Die meisten Menschen, die in Bitcoin oder eine andere Kryptowährung investieren oder sich für die Teilnahme an Initial Coin Offering (ICO)-Veranstaltungen entscheiden, sind im Allgemeinen über zwei Dinge besorgt. Erstens der Return on Investment (ROI), der die Vorteile darstellt, die Sie mit der Anfangsinvestition erzielen. Dann gibt es noch eine zweite Sorge, die mit dem mit der Investition verbundenen Risiko zusammenhängt. Wenn die Risiken zu hoch sind, ist es wahrscheinlicher, dass Anleger ihre ursprüngliche Investition (teilweise oder vollständig) verlieren, was zu einem negativen ROI führt.

Natürlich ist jede Investition immer mit einem gewissen Risiko verbunden. Allerdings erhöht sich das Risiko erheblich, wenn der Anleger unerwartet in illegale Schneeball- oder Schneeballsysteme verwickelt wird. Daher ist es von großer Bedeutung, diese Schemata identifizieren und verstehen zu können, wie sie funktionieren.


Was ist ein Ponzi-System?

Das Ponzi-System ist nach Charles Ponzi benannt, einem italienischen Betrüger, der nach Nordamerika zog und für sein betrügerisches Geldverdiensystem berühmt wurde. In den frühen 1920er Jahren gelang es Ponzi, Hunderte von Opfern zu betrügen, und sein Plan dauerte mehr als ein Jahr. Im Grunde handelt es sich bei einem Ponzi-System um einen betrügerischen Anlagebetrug, der dadurch funktioniert, dass ältere Anleger mit dem Geld neuer Anleger bezahlt werden. Das Problem bei diesem System besteht darin, dass die letzten Anleger keine Zahlung erhalten.


Ein funktionierendes Ponzi-System würde etwa so aussehen:

  1. Ein Promoter einer Investitionsmöglichkeit nimmt einem Investor 1.000 US-Dollar ab. Es verspricht die Rückzahlung des Anfangswertes zuzüglich 10 % Zinsen am Ende eines vordefinierten Zeitraums (z. B. 90 Tage).

  2. Der Projektträger kann vor Ablauf der 90-Tage-Frist zwei weitere Investoren gewinnen. Sie zahlen dann 1.100 US-Dollar an den ersten Investor von den 2.000 US-Dollar, die Sie von den Investoren zwei und drei gesammelt haben. Es dürfte auch den ersten Anleger dazu ermutigen, die 1.000 US-Dollar erneut anzulegen.

  3. Indem er Geld von neuen Investoren annimmt, kann der Betrüger die versprochenen Renditen an frühe Investoren zahlen und sie davon überzeugen, erneut zu investieren und mehr Leute einzuladen.

  4. Wenn das Programm wächst, muss der Projektträger mehr neue Investoren finden, die sich dem Programm anschließen, andernfalls ist er nicht in der Lage, die versprochenen Renditen zu zahlen.

  5. Schließlich wird das Vorhaben nicht mehr tragbar und der Projektträger gerät entweder in die Falle oder verschwindet mit dem Geld, das er zur Verfügung hat.


Was ist ein Pyramidensystem?

Ein Pyramidensystem (oder Pyramidenbetrug) operiert in der Wirtschaft als Modell, das Zahlungen oder Belohnungen an Mitglieder verspricht, die nicht nur dem System beitreten, sondern es auch schaffen, neue Mitglieder zu gewinnen.

Beispielsweise bietet ein betrügerischer Veranstalter Alice und Bob die Möglichkeit an, Vertriebsrechte an einem Unternehmen für jeweils 1.000 US-Dollar zu erwerben. Jetzt haben sie das Recht, Vertriebspartner zu verkaufen und erhalten einen Anteil an jedem weiteren Mitglied, das sie gewinnen können. Die durch Ihre eigenen Händlerverkäufe gesammelten 1.000 US-Dollar werden im Verhältnis 50/50 mit dem Veranstalter geteilt.

Im obigen Szenario müssten Alice und Bob jeweils zwei Vertriebshändler verkaufen, um das auszugleichen, da sie pro Verkauf 500 US-Dollar verdienen. Die Last, zwei Vertriebshändler zu verkaufen, um die Anfangsinvestition wieder hereinzuholen, wird auf Ihre Kunden abgewälzt. Das System scheitert schließlich, da immer mehr Mitglieder benötigt werden, um den Prozess fortzusetzen. Die unhaltbare Weiterentwicklung des Systems macht Schneeballsysteme illegal.

