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Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil verantwortungsvollen Investierens und Handelns. Es kann das Gesamtrisiko Ihres Portfolios auf verschiedene Weise reduzieren: Sie können beispielsweise Ihre Anlagen diversifizieren, sich gegen Finanzereignisse absichern oder einfache Stop-Loss- und Take-Profit-Orders umsetzen.
Einführung
Die Reduzierung des Risikos hat für viele Anleger und Händler Priorität. Selbst wenn Ihre Risikotoleranz hoch ist, werden Sie dennoch in gewisser Weise das Risiko Ihrer Investitionen am Ertrag messen. Das Risikomanagement ist jedoch komplexer als die bloße Entscheidung, ob riskante Geschäfte oder Investitionen getätigt werden sollen oder nicht. Es steht ein umfassender Satz an Risikomanagement-Strategietools zur Verfügung, von denen viele auch für Anfänger geeignet sind.
Was ist Risikomanagement?
Beim Risikomanagement geht es darum, die mit Ihren Investitionen verbundenen finanziellen Risiken vorherzusagen und zu identifizieren, um diese zu minimieren. Anschließend nutzen Anleger Risikomanagementstrategien, um die Risikoexposition ihres Portfolios zu verwalten. Ein wichtiger erster Schritt besteht darin, Ihr aktuelles Risiko einzuschätzen und dann eine entsprechende Strategie zu entwickeln.
Risikomanagementstrategien sind strategische Pläne und Maßnahmen, die Händler und Investoren umsetzen, nachdem sie Anlagerisiken identifiziert haben. Diese Strategien reduzieren das Risiko und können ein breites Spektrum an Finanzaktivitäten umfassen, wie z. B. den Abschluss einer Verlustversicherung und die Diversifizierung Ihres Portfolios über verschiedene Anlageklassen.
Neben aktiven Risikomanagementpraktiken ist es wichtig, die Grundlagen der Risikomanagementplanung zu verstehen. Es gibt vier wichtige Planungsmethoden, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie sich auf eine spezifische Risikomanagementstrategie einlassen, denn die von Ihnen gewählte Methode wird Ihre Wahl leiten.
Vier Schlüsselmethoden für die Risikomanagementplanung
Akzeptanz: Die Entscheidung, das Risiko einzugehen, in einen Vermögenswert zu investieren, aber kein Geld auszugeben, um es zu vermeiden, weil der potenzielle Verlust nicht erheblich ist.
Übertragung: Kostenpflichtige Übertragung des Risikos einer Investition auf einen Dritten.
Vermeidung: Investieren Sie nicht in einen Vermögenswert, der ein potenzielles Risiko darstellt.
Reduzierung: Reduzieren Sie die finanziellen Folgen einer riskanten Investition durch Diversifizierung Ihres Portfolios. Dies kann innerhalb derselben Anlageklasse oder sogar über andere Sektoren und Vermögenswerte hinweg erfolgen.
Warum ist eine Risikomanagementstrategie für Kryptowährungen wichtig?
Es ist üblich, dass Kryptowährungen als Anlageklasse zu den risikoreichen Anlagen gehören, die dem durchschnittlichen Anleger zur Verfügung stehen. Die Preise haben sich als volatil erwiesen, Projekte können über Nacht abstürzen und die Technologie hinter der Blockchain kann für Neulinge schwer zu verstehen sein.
Angesichts der rasanten Entwicklung von Kryptowährungen ist es unerlässlich, solide Risikomanagementpraktiken und -strategien anzuwenden, um Ihre Gefährdung durch potenzielle Risiken zu verringern. Es ist auch ein wesentlicher Schritt auf dem Weg zu einem verantwortungsbewussten und profitablen Händler.
Lesen Sie weiter, um fünf Risikomanagementstrategien zu entdecken, die Ihrem Krypto-Portfolio zugute kommen können.
