TL;DR (Lebenslauf)

Eine verschachtelte Kryptowährungsbörse bietet ihren Kunden Kryptowährungshandelsdienste über ein Konto bei einer anderen Börse an. Der Handel direkt an der Börse selbst ist dadurch nicht möglich. Stattdessen fungiert es als Brücke zwischen Benutzern und anderen Dienstanbietern. Nesting wird im traditionellen Bankwesen häufig verwendet, um Dienstleistungen bereitzustellen, die eine bestimmte Bank nicht leisten kann, beispielsweise im Fall internationaler Überweisungen.

Im Kryptowährungsumfeld verfügen verschachtelte Börsen häufig über ineffiziente oder gar keine KYC- und AML-Prozesse. Diese mangelnde Compliance wird häufig von Cyberkriminellen ausgenutzt. Verschachtelte Börsen unterstützen Geldwäsche, Ransomware-Zahlungen und Betrüger.

Wenn Sie an einer verschachtelten Börse handeln, vertrauen Sie dieser die Verwahrung Ihrer Vermögenswerte an. Diese Arten von Börsen bieten weniger Sicherheit und Garantien als eine zentralisierte oder dezentrale Börse, die den Vorschriften entspricht. Beim Handel an sanktionierten, verschachtelten Börsen könnte es auch zu rechtlichen Problemen kommen.

Wenn Sie eine Börse nutzen, stellen Sie sicher, dass diese über ordnungsgemäße KYC- und AML-Verifizierungen verfügt. Die Bearbeitung dauert in der Regel Tage. Wenn die Börse es Ihnen ermöglicht, fast sofort und ohne Einschränkungen zu handeln, sollten Sie sich näher damit befassen. Eine legitime Börse verbirgt nicht die Art und Weise, wie Transaktionen durchgeführt werden, und Sie können die Herkunft Ihrer Gelder leicht in einem Blockchain-Explorer erkennen.

Einführung

Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ist es wichtig, auf einer vertrauenswürdigen Website zu handeln. Sie müssen jedoch bei der Durchführung der KYC- und AML-Überprüfungen Geduld haben, um auf der sicheren Seite zu bleiben. Aus diesem Grund entscheiden sich einige Benutzer für die Verwendung von Börsen, die nur wenige oder keine Registrierungsüberprüfungen anbieten und sofortigen Handel ermöglichen. 

Während es sich bei einigen möglicherweise um legitime dezentrale Börsen handelt, könnten andere verschachtelte Börsen sein, die gestohlene oder gewaschene Gelder verwalten. Die Sicherheit Ihrer Gelder an einer verschachtelten Börse kann nie garantiert werden. Um die Sicherheit Ihrer Kryptowährungen zu gewährleisten, ist es wichtig zu verstehen, was verschachtelte Börsen sind, was sie tun und wie Sie sie erkennen können.

Was ist Verschachtelung?

Eine Verschachtelung erfolgt, wenn ein Finanzdienstleister ein Konto bei einem anderen Finanzinstitut erstellt, um dessen Dienste zu nutzen. Der Kontoinhaber fungiert als Brücke und bietet seinen Kunden Dienstleistungen über das verschachtelte Konto an. Dies geschieht aus vielen Gründen. Beispielsweise kann eine Bank in einem Land ihre Bankdienstleistungen und ihr Ökosystem einer in einem anderen Land tätigen Bank, einer sogenannten Korrespondenzbank, zur Verfügung stellen.

Stellen Sie sich vor, ein Kunde möchte Geld auf ein Bankkonto in Australien überweisen. Ihre Bank ist dazu möglicherweise nicht in der Lage, aber Sie können eine Korrespondenzbank mit der Überweisung des Geldes beauftragen. Die Bank des Kunden würde den Überweisungsauftrag über ihr verschachteltes Konto bei der Korrespondenzbank abwickeln. Die Korrespondenzbank muss bei der Bank, mit der sie zusammenarbeitet, Vorsicht walten lassen und die gebotene Sorgfalt walten lassen. Die Korrespondenzbank bedient grundsätzlich Kunden, die sie nicht kennt, man muss also dem verschachtelten Kontoinhaber vertrauen.

