chainalysis durchgeführten Studie hat Suex dazu beigetragen, eine große Anzahl von Geldern durch Ransomware-Angriffe und Hacks zu generieren. Binance hat mehrere mit Suex verbundene Konten proaktiv deaktiviert und OFAC hat fast 30 verschiedene Bitcoin-, Tether- und Ethereum-Wallets auf die schwarze Liste gesetzt. Zum Offboarding von Binance gehörte auch Chatex, eine Kryptowährungsbank mit angeblichen Verbindungen zu Suex. Chatex wurde seitdem mit entsprechenden Sanktionen des OFAC belegt. Jeder, der mit Suex zu tun hatte, ist nun einem rechtlichen Risiko ausgesetzt, und das Unternehmen hat seine Website seit der Entscheidung des OFAC geschlossen.
Wie erkennt man einen verschachtelten Austausch?
Verschachtelte Börsen weisen im Allgemeinen nicht darauf hin, dass es sich um verschachtelte Börsen handelt. Die folgenden Punkte sind ein guter Anfang, um eine verschachtelte Börse aufzudecken und so Ihre Sicherheit und die Ihrer Gelder zu gewährleisten:
1. Sie benötigen keine KYC- oder AML-Prüfungen oder Ausweisdokumente. Sich fast sofort und ohne Einschränkungen bei einer Börse anzumelden, ist an sich schon eine gute Warnung.
2. Die Benutzeroberfläche zeigt nicht klar an, wo Geschäfte stattfinden.
3. Es wird nicht klar angegeben, dass die Börse den Handel erleichtert. Eine legitime Börse weist darauf hin, dass Transaktionen direkt auf ihrer Plattform und nicht in einem eingebetteten Konto stattfinden.
4. Die Börse bündelt verschiedene Kurse, aus denen Sie wählen können. Dies bedeutet, dass die Börse verschachtelte Konten mit mehreren Börsen verwendet.
5. Wenn Sie glauben, dass Sie möglicherweise eine verschachtelte Börse verwendet haben, versuchen Sie, Ihre Kryptowährungen auf der Blockchain mit einem Blockchain-Explorer zu verfolgen. Möglicherweise stellen Sie fest, dass es von einer Wallet stammt, die mit einer anderen Börse verknüpft ist.
Schlussfolgern
Es ist immer sicherer, Ihre Bitcoins, BNB und Kryptowährungen an einer Börse wie Binance zu kaufen. Auch wenn die erstmalige Registrierung einige Zeit in Anspruch nehmen kann, tragen die vorhandenen KYC- und AML-Verfahren zu Ihrer Sicherheit bei. Sie sollten eine Börse wie jedes andere Finanzinstitut behandeln und vor der Nutzung eine sorgfältige Prüfung durchführen.