Strategie Nr. 1: Berücksichtigen Sie die 1 %-Regel
Die 1 %-Regel ist eine einfache Risikomanagementstrategie, bei der Sie bei einer Investition oder einem Handel nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals riskieren. Wenn Sie 10.000 US-Dollar investieren möchten und sich an die 1 %-Regel halten möchten, gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun.
Eine davon wäre, Bitcoin (BTC) im Wert von 1.000 $ zu kaufen und eine Stop-Loss- oder Stop-Limit-Order zum Verkauf bei 9.900 $ festzulegen. Hier reduzieren Sie Ihre Verluste auf 1 % Ihres gesamten Anlagekapitals (100 $).
Sie können Ether (ETH) im Wert von 100 $ auch kaufen, ohne eine Stop-Loss-Order festzulegen, da Sie maximal 1 % Ihres Gesamtkapitals verlieren würden, wenn der ETH-Preis 0 erreicht. Die Regel von 1 % bestimmt nicht die Größe Ihrer Investitionen.
Die 1 %-Regel ist aufgrund der Marktvolatilität besonders wichtig für Krypto-Benutzer. Es ist leicht, gierig zu werden, und manche Anleger investieren möglicherweise zu viel in eine einzige Investition und erleiden sogar schwere Verluste, während sie darauf warten, dass sich ihr Glück ändert.
Strategie Nr. 2: Legen Sie Stop-Loss- und Take-Profit-Punkte fest
Eine Stop-Loss-Order legt einen vorher festgelegten Preis für einen Vermögenswert fest, zu dem die Position geschlossen wird. Der Stop-Preis wird unter dem aktuellen Preis festgelegt und schützt bei Auslösung vor weiteren Verlusten. Eine Take-Profit-Order funktioniert umgekehrt und legt einen Preis fest, zu dem Sie Ihre Position schließen und einen bestimmten Gewinn erzielen möchten.
Stop-Loss- und Take-Profit-Orders helfen Ihnen, Ihr Risiko auf zwei Arten zu verwalten. Sie können zunächst vorab konfiguriert werden und werden automatisch ausgeführt. Sie müssen nicht rund um die Uhr verfügbar sein und Ihre vordefinierten Bestellungen werden ausgelöst, wenn die Preise besonders volatil sind. Außerdem können Sie realistische Grenzen für die Verluste und Gewinne festlegen, die Sie mitnehmen können.
Es ist am besten, diese Grenzen im Voraus und nicht sofort festzulegen. Auch wenn es seltsam erscheinen mag, Take-Profit-Orders als Teil des Risikomanagements zu betrachten, sollten Sie bedenken, dass das Risiko eines Marktrückgangs umso größer ist, je länger Sie mit der Gewinnmitnahme warten.
Strategie Nr. 3: Diversifikation und Absicherung
Die Diversifizierung Ihres Portfolios ist eines der beliebtesten und grundlegendsten Instrumente zur Reduzierung Ihres gesamten Anlagerisikos. Ein diversifiziertes Portfolio wird nicht übermäßig in einen Vermögenswert oder eine Anlageklasse investiert, wodurch das Risiko schwerer Verluste aus einem einzelnen Vermögenswert oder einer Anlageklasse verringert wird. Sie können beispielsweise eine Vielzahl verschiedener Währungen und Token halten, Liquidität bereitstellen und sich an Krediten beteiligen.
Bei der Absicherung handelt es sich um eine etwas fortgeschrittenere Strategie zur Absicherung von Gewinnen oder zur Minimierung von Verlusten durch den Kauf eines anderen Vermögenswerts. Im Allgemeinen sind diese Vermögenswerte umgekehrt korreliert. Diversifizierung kann eine Form der Absicherung sein, aber Futures sind wahrscheinlich das bekannteste Beispiel.
Mit einem Terminkontrakt können Sie einen Preis für einen Vermögenswert zu einem späteren Zeitpunkt festlegen. Wenn Sie beispielsweise glauben, dass der Preis von Bitcoin fallen wird, beschließen Sie, sich gegen dieses Risiko abzusichern und einen Terminkontrakt zu abonnieren, um BTC innerhalb von drei Monaten für 20.000 US-Dollar zu verkaufen. Sollte der Preis von Bitcoin drei Monate später tatsächlich auf 15.000 US-Dollar fallen, profitieren Sie von Ihrer Position bei den Terminkontrakten.