Was ist ein verschachtelter Kryptowährungsaustausch?

Ein verschachtelter Kryptowährungsaustausch funktioniert ganz einfach. Ein Unternehmen oder eine Person erstellt ein Konto an einer regulierten Börse. Anschließend nutzen Sie dieses Konto, um über Ihr verschachteltes Konto Dritten Handelsdienstleistungen anzubieten. Diese verschachtelten Börsen werden manchmal als Sofortbörsen bezeichnet und verfügen oft über mehrere Konten bei verschiedenen Börsen.

Einige verlangen möglicherweise Ausweisdokumente, andere erfordern möglicherweise nur einen geringen oder keinen Ausweis. Dies macht sie zu einer beliebten Wahl bei Betrügern, Kriminellen und Ransomware-Anwendern. Einige verschachtelte Börsen ermöglichen sogar den persönlichen Kauf und Verkauf von Kryptowährungen mit Bargeld.

Welche Gefahr besteht beim Nisten?

Eines der größten Probleme im traditionellen Finanzwesen ist das Risiko der Geldwäsche. Da die Korrespondenzbank nur direkt mit der zugrunde liegenden Emissionsbank Geschäfte abschließt, gibt es keine Möglichkeit, genau zu wissen, mit wem sie es zu tun hat. Aus diesem Grund erfordert die Verschachtelung verstärkte Due-Diligence-Kontrollen seitens der zugrunde liegenden Bank. Bürger und ganze Länder könnten auf die schwarze Liste gesetzt und mit Sanktionen belegt werden. Wenn eine zugrunde liegende Emissionsbank diese Anforderungen nicht erfüllt, könnte die Korrespondenzbank am Ende illegale Aktivitäten wie die Umgehung von Sanktionen oder Geldwäsche unterstützen.

Da die Kryptowährungsbranche noch dabei ist, strenge Vorschriften zu entwickeln, ist es für verschachtelte Börsen einfacher, unter dem Radar zu agieren. Eine verschachtelte Börse könnte ein Konto bei einer großen Kryptowährungsbörse eröffnen, ohne dass diese es leicht bemerkt.

Welche Gefahren birgt ein verschachtelter Kryptowährungsaustausch?

Die Verwendung einer verschachtelten Kryptowährungsbörse betrifft nicht nur zentralisierte Börsen. Auch Sie und Ihr Geld sind aus mehreren Gründen in Gefahr:

1. Ihre Einlagen unterliegen weniger Sicherheitsgarantien als an einer regulierten Börse.

2. Sie könnten illegale Aktivitäten unterstützen, die Kriminalität und Terrorismus finanzieren.

3. Aufsichtsbehörden können die Börse schließen, was zum Verlust Ihrer Kryptowährungen und anderer Gelder führt.

4. Wenn Sie wissentlich an einer Börse handeln, die an illegalen Aktivitäten beteiligt ist, drohen Ihnen rechtliche Konsequenzen seitens der Behörden.

Der beste Weg, sie zu vermeiden, besteht darin, keine verschachtelten Kryptowährungsbörsen zu nutzen. Ihre Erkennung kann kompliziert sein, da sie nicht immer offensichtlich ist. Befolgen Sie unsere nachstehenden Tipps, um sich die besten Chancen zu geben, sich zu schützen.

Was ist der Unterschied zwischen einer verschachtelten Börse und einer dezentralen Börse?