Die meisten Pyramidensysteme bieten kein Produkt oder keine Dienstleistung an und werden ausschließlich durch die Einnahmen aus der Rekrutierung neuer Mitglieder finanziert. Einige Pyramidensysteme stellen sich jedoch möglicherweise als legitimes Multi-Level-Marketing-Unternehmen (MLM) dar, das vorgibt, eine Dienstleistung oder ein Produkt zu verkaufen. In der Regel tun sie dies jedoch nur, um die zugrunde liegende betrügerische Aktivität zu verschleiern. Daher verwenden viele MLM-Unternehmen mit fragwürdiger Ethik Pyramidenmodelle, aber nicht alle MLM-Unternehmen sind betrügerisch.


Ponzi gegen Pyramide

Ähnlichkeiten

  • Bei beiden handelt es sich um Formen des Finanzbetrugs, bei denen Opfer durch das Versprechen guter Renditen dazu verleitet werden, Geld zu investieren.

  • Beide brauchen einen regelmäßigen Geldzufluss von neuen Investoren, um erfolgreich zu sein und aktiv zu bleiben.

  • Typischerweise bieten diese Systeme keine tatsächlichen Produkte oder Dienstleistungen an.

Unterschiede

  • Ponzi-Systeme werden in der Regel als Anlageverwaltungsdienstleistungen dargestellt, bei denen die Teilnehmer davon ausgehen, dass die Rendite, die sie erzielen, das Ergebnis einer legitimen Investition ist. Der Betrüger beraubt im Grunde den einen, um den anderen zu bezahlen.

  • Pyramidensysteme basieren auf Network Marketing und erfordern von den Teilnehmern, neue Mitglieder zu rekrutieren, um Geld zu verdienen. Daher erhält jeder Teilnehmer eine Provision, bevor er das Geld an die Spitze der Pyramide sendet.


Wie schützt man sich?

  • Seien Sie skeptisch. Eine Investitionsmöglichkeit, die bei minimalem Investment schnelle oder hohe Renditen verspricht, ist wahrscheinlich unehrlich. Dies gilt insbesondere dann, wenn in etwas investiert wird, das völlig unbekannt oder schwer zu verstehen ist. Wenn es zu schön klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch.

  • Hüten Sie sich vor unaufgeforderten Gelegenheiten. Eine unerwartete Einladung, sich an einer langfristigen Investitionsmöglichkeit zu beteiligen, ist oft ein Warnsignal.

  • Informieren Sie sich über den Verkäufer. Das Unternehmen, das die Investitionsmöglichkeit fördert, muss untersucht werden. Ein seriöser Finanzberater, Makler oder Maklerunternehmen wird von den zuständigen Aufsichtsbehörden registriert und beaufsichtigt.

  • Vertraue nicht. Überprüfen. Legitime Investitionen müssen rechtsgültig registriert werden. Die erste Vorgehensweise besteht darin, Registrierungsinformationen anzufordern. Wenn die Investitionsmöglichkeit nicht registriert ist, muss eine gute und vernünftige Erklärung abgegeben werden.

  • Stellen Sie sicher, dass Sie die Investition verstehen. Sie sollten niemals Geld in etwas investieren, das Sie nicht vollständig verstehen. Stellen Sie sicher, dass Sie die verfügbaren Ressourcen nutzen und seien Sie bei geheim gehaltenen Investitionsmöglichkeiten sehr vorsichtig.

  • Informieren. Wenn Anleger auf ein Pyramiden- oder Schneeballsystem stoßen, ist es wichtig, dies den zuständigen Behörden zu melden. Dies wird dazu beitragen, zukünftige Anleger davor zu schützen, Opfer desselben Betrugs zu werden.


Ist Bitcoin ein Pyramidensystem?

Manche mögen argumentieren, dass Bitcoin ein riesiges Pyramidensystem sei, aber das stimmt einfach nicht. Bitcoin ist einfach Geld. Es handelt sich um eine dezentrale digitale Währung, die durch mathematische Algorithmen und Kryptographie geschützt ist und zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden kann. Wie Fiat-Geld können auch Kryptowährungen in Pyramidensystemen (oder anderen illegalen Aktivitäten) verwendet werden, aber das bedeutet nicht, dass es sich bei Kryptowährungen oder Fiat-Währungen um Pyramidensysteme handelt.