Es ist wichtig zu bedenken, dass Terminkontrakte finanziell abgewickelt werden und Sie die Münzen nicht physisch liefern müssen. In diesem Fall würde Ihnen Ihr Kontrahent 5.000 US-Dollar zahlen (die Differenz zwischen dem Spotpreis und dem Futures-Preis) und Sie hätten sich gegen das Risiko eines fallenden Bitcoin-Preises abgesichert.
Wie bereits erwähnt, ist die Kryptowelt volatil. Allerdings bestehen innerhalb dieser Anlageklasse weiterhin Möglichkeiten zur Diversifizierung und Absicherungsmöglichkeiten. Diversifizierung ist bei Kryptowährungen viel wichtiger als auf traditionelleren Finanzmärkten mit geringerer Volatilität.
Strategie Nr. 4: Bereiten Sie eine Ausstiegsstrategie vor
Eine Exit-Strategie ist eine einfache, aber wirksame Methode, um das Risiko schwerer Verluste zu minimieren. Indem Sie sich an einen Plan halten, können Sie Gewinne mitnehmen oder Verluste auf ein vorher festgelegtes Maß reduzieren.
Oft ist es leicht, weiterhin Gewinne erzielen zu wollen oder zu sehr an eine Kryptowährung zu glauben, selbst wenn die Preise fallen. Auch die Manipulation durch einen Trend, Bullen oder eine Handelsgemeinschaft kann Ihr Urteilsvermögen trüben.
Eine Möglichkeit, eine Exit-Strategie erfolgreich umzusetzen, ist der Einsatz von Limit-Orders. Sie können sie so einstellen, dass sie automatisch bei Ihrem Grenzpreis ausgelöst werden, unabhängig davon, ob Sie Gewinne mitnehmen oder einen maximalen Verlust festlegen möchten.
Strategie Nr. 5: Recherchieren Sie selbst (DYOR)
Do Your Own Research oder DYOR ist eine integrale Strategie zur Risikominderung für jeden Anleger. Im Zeitalter des Internets ist es einfacher denn je, selbst zu recherchieren. Bevor Sie in einen Token, eine Währung, ein Projekt oder einen anderen Vermögenswert investieren, sollten Sie eine Due-Diligence-Prüfung durchführen. Es ist wichtig, dass Sie wesentliche Informationen zu einem Projekt prüfen, wie z. B. Whitepaper, Geschäftsmodell, Partnerschaften, Roadmap, Community und andere Grundlagen.
Fehlinformationen verbreiten sich jedoch schnell und jeder kann seine Meinung äußern, als wären es bewiesene Tatsachen. Überlegen Sie bei der Recherche, woher Sie Ihre Informationen beziehen und in welchem Kontext sie präsentiert werden. Der Schilling ist eine gemeinsame Währung und Projekte oder Investoren können falsche, voreingenommene oder werbliche Nachrichten verbreiten, als ob diese objektiv und sachlich wären.
Schlussfolgern
Mit diesen fünf Risikomanagement-Strategien verfügen Sie über wirksame Instrumente, um Ihr Portfoliorisiko zu reduzieren. Selbst die Verwendung einfacher Methoden, die die meisten Bereiche abdecken, wird Ihnen dabei helfen, verantwortungsvoller zu investieren. Natürlich ist es auch möglich, Risikomanagementpläne mit fortgeschritteneren und tiefergehenden Strategien zu erstellen.
Weitere Informationen zum Thema finden Sie in den folgenden Artikeln:
Wie man Risiken verwaltet und verantwortungsvoll handelt | Binance-Unterstützung
Was ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis und wie wird es verwendet | Binance Academy
3 Gründe, warum Binance Futures das beliebteste Absicherungsinstrument für Händler ist