Zunächst einmal haben eine verschachtelte Börse und eine dezentrale Börse ähnliche Aspekte. Dezentrale Börsen erfordern kein KYC, und verschachtelte Börsen verfügen möglicherweise über ineffiziente oder gar keine KYC-Prozesse. Die Art und Weise, wie sie Transaktionen abwickeln, ist jedoch unterschiedlich. Eine dezentrale Börse verbindet Käufer direkt mit Verkäufern oder nutzt sogar Liquiditätspools. Die Börse wird die ausgetauschte Kryptowährung niemals in Gewahrsam nehmen. Stattdessen übernehmen intelligente Verträge den Prozess. Eine verschachtelte Börse ihrerseits übernimmt die direkte Verwahrung Ihrer Kryptowährungen und nutzt die Dienste einer anderen Börse.

Der Suex Nested Exchange-Vorfall

Schauen wir uns einen realen Fall an. Am 21. September 2021 genehmigte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) die in der Tschechischen Republik eingetragene und von Russland aus betriebene Kryptowährungsbörse Suex. Suex OTC stellte einen verschachtelten Kryptowährungsaustauschdienst zur Verfügung, der Binance und andere große Börsen nutzte, um seine Kunden zu bedienen. Suex erforderte praktisch kein KYC und bot sogar den persönlichen Austausch von Bargeld gegen Kryptowährung an.

Laut Untersuchungen von Chainalysis hat Suex dazu beigetragen, eine große Menge an Geldern durch Ransomware-Angriffe und Hacks zu waschen. Binance hat mehrere mit Suex verbundene Konten proaktiv deaktiviert und OFAC hat fast 30 verschiedene Bitcoin-, Tether- und Ethereum-Wallets auf die schwarze Liste gesetzt. Binance hat auch Chatex dekotiert, eine Kryptobank, von der berichtet wird, dass sie Verbindungen zu Suex hat. Chatex wurde seitdem von der OFAC mit Sanktionen belegt. Jeder, der die Dienste von Suex in Anspruch nahm, ist nun einem rechtlichen Risiko ausgesetzt und nach der OFAC-Entscheidung wurden mehrere Websites vom Netz genommen.

Wie erkennt man einen verschachtelten Austausch?

Bei verschachtelten Börsen ist im Allgemeinen nicht erkennbar, dass es sich um eine verschachtelte Börse handelt. Die folgenden Punkte sind ein guter Anfang, um eine verschachtelte Börse zu erkennen und sich und Ihr Geld zu schützen:

1. Sie verlangen keine KYC- oder AML-Prüfungen und verlangen auch keine Mindestanforderungen. Sich fast sofort und ohne Einschränkungen für eine Börse anzumelden, ist ein gutes Warnzeichen.

2. Die Benutzeroberfläche zeigt nicht klar an, wo gehandelt wird.

3. Es gibt keine explizite Aussage, dass die Börse Handelsaktivitäten erleichtert. Eine legitime Börse gibt an, dass der Handel direkt über ihre Plattform und nicht über verschachtelte Konten erfolgt.

4. Die Börse fügt verschiedene Kurse hinzu, aus denen Sie wählen können. Dies bedeutet, dass die Börse verschachtelte Konten auf mehreren Börsen verwendet.

5. Wenn Sie vermuten, dass Sie eine verschachtelte Börse verwendet haben, versuchen Sie, Ihre Krypto auf der Blockchain über einen Blockchain-Explorer zu verfolgen. Möglicherweise stellen Sie fest, dass die Gelder aus einer Wallet stammen, die mit einer anderen Börse verbunden ist.

Schlussfolgerungen

Sie sind immer sicherer, wenn Sie Ihre Bitcoin, BNB und andere digitale Währungen an einer regulierten Kryptowährungsbörse wie Binance kaufen. Auch wenn die erstmalige Registrierung eine Weile dauern kann, tragen ordnungsgemäße KYC- und AML-Verfahren zu Ihrer Sicherheit bei. Sie sollten Börsen wie jedes andere Finanzinstitut behandeln und sorgfältig prüfen, bevor Sie sich für die Nutzung einer Börse entscheiden.